مدیریت سرمایه گذاری

رویکرد سرمایه گذاری ما از شما شروع می شود. این که آیا شما به دنبال یک فرصت سرمایه گذاری بالقوه متعادل و بلند مدت یا یک استراتژی سرمایه گذاری کوتاه مدت هستید ، ممکن است با دسترسی به طیف گسترده ای از استراتژی ها برای کمک به رفع نیازها و اهداف خاص خود ، از رویکرد مداوم و استراتژیک ما بهره مند شوید.

چشم انداز 2023

بعد از اینکه بازارها و اقتصاد در سال 2022 سوار خشن شد ، سرمایه گذاران نسبت به آنچه ممکن است در سال 2023 پیش برود کنجکاو هستند. برای یافتن دیدگاه های موسسه سرمایه گذاری ولز فارگو ، "چشم انداز 2023: رکود اقتصادی ، بهبود و بازگشت" را بخوانید.

تماس با سرمایه گذار ماهانه MARKETS MARKETS

برای بحث در مورد وقایع مهم در حال حرکت به بازارها ، به استراتژیست های موسسه سرمایه گذاری Wells Fargo بپیوندید.

شخصی سازی

شما در مرکز کاری هستیم که ما انجام می دهیم. با استفاده از آنچه در مورد شما آموخته ایم ، و تصمیمات مربوط به تخصیص دارایی را به همراه بیانیه سیاست سرمایه گذاری خود استفاده می کنیم ، با شما همکاری می کنیم تا با دسترسی به طیف گسترده ای از سرمایه گذاری ها و طیف کاملی از استراتژی ها ، یک نمونه کارها اصلی را ایجاد کنید و نظارت کنیمبشر

برای کمک به افزایش بازده و کاهش خطر ، ما را در نظر می گیریم:

• اهداف را برگردانید
• خلق و خوی خطر
• جریان نقدی و نیازهای نقدینگی
• ملاحظات مالیاتی
• بازه زمانی سرمایه گذاری
• اهداف ، مانند ترک میراث یا سرمایه گذاری مسئول

راهنمایی

حرفه ای سرمایه گذاری شما توسط یک تیم قوی از متخصصان و تحلیلگران موسسه سرمایه گذاری Wells Fargo پشتیبانی می شود که مشاوره و راهنمایی به موقع و عملی را برای کمک به شما در رسیدن به اهداف مالی خود فراهم می کند. این شامل:

تجزیه و تحلیل عمیق در مورد:

• عدالت
• درآمد ثابت
• دارایی های واقعی
• سرمایه گذاری های جایگزینی
• ریسک اوراق بهادار

• استراتژی سرمایه گذاری
• تخصیص دارایی ها
• بررسی مدیر
• استراتژی های گزینه ها و سرمایه گذاری های جایگزین ،

دسترسی به تحقیقات و بینش های سرمایه گذاری از جمله:

• مقالات و گزارش ها
• تفسیرهای روزانه و هفتگی
• فیلم های ماهانه با چشم اندازهای سرمایه گذاری

انتخاب

تخصیص دارایی پایه و اساس روند سرمایه گذاری ما است. در ساخت نمونه کارها ، ما از یک مدل گروه چهار طبقه استفاده می کنیم که سهام ، درآمد ثابت ، دارایی های واقعی و سرمایه گذاری های جایگزین را با هدف بهینه سازی رابطه بین ریسک و بازده ترکیب می کند. با رویکرد تخصیص دارایی ما ، به:

• مدیریت ریسک و نوسانات
• نقدینگی و مدیریت نقدی
• استراتژی های درآمد
• سرمایه گذاری کارآمد مالیات
• سرمایه گذاری مسئول
• مدیریت موقعیت یابی سهام متمرکز

• عدالت
• درآمد ثابت ،
• دارایی های واقعی
• سرمایه گذاری های جایگزینی

• صندوق سرمایه گذاری مشترک
• حساب های جداگانه مدیریت شده (SMA)
• صندوق های معامله شده ارز (ETFS)
• Exchange Exchange Exchant (ETNS)
• مشارکتهای محدود Master (MLP)
• بودجه پرچین
• استراتژی های گزینه ها
• املاک و مستغلات جهانی عمومی و خصوصی
• حقوق صاحبان سهام و بدهی خصوصی

مدیریت ریسک

برای هر یک از اهداف سرمایه گذاری شما ، استراتژیست سرمایه گذاری شما با شما همکاری خواهد کرد تا افق زمانی و مشخصات ریسک/بازگشت شما را درک کند. در تلاش برای کمک به افزایش بازده و کاهش خطر ، ما در نظر می گیریم:

• راندمان مالیاتی بر اساس وضعیت و اهداف خاص شما
• نیاز شما به رشد دارایی ، حفظ سرمایه و ایجاد درآمد
• افق سرمایه گذاری برای اهداف مالی خاص

سپس برای کمک به شما در رسیدن به اهداف خاص خود ، نمونه کارها شما به طور مکرر توسط مدیران سرمایه گذاری مورد بررسی قرار می گیرد و به طور مرتب توسط تیم های مدیریت ریسک کنترل می شود.

