اعتراف خواهم کرد ، به عنوان یک خرس اقتصادی ، در آخرین تصادف بازار سهام درآمد کسب کردم. خیلی زیاد نیست ، اما به اندازه کافی برای سودهای من برای پوشاندن ضررهایم است.

با دانستن کرونوویروس در حال فلج کردن سیستم مالی جهانی بود ، من تا پایان ژانویه پول خود را به دارایی های ایمن منتقل کردم. من هنگام فروش رستوران ها ، شرکت های مسافرتی و نفت به عنوان محافظت ، خزانه داری ، طلا و دلار ایالات متحده را خریداری کردم و 12 ٪ بازده سرمایه گذاری را به خود اختصاص دادم. وقتی بازار در هرج و مرج کامل بود ، بد نیست: فروش آتش سوزی که همه چیز فروخته می شود.

اما من اینجا نیستم که به آن بیفتم یا لاف بزنم. درعوض ، من اینجا هستم تا مراحلی را که برای انجام این حرکت حیاتی انجام داده ام به شما نشان دهم. برای انجام این کار ، مجبور شدم بر تضاد عمده منافع غلبه کنم ، از گناهان کاردینال تجارت جلوگیری کنم و به طرز چشمگیری شیوه فکر کردن در مورد سرمایه گذاری را تغییر دهم.

با این حال ، هنگامی که من تنظیمات لازم را انجام دادم ، طرز فکر تازه من به من کمک کرد تا هم ارزش خالص خود را حفظ کنم و هم افزایش دهم ، بدون در نظر گرفتن اینکه بازار سهام بالا رفته یا پایین می رود ، خودم را در مسیر حفظ ثروت و دور از تخریب ثروت قرار دهم.

خود را به بازار سهام محدود نکنید

یک اشتباه بزرگی که هنگام شروع کار مرتکب شدم محدود کردن تخصیص دارایی من به سهام و نادیده گرفتن سایر کلاسهای اصلی دارایی: ارزها ، کالاها و اوراق قرضه بود. با اختصاص درصد مشخصی به هر یک ، ضمن کاهش قرار گرفتن در معرض بازار سهام ، تنوع واقعی را به نمونه کارها خود اضافه کردم.

انجام این کار دانش مالی شما را گسترده تر می کند. یادگیری چگونگی کار بازارهای اوراق بهادار ، بازارهای ارزی و بازارهای کالا ، چه چیزی باعث می شود آنها را به حرکت درآورد و چگونه آنها به هم پیوسته اند ، شما را قادر می سازد تا تصمیمات سرمایه گذاری بهتری بگیرید. و حتی اگر یک منحنی یادگیری بی پایان درگیر باشد ، این یک چیز خوب است: پویایی بازار می تواند در یک لحظه تغییر کند ، بنابراین شما باید در بالای چیزها بمانید.

به گاوها و خرس ها گوش دهید

برای یک سرمایه گذار موفق ، یکی از بزرگترین نقاط قوت ، تمایل به شنیدن هر دو طرف یک استدلال قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری است.

این که آیا شما در حال خرید سهام هستید یا خرید املاک و مستغلات ، بزرگترین گاو ، بزرگترین خرس و کسی را در وسط پیدا کنید ، پس سعی کنید هر یک از دیدگاه های خود را درک کنید. با دانستن اینکه چه چیزی می تواند درست پیش برود و چه چیزی می تواند اشتباه پیش برود ، هنگام دریافت سود و کاهش ضرر ، اعتقاد بهتری خواهید داشت.

یاد بگیرید که عاشق مدیریت پول خود باشید

محبوب ترین استراتژی سرمایه گذاری امروز سرمایه گذاری منفعل است: جایی که شما سهام "طولانی برهنه" از طریق ETF ، صندوق متقابل ، صندوق شاخص یا صندوق بازنشستگی دارید و انتظار دارید که ثروت شما با گذشت زمان افزایش یابد. اما ، همانطور که آخرین تصادف بازار سهام نشان می دهد ، این استراتژی پول زیادی را برای شما از دست می دهد ، به خصوص اگر فقط وارد بازی سرمایه گذاری شوید یا تمام راه را به صدر تبدیل کرده اید.

