راهنمای طلای فیزیکی، طلای دیجیتال، ETF طلا و اوراق قرضه طلا

در این مقاله، روش های مختلفی را برای سرمایه گذاری در طلا بررسی می کنیم که به شما کمک می کند تا بهترین راه را برای رسیدن به اهداف سرمایه گذاری خود انتخاب کنید.

از زمان تمدن باستان تا امروز، طلا یک کالای ارزشمند بوده است. زمانی طلا تا حد زیادی به عنوان ارز عمل می کرد، اما امروزه، بسیاری از سرمایه گذاران طلا را به عنوان دارایی متنوع یا به عنوان پوششی در برابر عدم اطمینان اقتصادی، ناآرامی های سیاسی و تورم خریداری می کنند.

چرا سرمایه گذاران طلا را انتخاب می کنند؟

امروزه شما می توانید طلا را به اشکال مختلف خریداری کنید. این موارد از سکه های فیزیکی و شمش گرفته تا صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس، مشتقات و طلای دیجیتال را شامل می شود. دانستن اینکه کدام نوع طلا برای سبد سرمایه گذاری شما مناسب است بسیار مهم است.

در اینجا فقط چند نمونه از این است که چرا سرمایه گذاران ممکن است سرمایه گذاری طلا را انتخاب کنند:

طلا اغلب دارایی هایی است که سرمایه گذاران زمانی که اقتصاد یا محیط سیاسی نوسان می کنند به آن روی می آورند و آن را به سرمایه گذاری قوی و دفاعی تبدیل می کنند. این به این دلیل است که طلا اغلب همبستگی کمی با حرکات در بازارهای سهام یا اوراق قرضه گسترده تر دارد، که آن را به عنوان پوشش و راه خوبی برای تنوع بخشیدن به سبد سهام تبدیل می کند.

طلا در حال تبدیل شدن به یک انتخاب در دسترس برای سرمایه گذاران روزمره است، زیرا گزینه هایی مانند طلای دیجیتال این فلز گرانبها را به گزینه ای برای سرمایه گذاری نقدی تر تبدیل می کند.

به خصوص برای کسانی که به تازگی شروع به سرمایه گذاری در طلا کرده اند، این گزینه ها بدون شرایط "قفل" بسیار جذاب تر از سایر دارایی های سنتی مانند اوراق قرضه هستند، جایی که دوره انتظار تا سررسید، تحقق بازده سرمایه سرمایه گذار را تا حد زیادی به تعویق می اندازد.

در طول 50 سال گذشته، طلا ثابت کرده است که یک محافظ محکم در برابر تورم است، به ویژه هنگامی که به طور قابل توجهی افزایش یافته است. علاوه بر این، زمانی که تورم بالا باشد، طلا نیز در مقایسه با سایر ابزارهای سرمایه گذاری سنتی بازدهی قابل توجهی بالاتری دارد.

تقاضا برای طلا نیز در میان سرمایه گذاران در بازارهای توسعه یافته افزایش یافته است. این نه تنها در دارایی های شمش طلای فیزیکی، بلکه در افزایش تعداد سرمایه گذاران در ETFهای طلا منعکس می شود.

یک سبد سرمایه گذاری سالم از تنوع خوبی برخوردار است، به این معنی که دارایی های زیربنایی همه به یک شکل به رویدادهای اقتصادی و سیاسی واکنش نشان نمی دهند. کلید تنوع یافتن دارایی هایی است که ارتباط نزدیکی با یکدیگر ندارند. طلا از لحاظ تاریخی با بسیاری از سهام و سایر ابزارهای مالی همبستگی منفی داشته است و آن را راهی مناسب برای تنوع بخشیدن به هر سبد سرمایه گذاری کرده است.

انواع مختلف سرمایه گذاری طلا چیست؟

امروزه می توانید طلا را به اشکال مختلف خریداری کنید. اینها از سکه های فیزیکی و شمش تا وجوه مبادله شده ، مشتقات و طلای دیجیتال است. دانستن اینکه کدام نوع طلا برای سبد سرمایه گذاری شما مناسب است مهم است. از محصولات مختلف می توان برای دستیابی به اهداف مختلف سرمایه گذاری استفاده کرد.

طلای فیزیکی: سکه ها و میله ها

شمش طلا به هر نوع طلای خالص (یا تقریباً خالص) اشاره دارد که به دلیل خلوص و کمیت آن تأیید شده و تأیید شده است. در حالی که میله های بزرگ ممکن است چشمگیر باشد ، اندازه آنها (حداکثر 400 اونس تروی) باعث می شود که دارایی های غیرقانونی داشته باشند و بنابراین برای ذخیره هزینه دارند.

کافه ها و سکه های کوچک بخش بزرگی از تقاضای طلای سرمایه گذاری سالانه را طی یک دهه گذشته به خود اختصاص داده اند. بازارهای جدید نیز مانند چین نیز تأسیس شده اند ، در حالی که بازارهای قدیمی مانند اروپا دوباره ظهور کرده اند.

اگر شما علاقه مند به خرید طلای فیزیکی هستید ، مهم است که علاوه بر قیمت های فروشندگان معتبر ، قیمت نقطه را به عنوان یک شاخص برای خرید ، توجه کنید.

