ریسک در مقابل ریسک خاموش: راهنمای سرمایه گذاری

ریسک و ریسک ، اصطلاحات توصیفی است که به تغییر در نگرش و رویکرد سرمایه گذاران در طول سناریوهای مختلف اقتصادی نسبت به ریسک می روند. هنگامی که سرمایه گذاران در معرض خطر هستند ، آنها تمایل دارند که پول بیشتری را برای سرمایه گذاری های خطرناک مانند سهام قرار دهند. هنگامی که سرمایه گذاران ریسک می کنند ، پول تمایل به سرایت بیشتر به دارایی های کم خطر مانند اوراق قرضه دارد. این رفتار در دوره های خطرناک باعث افزایش قیمت دارایی های پرخطر می شود ، در حالی که قیمت دارایی های کم خطر کاهش می یابد. برعکس در دوره های ریسک خاموش اتفاق می افتد.

یک مشاور مالی می تواند به شما در ایجاد یک استراتژی سرمایه گذاری کمک کند که به تغییرات در احساسات بازار پاسخ دهد.

اصول اولیه خطر

ریسک این احتمال است که یک سرمایه گذاری بازده هدفمند خود را برآورده نکند. اگر یک سرمایه گذار سهام را خریداری کند که انتظار بازپرداخت 10 ٪ در طی یک سال را داشته باشد ، همیشه این احتمال وجود دارد که سهام کمتر یا بیشتر از 10 ٪ بازگردد. این خطر است. اختصاص سطح بالایی از ریسک به یک سرمایه گذاری لزوماً به معنای این نیست که سرمایه گذار احتمالاً پول خود را از دست می دهد. این فقط بدان معنی است که این سرمایه گذاری امکان بازگشت عدم بازگشت آنچه انتظار می رود ، وجود دارد.

ریسک ذاتی در هر سرمایه گذاری است. سطح ریسک بسته به کلاس دارایی و سرمایه گذاری فردی متفاوت است. به عنوان مثال ، سهام مشترک در شرکت های کوچک نسبت به اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده در معرض خطر است. سهام کوچک کلاه شانس نسبتاً بالایی برای انجام بهتر یا بدتر از حد انتظار دارد. با این حال ، خزانه داری ایالات متحده با اطمینان می توان انتظار داشت که بازده اعلام شده را با تغییر کمی به دست آورد.

سرمایه گذاری در معرض خطر

خوش بینی بالا ویژگی اصلی سرمایه گذاری در معرض خطر است. در این دوره ها ، سرمایه گذاران احساس می کنند رشد اقتصادی و افزایش سود شرکت ها ادامه خواهد یافت. دوره های ریسک غالباً با تفسیر بازار با تمرکز بر نوسانات و اشاره به "شاخص ترس" مشخص می شوند. شاخص های عینی ریسک پذیری اغلب شامل افزایش قیمت سهام و کاهش قیمت طلا است.

یک سرمایه گذار که ریسک را دنبال می کند ممکن است به دنبال سهام باشد که مدت زمان طولانی قدردانی از قیمت را داشته باشد که لزوماً با رشد درآمد آنها مطابقت ندارد و نسبت های بالایی از قیمت را تولید می کند. کلاه های کوچک ، بازارهای نوظهور ، اوراق قرضه ناخواسته و کالاهایی مانند نفت خام نیز محبوبیت خود را به دست می آورند. ریسک پذیری زمانی است که معامله گران ارز به ارزهای کمتری مانند دلار کانادایی می روند.

سرمایه گذاری در معرض خطر

هنگامی که پیش بینی اقتصاد و بازارها منفی یا نامشخص است ، این امر باعث ایجاد ذهنیت ریسک می شود. این ممکن است با استفاده از اصطلاحاتی مانند "پرواز به ایمنی" ، خود را در تفسیر بازار نشان دهد. در رفتار سرمایه گذار ، با فروش سرمایه گذاری های پرخطر مانند سهام و قرار دادن پول به جای آن در سرمایه گذاری های کم خطر مانند اوراق قرضه مشخص می شود. علائم تغییر در سرمایه گذاری در معرض خطر ممکن است شامل افزایش قیمت برای طلا و کاهش بازده اوراق قرضه باشد.

