مبادله رمزنگاری چیست؟آیا ایمن است؟

بسیاری از افرادی که در دارایی های دیجیتالی سرمایه گذاری می کنند از مبادلات تخصصی برای تبدیل دارایی های خود از ارزهای فیات (مانند دلار آمریکا) به ارزهای رمزپایه (مانند بیت کوین) ، از یک رمزنگاری به دیگری (مانند بیت کوین تا سگکین) و از رمزنگاری ها به یک فیات استفاده می کنند. واحد پول. بیشتر صرافی ها شرکت های متمرکز هستند که با خریداران دارایی دیجیتال و فروشندگان مطابقت دارند. آنها به طور کلی کمیسیون ها را پرداخت می کنند یا برای آن سرویس هزینه می گیرند. بسیاری از صرافی ها همچنین دارای فعالیت های بانکی مانند عملیات ، سپردن سپرده مشتری ، وام دادن آنها به اشخاص ثالث ناشناخته و سودآوری از تفاوت بهره هستند که آنها به سپرده گذاران خود می پردازند و طلبکاران خود را شارژ می کنند. در حالی که مبادلات خود را به عنوان روشی ایمن و آسان برای تجارت دارایی های شما ارائه می دهند ، استفاده از آنها اغلب با خطرات جدی ناشی می شود ، که ناشی از خرابی های اخیر سلسیوس ، ویجر ، FTX و Blockfi است. اگر می خواهید در مورد خطرات سرمایه گذاری در cryptocurrency اطلاعات بیشتری کسب کنید ، cryptocurrency را بخوانید! چیه؟خطرات چیست؟

در حالی که بسیاری از سرمایه گذاران رمزنگاری از خطرات سرمایه گذاری در ارزهای رمزنگاری آگاه هستند ، تعداد بسیار کمی از آنها خطرات پنهان و گاه فاجعه بار را برای قرار دادن ارزهای رمزنگاری شده خود در مبادلات درک می کنند.

آیا استفاده از مبادله cryptocurrency بی خطر است؟

استفاده از مبادله رمزنگاری برای ذخیره یا تبادل دارایی های فیات و دیجیتال شما می تواند بسیار خطرناک باشد. در بعضی موارد ، کاربران کشف کرده اند که دارایی های آنها به طور کامل یا به طور نامحدود در دادرسی ورشکستگی قفل شده است. اگر در نظر دارید از مبادله رمزنگاری استفاده کنید ، ارزش آن را دارد که به یاد داشته باشید که ادعای رمزنگاری قدیمی: "نه کلیدهای شما ، نه سکه های شما."هنگامی که دارایی های دیجیتالی خود را بر روی مبادله قرار می دهید ، اگر مبادله کیف پول خود را به شما نمی دهد ، به آن مبادله کنترل کامل بر دارایی های خود می دهید. به دلیل میزان ارز در بازداشت آنها ، مبادلات اغلب اهداف هکرها است. هکرها در سال 2014 ، کوهستان ، سپس بزرگترین مبادله جهان را پایین آوردند و صدها میلیون دلار در این روند به سرقت بردند. اخیراً ، Crypto.com در ژانویه سال 2022 به هک 35 میلیون دلاری اعتراف کرد.

اگر مبادله از نظر مالی سالم باشد و کنترل های مناسبی در آن داشته باشد ، ممکن است خطر شما کاهش یابد ، اما اغلب راهی برای شما وجود ندارد که بدانید چقدر سالم ، قابل اعتماد یا امنیت است.

در حالی که مبادلات cryptocurrency ممکن است مانند کارگزاران (تسهیل معاملات رمزنگاری برای کمیسیون ها) و بانکداران (گرفتن سپرده های رمزنگاری و پرداخت علاقه به سپرده گذاران) عمل کند ، مبادله ها به طور کلی توسط هیچ یک از مقامات ایالتی یا فدرال ثبت و تنظیم نمی شوند. این بدان معنی است که مصرف کنندگان به طور معمول دسترسی زیادی به اطلاعاتی در مورد چگونگی ایمن بودن مبادلات ندارند و دارایی های آنها توسط مقامات نظارتی محافظت نمی شود.

به عنوان مثال ، بانکها در ایالات متحده برای اطمینان از ایمن بودن وجوه سپرده گذار در معرض مقررات سختگیرانه ای هستند. بانک ها موظفند بخشی از دارایی های خود را به گونه ای حفظ کنند که باعث می شود دارایی ها به راحتی در دسترس سپرده گذاران قرار بگیرند. اگر بانک از دارایی خارج شود ، سپرده گذاران توسط بیمه FDIC تا مبلغ خاصی محافظت می شوند.