غالباً هنگام خرید طلای فیزیکی ، سرمایه گذاران باید هزینه های بیمه و ذخیره سازی سرمایه گذاری را در نظر بگیرند. با این حال ، گزینه هایی مانند Kinesis وجود دارد که نیاز به پرداخت هزینه ذخیره سازی و بیمه را به طور کامل از بین برده و باعث می شود سرمایه گذاری طلا در دسترس باشد.

صندوق های معامله شده طلا (Gold ETF)

صندوق های مبادله ای با مبادله طلا ، سرمایه گذاران را قادر می سازد بدون داشتن دارایی فیزیکی ، به سرمایه گذاری فلزات گرانبها بپردازند. هر سهم از این ابزارهای مالی مقدار مشخصی از طلا مانند یک دهم اونس را نشان می دهد. وجوه همچنین می تواند درست مانند سهام با استفاده از حساب کارگزاری خریداری و فروخته شود.

ETF های طلا بخش قابل توجهی از سرمایه گذاری های جهانی طلا را تشکیل می دهند. آنها از شمش فیزیکی حمایت می شوند و قیمت فعلی طلا در بازار را منعکس می کنند. به دلیل تسهیل در نقدینگی زیاد ، آنها اغلب به دلیل سهولت سرمایه گذاران می توانند خرید و فروش کنند.

اوراق قرضه طلای حاکم (SGBS)

اوراق قرضه طلای حاکمیتی که برای بسیاری از سرمایه گذاران کمتر آشنا هستند ، اوراق بهادار دولتی هستند که در گرم طلا تولید می شوند و توسط یک بانک ذخیره (مانند بانک ذخیره هند) به نمایندگی از دولت صادر می شوند. آنها جایگزینی برای نگه داشتن طلای فیزیکی هستند: سرمایه گذاران قیمت مسئله را به صورت نقدی پرداخت می کنند و اوراق با سررسید به صورت نقدی بازخرید می شود.

برخی از سرمایه گذاران اوراق قرضه را گزینه ای جذاب می دانند زیرا این امکان را فراهم می کند که هم از تقدیر از سرمایه لذت ببرند و همچنین هر سال بهره کسب می کنند.

یکی از اشکالات سرمایه گذاری در اوراق قرضه طلا این است که SGB ها در طول سال مالی در بخش های مختلف منتشر می شوند، به این معنی که همیشه برای خرید در دسترس نیستند. ثانیاً آنها با شرایط سرمایه گذاری خاصی (مانند هشت سال) ارائه می شوند تا فروش زودهنگام امکان پذیر نباشد.

طلای دیجیتال

طلای دیجیتال که زیربنای فناوری بلاک چین است، طلا را قادر ساخته است تا نه تنها به مکانیزمی برای سرمایه گذاری، بلکه به یک ارز جهانی تبدیل شود.

در مقایسه با سایر روش های سرمایه گذاری ذکر شده در بالا، طلای دیجیتال ممکن است در دسترس ترین و کاربرپسندترین گزینه برای سرمایه گذارانی باشد که می خواهند از طلای خود به عنوان یک ابزار اساسی استفاده کنند.

به عنوان مثال، با Kinesis، کاربران می توانند طلای دیجیتالی را خریداری کنند که به طور کامل با شمش های فیزیکی طلا تخصیص داده شده است، و در سیستمی کار کنند که در آن طلا - و نقره - به راحتی خرید، فروش و معامله شود.

علاوه بر این، کاربران سیستم این توانایی را دارند که بازدهی مبتنی بر استفاده و بدون بدهی از سرمایه گذاری طلای خود کسب کنند، خواه آن را خرج کنند، معامله کنند یا صرفاً آن را در اکوسیستم Kinesis نگه دارند. Kinesis این بازده را برای سرمایه گذاران تضمین می کند و هر ماه بخشی از کارمزد تراکنش های جمع آوری شده در کل سیستم را به سرمایه گذاران بازمی گرداند.

کدام سرمایه گذاری؟

امروزه روش های زیادی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد. اگر می خواهید فلز گرانبها را به سبد سرمایه گذاری خود اضافه کنید، دارایی های موجود خود را در نظر بگیرید و اینکه چگونه طلا می تواند به آنچه قبلاً دارید ارزش افزوده دهد.

از آنجا، زمانی را برای در نظر گرفتن نیازهای خاص و اهداف سرمایه گذاری خود اختصاص دهید تا نوع سرمایه گذاری مناسب را برای نیازهای خود انتخاب کنید، چه سکه، شمش، ETF یا طلای دیجیتال.

این نشریه صرفاً برای مقاصد اطلاعاتی است و به عنوان درخواست، پیشنهاد یا توصیه ای برای هر گونه امنیت، کالا، مشتقات، خدمات مدیریت سرمایه گذاری یا خدمات مشاوره در نظر گرفته نشده است و مشاوره معاملاتی کالا نیست. این نشریه قصد ارائه مشاوره سرمایه گذاری، مالیاتی یا حقوقی را بر مبنای عمومی یا خاص ندارد.