افزایش علاقه به اوراق قرضه به عنوان یک طبقه دارایی تنها ویژگی یک محیط ریسک نیست. ریسک نیز توسط اوراق بهادار فردی متفاوت است. بنابراین ، سرمایه گذاران در زمان ریسک ، احتمالاً اوراق قرضه ناخواسته را که نرخ بهره بالاتری را پرداخت می کنند ، به دلیل صادر شدن توسط شرکت ها در پریشانی یا آینده های نامشخص ، از بین می برند. درعوض ، آنها به دنبال اوراق قرضه دولتی ، مانند مواردی که توسط ایالات متحده صادر شده است ، و همچنین اوراق قرضه شرکتی با درجه سرمایه گذاری از مشاغل سالم تثبیت شده خواهند بود. اینها نرخ بهره پایین تری را پرداخت می کنند اما از نظر قیمت پایدارتر هستند.

سرمایه گذاران ریسک همچنین ممکن است سهام سهام سود بالا را نسبت به کسانی که چشم انداز سودشان براساس تقدیر از قیمت است ، حمایت کنند. آنها همچنین اغلب به طلا می روند. و به ویژه اگر نرخ بهره در حال افزایش باشد ، آنها بودجه بیشتری را در ابزارهای نقدی مانند صندوق های بازار پول قرار می دهند.

محدودیت سرمایه گذاری در معرض خطر و ریسک

سرمایه گذاری در معرض خطر و ریسک ابزاری برای مدیریت ریسک است ، اما آنها تنها یا در هر زمان قابل اطمینان نیستند. به عنوان مثال ، ایده سرمایه گذاری در معرض خطر و ریسک پذیرش این است که کلاس های دارایی در هنگام تغییر احساسات سرمایه گذار تمایل به حرکت در جهات خاصی دارند. با این حال ، این حرکات همیشه سازگار نیستند. سهام و اوراق قرضه گاهی اوقات می توانند به روشهایی حرکت کنند که حتی ناظران فصلی را نیز غافلگیر کنند.

سایر رویکردهای مربوط به مدیریت ریسک ممکن است متناسب با تحمل ریسک سرمایه گذار فردی باشد و در دراز مدت بهتر کار کند. این موارد شامل میانگین هزینه دلار و تعادل منظم از یک نمونه کارها برای مطابقت بهتر با تحمل ریسک فردی است

خط پایین

سرمایه گذاری در معرض خطر در زمان رونق اقتصادی اتفاق می افتد که سود شرکت ها قوی است و آینده به نظر می رسد. این با افزایش علاقه سرمایه گذار به دارایی های ریسک پذیر مانند سهام کلاه کوچک و اوراق بهادار با بازده بالا مشخص می شود. با افزایش عدم اطمینان یا رکود اقتصادی یا بحران های آشکار ، سرمایه گذاری در معرض خطر محبوب تر است. در طی دوره های ریسک ، سرمایه گذاران به سرمایه گذاری های کم خطر مانند اوراق خزانه داری و طلا می روند.

نکاتی برای سرمایه گذاری

• یک مشاور مالی می تواند به شما در سرمایه گذاری هایی که متناسب با سطح تحمل ریسک و اهداف مالی شما باشد ، کمک کند. ابزار رایگان SmartAsset با حداکثر سه مشاور مالی که در منطقه شما خدمت می کنند مطابقت دارد و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مسابقات مشاور خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر آماده پیدا کردن مشاور هستید که می تواند به شما در رسیدن به اهداف مالی خود کمک کند ، اکنون شروع کنید.
• اگر برای محاسبه تحمل ریسک خود به کمک نیاز دارید ، این راهنما به شما کمک می کند تا در ملاحظات مختلف عامل تعیین کنید تا تعیین کنید که چه میزان ریسک مایل به استفاده از آن هستید.

اعتبار عکس: © iStock.com/fokusiert ، © iStock.com/BlackCat ، © iStock.com/damircudic < pan> یک مشاور مالی می تواند به شما کمک کند سرمایه گذاری هایی را انجام دهید که متناسب با سطح تحمل ریسک و اهداف مالی شما باشد. ابزار رایگان SmartAsset با حداکثر سه مشاور مالی که در منطقه شما خدمت می کنند مطابقت دارد و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مسابقات مشاور خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر آماده پیدا کردن مشاور هستید که می تواند به شما در رسیدن به اهداف مالی خود کمک کند ، اکنون شروع کنید.