به همین ترتیب ، کارگزاران اوراق بهادار مشمول آنچه که به آنها نیازهای سرمایه خالص گفته می شود ، کمک می کنند تا در صورت خارج شدن کارگزار از تجارت ، بتوانند به دارایی های خود دسترسی پیدا کنند. مشتریان کارگزاری نیز توسط SIPC محافظت می شوند ، که به شما کمک می کند تا از توزیع منظم دارایی ها به مشتریان اطمینان حاصل شود و حتی در صورت عدم موفقیت شرکت ، حساب های مشتریان را تا حد مشخصی نیز بیمه می کند.

علاوه بر این ، برخی از مبادلات با دارایی های مشتری کارهایی را انجام می دهند که در صنایع دیگر بسیار تنظیم می شوند. یک نمونه به عنوان Rehypothecation شناخته می شود ، جایی که مبادله شما دارایی های شما را به عنوان وثیقه به یک نهاد دیگر متعهد می کند تا مبادله شما بتواند از فعالیتهای جداگانه خود سود ببرد. اگر مبادله شما دچار مشکل می شود ، ممکن است دارایی های خود را که در مبادله قرار داده اید از دست دهید ، حتی اگر هیچ راهی برای دانستن نحوه استفاده از دارایی های خود نداشتید.

در حال حاضر هیچ مقررات یا حمایت خاصی برای مشتریان از مبادلات رمزنگاری نشده ثبت نشده وجود ندارد. اگر یک مبادله رمزنگاری نشده ثبت نشده باشد ، می توانید ارزش کامل تمام دارایی های دیجیتالی را که در بورس واریز کرده اید از دست بدهید.

آیا پرچم های قرمز وجود دارد که باید مراقب آن باشید؟

آره. موارد زیر می تواند نشانه هایی باشد که مبادله رمزنگاری میزان قابل توجهی از مشتری بالقوه را ایجاد می کند:

• این مبادله در خارج از ایالات متحده گنجانیده شده یا واقع شده است. این می تواند تحقیق در مورد مبادله یا آغاز مراحل قانونی علیه آن را برای شما یا مقامات مناسب بسیار دشوار کند.
• مبادله به عنوان کارگزار اوراق بهادار ، موسسه سپرده گذاری یا فرستنده پول ثبت نشده است. توجه داشته باشید که ثبت نام به تنهایی تضمینی نیست که مبادله ایمن یا پایدار باشد. به عنوان مثال ، FTX به عنوان فرستنده پول ثبت می شود. برای ثبت نام های تحقیق به منابع زیر مراجعه کنید:
  • : برای تعیین اینکه آیا یک شرکت خاص به عنوان کارگزار اوراق بهادار ثبت شده است.: برای تعیین اینکه آیا مبادله خاصی به عنوان یک موسسه سپرده گذاری ثبت شده است یا خیر.
  • فقط فرستنده های پول ثبت شده از نظر قانونی مجاز به مشارکت در تجارت انتقال پول یا هر ارز دیگر در ایالات متحده هستند. به شبکه اجرای جرایم مالی مراجعه کنید تا تعیین کنید که آیا مبادله به عنوان فرستنده پول ثبت شده است یا خیر.

  چه می توانم بکنم؟

  به یاد داشته باشید که وقتی دارایی های خود را به مبادله رمزنگاری واریز می کنید ، حضانت کامل و کنترل سرمایه سخت درآمد خود را به شما می دهید. مبادله ای که توسط بازیگران بد یا یکی از آنها تحت فشار مالی اداره می شود ، می تواند به سادگی از بازگشت دارایی های شما امتناع ورزد و شما را در وضعیت بسیار سختی قرار دهد. اگر مبادله فروپاشید ، خطر از دست دادن همه چیز را دارید. حتی اگر مبادله قانونی باشد و به ورشکستگی برود ، به احتمال زیاد شما یک طلبکار ناامن و آخرین بار برای بازیابی هر چیزی هستید.

  با توجه به نوسانات بازارهای cryptocurrency و خطر استفاده از صرافی های کنترل نشده برای شرکت در بازارها ، باید قبل از قرار گرفتن در معرض دارایی های خود ، وقت خود را برای تحقیق در مورد گزینه های خود اختصاص دهید.

  قبل از سرمایه گذاری ، به منابع زیر مراجعه کنید تا اطلاعات بیشتری در مورد چگونگی محافظت از خود داشته باشید و در صورت کلاهبرداری چه کاری باید انجام دهید.

  با دفتر دادستان کل تماس بگیرید

  اگر شکایت عمومی مصرف کننده دارید ، می توانید شکایتی را به واحد حمایت از مصرف کننده دادستان کل ارائه دهید:

  بخش حفاظت از مصرف کننده P. O. جعبه 30213 Lansing ، MI 48909 517-335-7599 نمابر: 517-241-3771 Toll Free: 877-765-8388 فرم شکایت آنلاین