مشاوره سرمایه گذاری را که برای شما طراحی شده است دریافت کنید. با ما تماس بگیرید

• توسط FDIC یا هر آژانس دولتی فدرال بیمه نشده است
• نه یک سپرده یا تعهد دیگر یا تضمین شده توسط بانک یا هر شرکت وابسته بانکی
• مشمول خطرات سرمایه گذاری ، از جمله از دست دادن احتمالی مبلغ اصلی سرمایه گذاری شده

موسسه سرمایه گذاری Wells Fargo ، Inc. ("WFII") یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده و شرکت تابعه کاملاً متعلق به Wells Fargo Bank ، N. A. ، وابسته بانکی Wells Fargo & Company است.

سرمایه گذاری های جایگزین دارای صلاحیت های خاص سرمایه گذار هستند که می تواند شامل درآمد بالا و الزامات ارزش خالص و همچنین حداقل سرمایه گذاری نسبتاً بالا باشد. فقط برای سرمایه گذاران از پیش واجد شرایط موجود است.

گزینه ها شامل ریسک هستند و برای همه سرمایه گذاران مناسب نیستند. قبل از باز کردن موقعیت گزینه ، شخص باید نسخه ای از "ویژگی ها و خطرات گزینه های استاندارد" را دریافت کند. این سند از شرکت گزینه های Clearing Corporation ، خیابان 125 S. Franklin ، Suite 1200 ، Chicago ، Illinois 60606 در دسترس است. لطفاً قبل از سرمایه گذاری آن را با دقت بخوانید.

سرمایه گذاری های جایگزین ، مانند صندوق های پرچین ، صندوق های صندوق های تامینی ، آینده مدیریت شده ، سرمایه خصوصی ، دارایی های واقعی و صندوق های املاک و مستغلات ، برای همه سرمایه گذاران مناسب نیست. آنها سوداگرانه ، بسیار غیرقانونی هستند و برای سرمایه گذاری بلند مدت طراحی شده اند و نه به عنوان وسیله نقلیه تجاری. این صندوق ها دارای صلاحیت های خاص سرمایه گذار هستند که می تواند شامل درآمد بالا و نیازهای خالص و همچنین حداقل سرمایه گذاری نسبتاً بالا باشد. هزینه های بالای مرتبط با سرمایه گذاری های جایگزین باید با سود معاملات و سایر درآمدی که ممکن است تحقق نیافته باشد جبران شود. بر خلاف صندوق های متقابل ، سرمایه گذاری های جایگزین مشمول برخی از مقررات طراحی شده برای محافظت از سرمایه گذاران نیستند و نیازی به ارائه همان سطح افشای آن نیستند که از یک صندوق متقابل دریافت می شود. آنها با تغییر شرایط بازار در استراتژی های پیچیده متنوعی که به روش های مختلف و در زمان های مختلف تحت تأثیر قرار می گیرند ، تجارت می کنند.

استراتژی ها ممکن است در بعضی مواقع ، برای دوره های قابل توجهی با عواقب جانبی برای صندوق و سرمایه گذار از بازار خارج از بازار خارج شوند. سرمایه گذاری در این صندوق ها شامل ریسک های ذاتی در سرمایه گذاری در اوراق بهادار است و می تواند شامل ضررهای مرتبط با شیوه های سرمایه گذاری سوداگرانه ، از جمله محافظت و استفاده از طریق مشتقات ، مانند آینده ، گزینه ها ، مبادله ها ، فروش کوتاه ، سرمایه گذاری در اوراق بهادار غیر ایالات متحده ، "اوراق قرضه ناخواسته و سرمایه گذاری های غیرقانونی. استفاده از اهرم در یک نمونه کارها براساس استراتژی متفاوت است.