مشکل سرمایه گذاری منفعل ، تضاد ذاتی منافع بین اهداف شما و اهداف شرکت ارائه محصولات مالی است. به یاد داشته باشید ، آنها وقتی ارزش دارایی های شما بالا یا پایین می رود ، درآمد کسب نمی کنند ، آنها فقط از کمیسیون ها درآمد کسب می کنند ، بنابراین شما را به خرید دارایی های سوداگرانه به هر قیمتی سوق می دهند. به سادگی ، آنها اهمیتی نمی دهند که پول خود را از دست دهید.

راه حل؟پول خود را مدیریت کنید. اگرچه یافتن کسی برای یادگیری کسی که هم یک سرمایه گذار مشروع و هم موفق است ، دشوار است ، اما چند روش برای افزایش شانس شما وجود دارد.

از سرمایه گذاران که می خواهند موفق شوید یاد بگیرید

آخرین سقوط بازار سهام یک چیز را ثابت کرده است: گوش دادن به رسانه های مالی شما را از دست می دهد زیرا آنها اخبار را که قبلاً قیمت گذاری شده است گزارش می دهند ، و میهمانان آنها معمولاً از شرکت های مالی هستند که سعی در فروش اطلاعاتی دارند که لزوماً برای شما طراحی نشده استسود. به یاد داشته باشید که آنها به پول شما اهمیتی نمی دهند ، آنها به هزینه هایی که به آنها پرداخت می کنید برای "مراقبت" از پول خود اهمیت می دهند.

در عوض ، بهترین راه برای یادگیری یافتن یک سرمایه گذار بسیار موفق با سابقه اثبات شده و خواندن کتاب های آنها است. اخیراً موارد زیر را خواندم: نادرست بازارهای Benoit Mandelbrot که به من آموخت که چگونه ریسک را به طور مؤثر مدیریت کنم و مهمتر از همه ، چه چیزی می تواند اشتباه کند ، پرونده جدید طلا توسط جیم ریکاردز که اهمیت نگه داشتن طلا را در یک نمونه کارها به من آموخت، و کالاهای داغ جیم راجرز که به من آموخت که چگونه کالاهای سرمایه گذاری و تجارت را سودآوری کنم. از آنجا که این نویسندگان ده ها سال تجربه با یک سابقه اثبات شده دارند ، می دانم که پیچ نمی خورم.

هرچه خیالی شما باشد ، کتابی بی پایان کتاب نوشته شده توسط سرمایه گذاران موفق در آنجا برای یادگیری وجود دارد. اکنون تمام کاری که شما باید انجام دهید این است که از اجازه دادن به این کتابخانه شگفت انگیز دانش و اطلاعات به هدر رفت.

آماده شوید تا "کوتاه بروید" (روش های اخلاقی وجود دارد)

در حرفه هر سرمایه گذار ، زمانی خواهد بود که می خواهید کوتاه بروید. اما این نیز تابو است: اگر شما در برابر یک شرکت شرط بندی می کنید ، در برابر مشاغل افراد شرط بندی می کنید ، بنابراین ، امور مالی مردم. با این حال ، ابزارهای مالی مختلفی وجود دارد که به شما امکان می دهد بدون تأثیر قیمت سهام آنها در مورد شرکت ها حدس بزنید.

یک راه CFDS است: مشتقات که قیمت اصلی را آینه می کنند و در حالی که ارزش واقعی سهام بی تأثیر است - اگرچه بسیاری از کشورها به دلیل مقررات ، آنها را ممنوع اعلام کرده اند. راه دیگر از طریق گزینه ها است: از آنجا که آنها یک بازار کاملاً متفاوت هستند ، آنها روی قیمت سهام تأثیر نمی گذارند. شما به سادگی شرط بندی می کنید که قیمت سهم یک شرکت کاهش یابد اما این بار عاری از گناه است.

اما ، اگر واقعاً نمی خواهید کوتاه بروید ، همیشه می توانید به دارایی های ایمن مانند خزانه داری و دلار ایالات متحده بروید-همچنین بدون گناه و میهن پرستانه به یک معنا.

