از سرمایه گذاری های خود محافظت کنید

بهترین نکات و ترفندها برای محافظت از سرمایه گذاری های خود در هنگام رکود اقتصادی.

بین افزایش تورم ، هزینه زندگی ، افزایش در اخراج ، افت ناخالص داخلی ، کاهش اعتماد به نفس مصرف کننده ، بازار خرس و اقتصاد انحراف ، کارشناسان پیش بینی می کنند که اقتصاد جهانی به زودی به سمت غیر اجتناب ناپذیر حرکت می کند: کلمه بدنام R ،رکود اقتصادی

به گفته پیر-الیویه گورینچاس ، مشاور اقتصادی صندوق بین المللی پول (IMF) و مدیر تحقیقات ، چشم انداز اقتصاد جهانی "از ماه آوریل به طور قابل توجهی تاریک شده است ، و ممکن است جهان به زودی در حاشیه رکود جهانی قرار بگیرد ، فقط دوسالها بعد از آخرین. "

در مجموع ، یک نظرسنجی بلومبرگ توسط اقتصاددانان در ماه ژوئیه امسال نیز تأیید می کند که احتمال متوسط رکود طی 12 ماه آینده 47. 5 ٪ است که از 30 درصد در ماه ژوئن افزایش یافته است.

واکنش فوری زانو به چنین خبرهایی ، پول نقد و متوقف کردن-در صورتی که بیشترین سرمایه گذاری در حال انجام باشد ، متوقف می شود. از این گذشته ، ریسک ذاتی در سرمایه گذاری وجود دارد و مایه تاسف است که وقتی ارزش آن را کاهش می دهد ، به تماشای پول سخت خود بروید.

رکود اقتصادی زمانی است که تولید ناخالص داخلی یک کشور بیش از دو چهارم متوالی کاهش یافته است. در برابر پس زمینه اقتصادی جهانی ، کارشناسان پیش بینی می کنند که در سال 2023 ممکن است رکود بالقوه جهانی رخ دهد ، اگر اجتناب ناپذیر نباشد.

با وجود این ، پول نقد باید آخرین چیزی باشد که در حال حاضر در ذهن شما است. درعوض ، یادگیری نحوه محافظت از سبد سرمایه گذاری خود برای به حداقل رساندن ضرر ، باید هدف فوری شما باشد. در اینجا چند روش وجود دارد که می توانید اطمینان حاصل کنید که سرمایه گذاری های شما ایمن و ایمن است:

فهرست مطالب

سرمایه گذاری بمانید ، اوراق بهادار خود را وحشت نکنید یا مجدداً تعادل برقرار کنید

در بازی سرمایه گذاری بمانید ، وحشت نکنید!

اگرچه پیش بینی های رکود اقتصادی در حال رشد است ، به این معنی نیست که شما باید شروع به وحشت کنید و برنامه ریزی نکنید.

اکنون زمان آن رسیده است که شما یک برنامه را تدوین کنید ، و در چالش هایی که ممکن است در یک بازار خرس ایجاد شود ، تهیه کنید.

امور مالی و سرمایه گذاری های خود را پایین بیاورید و یک برنامه مالی را با توجه به احتمال سناریوهای بدترین حالت ترسیم کنید.

به عنوان مثال ، اگر شغل خود را از دست داده اید یا در سال آینده با ترساندن سلامتی روبرو هستید ، برنامه پشتیبان شما چیست؟آیا به عنوان پشتیبان صندوق اضطراری دارید؟

اگرچه ممکن است ضد انعطاف پذیر باشد ، در حال تعادل در نمونه کارها شما-هنگامی که سرمایه گذاران برای بازگرداندن تخصیص دارایی اصلی ، سرمایه گذاری می کنند و می فروشند-مقاصد مانند یک ایده ایمن ، این باید آخرین کاری باشد که شما در طول فروش بازار انجام می دهید زیرا در ضرر قفل می شود. وقتی بازار تاریک به نظر می رسد ، بهتر است سرمایه گذاری های خود را ادامه دهید. هنگامی که بازار جای خود را پیدا کرد و از بین می رود ، دوباره تعادل برقرار کنید.

اگر می فهمید که نمی توانید نوسانات را تحمل کنید ، می توانید برای مدیریت سطح استرس خود به یک سبد کمی محافظه کارانه تر تعادل دهید.

البته ، سرمایه گذاری های سنتی تر مانند صندوق های متقابل یا اعتماد واحد ممکن است به کمک یک مدیر صندوق نیاز داشته باشد ، اما سیستم عامل های سرمایه گذاری دیجیتالی مانند مشاوران روبو می توانند با وزن تحمل ریسک خود به شما کمک کنند تا به صورت دیجیتالی تعادل برقرار کنند.

برای محافظت از سرمایه گذاری های خود ، نمونه کارها خود را متنوع کنید

یک استراتژی متنوع سازی خوب یک نمونه کارها است که شامل چندین کلاس دارایی مانند سهام ، اوراق بهادار ، REIT ها و صندوق های متقابل از جمله موارد دیگر است.