اهرم می تواند به طور قابل توجهی پتانسیل بازده را افزایش دهد اما خطر بیشتری برای از دست دادن ایجاد می کند. در بعضی مواقع ، یک صندوق ممکن است نتواند برخی از سرمایه گذاری های غیرقانونی خود را بدون افت قابل توجهی در قیمت بفروشد. خطرات دیگر می تواند شامل مواردی باشد که با عدم تنوع احتمالی ، محدودیت در انتقال منافع ، بازار ثانویه در دسترس ، ساختارهای پیچیده مالیاتی ، تأخیر در گزارش های مالیاتی ، ارزیابی اوراق بهادار و قیمت گذاری همراه است. سرمایه گذاری در صندوق وجوه دارای خطرات اضافی از جمله هزینه های مبتنی بر دارایی و هزینه در سطح صندوق و هزینه های غیرمستقیم ، هزینه ها و جبران خسارت مبتنی بر دارایی صندوق های سرمایه گذاری است که در آن این صندوق ها سرمایه گذاری می کنند. یک سرمایه گذار باید تفاهم نامه قرار دادن خصوصی ، توافق نامه اشتراک و سایر مواد ارائه دهنده مرتبط را برای اطلاعات کامل در مورد شرایط ، از جمله کلیه هزینه های قابل اجرا و همچنین خطرات خاص مرتبط با صندوق قبل از سرمایه گذاری بررسی کند.

همه سرمایه گذاری ها درجاتی از ریسک را شامل می شوند، خواه با نوسانات بازار، قدرت خرید یا یک اوراق بهادار خاص مرتبط باشد. هیچ اطمینانی وجود ندارد که هر استراتژی سرمایه گذاری موفق باشد. تخصیص دارایی نه تضمین کننده سود است و نه از تنوع در برابر ضرر محافظت می کند.

سهام: اوراق بهادار سهام در معرض ریسک بازار هستند که به این معنی است که ارزش آنها ممکن است در واکنش به شرایط عمومی اقتصادی و بازار، چشم انداز شرکت ها و بخش های صنعتی در نوسان باشد. معمولاً سرمایه گذاری در اوراق بهادار دارای نوسانات بیشتری نسبت به سایر انواع اوراق بهادار است. هیچ تضمینی وجود ندارد که سهامی که سود سهام پرداخت می کند بیشتر از کل بازار سهام بازدهی داشته باشد. سود سهام تضمین نشده است و در معرض تغییر یا حذف است.

درآمد ثابت: سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت مشمول ریسک های بازار، نرخ بهره، اعتبار و سایر ریسک ها می باشد. قیمت اوراق قرضه به طور معکوس نسبت به تغییرات نرخ بهره در نوسان است. بنابراین، افزایش عمومی نرخ بهره می تواند منجر به کاهش قیمت اوراق شود. ریسک اعتباری خطری است که یک صادرکننده در پرداخت سود و/یا اصل سرمایه نکول کند. این ریسک در اوراق قرضه با رتبه پایین تر افزایش می یابد. اگر قبل از سررسید فروخته شود، اوراق با درآمد ثابت در معرض ریسک بازار است. تمام سرمایه گذاری های با درآمد ثابت ممکن است در زمان بازخرید یا سررسید کمتر از هزینه اصلی خود ارزش داشته باشند.

درآمد حاصل از اوراق بهادار شهرداری عموماً از مالیات فدرال و مالیات های ایالتی برای ساکنان ایالت صادرکننده معاف است. در حالی که درآمد بهره معاف از مالیات است، سود سرمایه، در صورت وجود، مشمول مالیات خواهد بود. درآمد برخی از سرمایه گذاران ممکن است مشمول حداقل مالیات جایگزین فدرال (AMT) باشد.

درآمد ثابت با بازده بالا: اوراق قرضه با بازده بالا، که به عنوان اوراق قرضه ناخواسته نیز شناخته می شود، در معرض خطر بیشتری از دست دادن اصل و بهره، از جمله ریسک نکول، نسبت به اوراق با رتبه بالاتر هستند. سرمایه گذاران نباید به بازدهی به عنوان عاملی که باید در انتخاب یک سرمایه گذاری با بازده بالا در نظر گرفته شود، اتکا کنند.