هرگز نگذارید ذهن شما ترفندهایی را روی شما بازی کند

روانشناسی نقش مهمی در این که شما یک موفقیت یا عدم موفقیت در سرمایه گذاری هستید ، ایفا می کند ، اما به ویژه ، اشتباهات شما هنوز یاد نگرفتید و از آن استفاده نمی کنید.

تعصب recency: وقتی شخصی معتقد است که وقایع اخیر باید در آینده ادامه یابد - همچنین به عنوان مغالطه دست داغ شناخته می شود - مضر ترین مغایر تا کنون است. اگر قبلاً بازار خرس را تجربه نکرده اید ، بیانیه ای مانند "سهام برای 10 سال گذشته افزایش یافته است ، بنابراین آنها به صعود خود ادامه می دهند" ، منطقی به نظر می رسد ، اما برای کسی که از طریق Bust Dotcom و بحران زیرزمینی زندگی کرده است. دوران ، نه خیلی.

اگر سهام را در بالای بازار خریداری کرده اید ، متاسفم که این را شنیدم. شاید زمان بدی باشد یا شاید FOMO باشد: ترس از دست رفتن. دوستان ، خانواده ، همکاران شما در مورد ساخت 10 تا 20 درصد در چند ماه لاف می کردند ، بنابراین شما مجبور بودید وارد این عمل شوید. ما انسانها از دست دادن دستاوردهای خود متنفریم. با این حال ، در سرمایه گذاری ، شما همچنین باید Jomo را در آغوش بگیرید: شادی از دست رفته ، تا خود را از پیوستن به حباب های سوداگرانه در اوج خود نجات دهید.

محصولاتی را که در آن سرمایه گذاری می کنید درک کنید

در آخرین تصادف ، ETFS (صندوق های مبادله ای مبادله) زیرمجموعه جدید بود. هشدارهایی از سوی بسیاری از کارشناسان وجود داشت که چرا آنها خطرناک بودند و حتی یک جستجوی سریع Google خطرات را نیز نشان داد.

"ابزارهای بسیار مایع" در طول تصادف ناهموار شدند و باعث خسارات سنگین در سراسر جهان ETF می شوند ، از جمله مواردی که از خزانه های بلند مدت ایالات متحده حمایت می شود که بازار آن را بکر می دانند.

هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در هر محصول مالی ، یک ساعت تحقیق در مورد نحوه کار آنها انجام دهید و از همه مهمتر ، چه می تواند - و در مرحله ای در مرحله ای - اشتباه پیش برود.

از برون سپاری آموزش مالی خود دست بکشید

در نهایت ، تصادف بازار سهام شیوه فکر کردن بسیاری از سرمایه گذاران در مورد سهام و اینکه آیا آنها یک سرمایه گذاری خوب هستند ، تغییر می کند.

در هر بازاری ، شما برندگان دارید و بازنده دارید ، اما انتظار دارید که باهوش ترین افراد در صنعت دارایی پیش بینی کنند که سقوط بازار سهام را با موفقیت پیش بینی کرده و ناخوشایند است. با این حال ، در سال 2020 ، Bridgewaters Associates ، صندوق پرچین ری دالیو ، 20 ٪ کاهش یافته است ، و اگر تا به حال کتاب خودیاری محبوب او ، اصول را خوانده اید ، می دانید که او یک مرد بسیار باهوش است. اما این تصادف ثابت کرد که ، گاهی اوقات ، حتی فرد باهوش اشتباه می کند.

اگرچه درآمدزایی در سرمایه گذاری در طول عمر خود دشوار است ، اما به جای برون سپاری موفقیت مالی خود به اشخاص ثالث ، شانس بهتری خواهید داشت که خودتان در بازارها حرکت کنید. بهترین تصمیمی که من گرفته ام این بود که به اقتصاد ، مدیریت پول و بازارها علاقه مند شوم. این یک سواری وحشی است ، اما شما پشیمان نخواهید شد.

نظرات ارائه شده در این تفسیر از نویسنده آن است و منعکس کننده نظر مجله معامله گران ، گروه رسانه های Markets یا کارمندان آن نیست. مجله معامله گران از بازخورد خواننده در مورد این ستون و کلیه موضوعات مربوط به جامعه تجارت نهادی استقبال می کند.