عبارت "تمام تخم های خود را در یک سبد قرار ندهید" به طور خلاصه این نکته را توصیف می کند. کوربین بلکول ، یک برنامه ریز ارشد مالی با پیشرفت ، چشم انداز جالبی در مورد تنوع در اختیار داشت ، وی گفت: "تنوع خوب دارای مناطق مختلف بازار است که رفتار یکسان ندارند".

هنگامی که نمونه کارها خود را متنوع می کنید ، نه تنها می توانید سرمایه گذاری های پرسود تر را بپردازید بلکه ریسک را در چندین سرمایه گذاری یا کلاس دارایی نیز گسترش دهید ، بنابراین در هنگام فروپاشی بازار از دارایی های خود محافظت می کنید.

سرمایه گذاری در هر دو سرمایه گذاری خارجی و داخلی را به جای اینکه به یک کلاس دارایی از یک کشور خاص بپیوندید ، سرمایه گذاری کنید. هنگامی که یک نمونه کارها در سراسر جهان گسترش می یابد ، وقتی بازار در آن منطقه قرارداد می کند ، کمتر مورد توجه قرار می گیرید.

به جای قرار دادن تمام پول خود در بازار سهام ، خرید ترکیبی از دارایی های مختلف مانند اوراق قرضه ، سهام و کالا را در نظر بگیرید.

همچنین می توانید با اضافه کردن ترکیبی از شرکت های کوچک تا بزرگ که در صنایع و بخش های مختلف پخش شده است ، نمونه کارها خود را متنوع کنید.

به طور مرتب سرمایه گذاری کنید - اما هزینه ها را کم نگه دارید

متوقف کردن سرمایه گذاری های شما احتمالاً بدتری است که می توانید هنگام کند شدن اقتصاد انجام دهید. وقتی قیمت ها کاهش می یابد ، احتمالاً بهترین زمان برای خرید سهام با قیمت ارزان تر است.

اگرچه ممکن است متوقف کردن یا بررسی فرصت های سرمایه گذاری قبل از سرمایه گذاری وسوسه انگیز باشد ، حقیقت این است که شما نمی دانید زمان دقیق "درست" چه زمانی خواهد بود.

سرمایه گذاری را ادامه دهید ، اما با پایین نگه داشتن هزینه های خود ضربه را کوسن کنید. به عنوان مثال ، اگر به طور معمول RM400 در هر ماه سرمایه گذاری می کنید ، می توانید ، در هر حال ، در هر مدتی RM200 را سرمایه گذاری کنید تا زمانی که احساس راحتی بیشتری داشته باشید.

سرمایه گذاری های خود را خودکار کنید تا از حفظ آن قوام اطمینان حاصل کنید. سرمایه گذاری منظم باعث می شود تا سرمایه گذاران از سرمایه گذاری های بالقوه ناکام صرفه جویی می کنند.

به دنبال سهام ارزان قیمت یا "خرید Dip" باشید

در طی رکود اقتصادی ، یک استراتژی خوب خرید سهام ارزان قیمت است که پتانسیل رشد نمایی را دارند.

هنگامی که اقتصاد بد به نظر می رسد ، قیمت سهام کاهش می یابد ، که ممکن است روی سطح بد به نظر برسد ، اما این همچنین می تواند فرصتی مناسب برای خرید سهام با قیمت معامله باشد.

این تکنیک شما را ملزم می کند تا ساعت ها ورق های مالی و گزارش های تحلیلگر مالی را شخم بزنید تا به دنبال شرکت های کم ارزش باشند که در آینده بتوانند موفق شوند. این تمایل به شرکت های با کیفیت در بخش هایی است که در اثر رکود اقتصادی قرار دارند اما می توانند طوفان را آب و هوا کنند.

در اینجا شما دقیقاً زمان را کاملاً زمان بندی نمی کنید ، که تقریباً غیرممکن است. درعوض ، شما به دنبال فرصت های کم خطر با پتانسیل بالا یا به دنبال سرمایه گذاری در آستانه قیمت هستید که با آن احساس راحتی می کنید.

بیشتر از آنچه خرج می کنید صرفه جویی کنید - یک صندوق اضطراری را حفظ کنید

امن ترین گزینه این است که هم پس انداز و هم صندوق اضطراری داشته باشید.

این ناگفته نماند ، اما پس انداز یکی از جنبه های اساسی امور مالی شخصی و ساخت ثروت است.

صرفه جویی در پول باعث ایجاد احساس امنیت و آرامش می شود و این امکان را برای شما فراهم می کند که یک زندگی با کیفیت داشته باشید.

قبل از شروع سرمایه گذاری ، حداقل باید 3-4 ماه ارزش حقوق خود را برای صندوق اضطراری کنار بگذارید و حداقل سعی کنید 30 ٪ از درآمد خود را در سطل پس انداز خود ذخیره کنید.