کالاها: سرمایه گذاری در کالاها ، آینده ها و آینده های مدیریت شده برای همه سرمایه گذاران مناسب نیست. قرار گرفتن در معرض بازارهای کالا ممکن است سرمایه گذاری نسبت به سرمایه گذاری در سهام سنتی یا اوراق بهادار بدهی را در معرض نوسانات قیمت بیشتر قرار دهد. قیمت کالاهای مختلف ممکن است بر اساس عوامل متعددی از جمله تغییر در روابط عرضه و تقاضا ، آب و هوا و اقدامات طبیعت ، شرایط کشاورزی ، شرایط تجارت بین المللی ، برنامه های کنترل پولی مالی و مبادله ، رویدادها و سیاست های سیاسی و اقتصادی داخلی و خارجی داخلی و خارجی نوسان داشته باشد. تغییر در نرخ بهره یا بخش هایی که بر یک صنعت یا کالای خاص تأثیر می گذارد. محصولاتی که در کالاها سرمایه گذاری می کنند ممکن است از استراتژی های پیچیده تری استفاده کنند که ممکن است سرمایه گذاران را در معرض خطرات اضافی قرار دهد ، از جمله ریسک عملکرد آتی.

ETF ها و صندوق های متقابل: مبادله معامله شده و صندوق های متقابل مشمول خطرات مشابه سهام هستند. بازده سرمایه گذاری ممکن است نوسان داشته باشد و در معرض نوسانات بازار باشد ، به طوری که سهام یک سرمایه گذار ، هنگام بازخرید یا فروخته شده ، ممکن است بیش از هزینه اصلی آنها ارزش داشته باشد.

املاک و مستغلات: سرمایه گذاری در اوراق بهادار املاک و مستغلات شامل خطراتی از جمله نقص احتمالی املاک اساسی ، ریسک اعتباری ، نوسانات نرخ بهره و تأثیر شرایط متنوع اقتصادی است.

سهام خصوصی: سرمایه گذاری های سهام خصوصی پیچیده است ، وسایل نقلیه سرمایه گذاری سوداگرانه که نیازی به ارائه قیمت گذاری یا ارزیابی دوره ای برای سرمایه گذاران ندارند و مشمول همان الزامات نظارتی مانند صندوق های متقابل نیستند. سرمایه گذاری در یک صندوق سهام خصوصی شامل خطرات ذاتی در سرمایه گذاری در اوراق بهادار و همچنین خطرات خاص مرتبط با نقدینگی محدود ، استفاده از اهرم و سرمایه گذاری های غیرقانونی است.

بانک خصوصی محصولات و خدمات را از طریق Wells Fargo Bank ، N. A. ، عضو FDIC و شرکت های مختلف و شرکت های تابعه آن ارائه می دهد. Wells Fargo Bank ، N. A. وابسته بانکی Wells Fargo & Company است.

Wells Fargo Bank ، N. A. محصولات و خدمات مشاوره ای و وفاداری مختلفی از جمله مدیریت نمونه کارها اختیاری را ارائه می دهد. شرکت های وابسته Wells Fargo ، از جمله مشاوران مالی مشاوران Wells Fargo ، یک شرکت وابسته جداگانه غیر بانکی ، ممکن است در رابطه با مشتری های ارجاع شده به بانک ، هزینه ارجاع مداوم یا یک بار پرداخت شود. این بانک مسئول مدیریت روزانه حساب و ارائه مشاوره سرمایه گذاری ، خدمات مدیریت سرمایه گذاری و خدمات مدیریت ثروت به مشتریان است. نقش مشاور مالی با توجه به محصولات و خدمات بانکی محدود به خدمات ارجاع و مدیریت روابط است. برخی از تجربیات بانکی خصوصی ممکن است بدون رابطه با Wells Fargo Bank ، N. A در دسترس مشتریان مشاوران Wells Fargo باشد.

خدمات کارگزاری از طریق مشاوران Wells Fargo ارائه می شود. Wells Fargo Advisors یک نام تجاری است که توسط Wells Fargo Clearing Services ، LLC و Wells Fargo Advisors Network ، LLC ، اعضای SIPC ، کارگزاران ثبت شده جداگانه و شرکت های غیر بانکی Wells Fargo & Company استفاده می شود.

ولز فارگو و شرکت و شرکت های وابسته به آن مشاوره مالیاتی یا حقوقی ارائه نمی دهند. برای جلوگیری از مجازات های مالیاتی به این ارتباط نمی توان اعتماد کرد. لطفاً با مشاوران مالیاتی و حقوقی خود مشورت کنید تا تعیین کنید که چگونه این اطلاعات در مورد وضعیت شخصی شما اعمال می شود. این که آیا نتیجه مالیاتی برنامه ریزی شده توسط شما تحقق یافته است ، بستگی به حقایق خاص وضعیت خود در زمان ارائه اظهارنامه مالیاتی شما دارد.