بسیاری از روش های دیگر برای شروع پس انداز پول وجود دارد ، اما ما در حال حاضر یک نکته را رها خواهیم کرد که سعی در پاک کردن بدهی شما به محض این است که می توانید در نظر بگیرید که پرداخت بدهی ماهانه در هنگام صرفه جویی در بیشتر پول شما را می خورد. بدهی شما را از درآمد شما سرقت می کند! بنابراین ، زمان آن است که شما از شر آن بدهی خلاص شوید. پس از آزاد شدن درآمد ، در نهایت می توانید بیشتر از آن را برای رسیدن به اهداف پس انداز خود اضافه کنید.

سرمایه گذاری ها را عاقلانه انتخاب کنید

قبل از سرمایه گذاری ، شما باید در هدف سرمایه گذاری خود عامل باشید تا حس بهتری از اشتهای سرمایه گذاری و تحمل ریسک خود داشته باشید. اگر می خواهید برای طولانی مدت سرمایه گذاری کنید ، کمی ضرر کوتاه مدت تأثیر کمتری نسبت به اگر برای کوتاه مدت سرمایه گذاری می کنید.

اما برای درک بهتر از اینکه چه نوع سرمایه گذاری برای شما مناسب است ، باید انگیزه های خود را برای سرمایه گذاری درک کنید. آیا برای بازنشستگی سرمایه گذاری می کنید؟یا شاید برای خرید خانه؟

بیایید بگوییم که شما سرمایه گذاری در سهام را انتخاب می کنید ، حرکت بعدی این است که با دقت کافی نسبت به شرکتی که در آن سرمایه گذاری می کنید انجام دهید. از طریق ترازنامه ها ، مدل های تجاری و گزارش های تحلیلگر مالی جستجو کنید.

در حین رکود اقتصادی ، به عنوان مثال ، سرمایه گذاری در شرکتی که محصولات یا خدماتی را تولید می کند که نسبت به چرخه اقتصادی نسبتاً تحت فشار قرار نمی گیرند ، معقول تر است ، مشاغلی که مواد اصلی مصرف کننده مانند سوپر مارکت هایی را ارائه می دهند که جزء مصرف کننده ها را ارائه می دهند. در بخش ها یا صنایعی سرمایه گذاری کنید که بدون در نظر گرفتن وضعیت سرمایه گذاری ، پیشرفت کنند.

سود سهام خود را جمع کنید

اگر سود سرمایه به دلیل سقوط در بازار امکان پذیر نباشد ، گزینه دیگری برای جستجوی سود سهام است ، که می توانید برای خرید سهام بیشتر سرمایه گذاری مجدد کنید.

بر خلاف سود سرمایه ، سود سهام احتمالاً در طی بازار خرس ادامه یا از سر گرفته می شود. شرکت های سهام خوب سهام مشترک معمولاً هیچ بدهی و خط لوله ای سالم از پول نقد ندارند.

برای محافظت از سرمایه گذاری های خود ایمن بازی کنید

آیا شما ریسک تحمل دارید؟رکود اقتصادی ممکن است سرمایه گذاران را وادار کند تا از ریسک بیشتری برخوردار باشند.

به عنوان پناهگاهی از بازارهای سهام بی ثبات ، بسیاری از سرمایه گذاران ممکن است در نظر داشته باشند که پول بیشتری را در اوراق بهادار شرکت ها یا دارایی های محافظه کارانه مانند طلا در نظر بگیرند ، که به دلیل ارزش ذاتی آن به عنوان پرچین در برابر تورم دیده می شود و به دلیل عملکرد آن به بازارهای سهام گره خورده است.

در مالزی ، سایر شرط بندی های ایمن شامل سرمایه گذاری پول شما در ASB یا Tabung Hajj است - احتمالاً ارزش دارایی های شما دست نخورده باقی مانده است ، و شما می توانید با برخی از سود سهام ، هرچند کم است.

با نگه داشتن پول نقد از سرمایه گذاری خود محافظت کنید

در کوتاه مدت ، داشتن مقداری پول نقد در دسترس است ، به خصوص به این دلیل که هنوز هم باید بدهی و صورتحساب را بپردازید ، و سرمایه گذاری های شما از نظر نقدینگی کم است.

آخرین چیزی که شما می خواهید این است که هنگام غرق شدن در بازار ، به پول دسترسی نداشته باشید. این پول نقد اضافی نباید مستقیماً از سبد سرمایه گذاری یا صندوق اضطراری شما باشد.

پول مورد استفاده برای سبد سرمایه گذاری شما باید برای اهداف بلند مدت باشد.

سرمایه گذاری را متوقف نکنید ، اما برای محافظت از ارزش دارایی خود قدم بردارید

هرگز کورکورانه سرمایه گذاری نکنید ، و همیشه نوعی برنامه پشتیبان را در ذهن داشته باشید ، اما به ویژه در بازار خرس ، باید اقدامات لازم را برای محافظت از سرمایه گذاری های خود انجام دهید ، بنابراین وقتی بازار از ضرر و زیان باز می گردد ، ضررهای زیادی را متحمل نمی شوید.