خلاصه رابطه: دلال دلال

آنچه شما باید هنگام انتخاب رابطه کارگزاری در شواب در نظر بگیرید.

Charles Schwab & Co. ، Inc. (SCHWAB) یک دلال دلال است که در کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) ثبت شده است. خلاصه زیر ماهیت رابطه کارگزاری با مشتریان را برجسته می کند. شواب همچنین یک مشاور سرمایه گذاری است که در SEC ثبت شده است. کارگزاری و مشاوره سرمایه گذاری ما و هزینه های ما متفاوت است و ما معتقدیم که درک این اختلافات برای شما مهم است. برای مقایسه ، خلاصه ای از روابط مشاوره سرمایه گذاری شواب در www. schwab. com/relationship-summary-ia را ببینید. برای کسب اطلاعات کلی در مورد متخصصان مختلف مالی و سرمایه گذاری ، از جمله ابزارهای رایگان و ساده برای شرکت های تحقیقاتی و نمایندگان آنها ، به وب سایت SEC به آدرس investor. gov/crs مراجعه کنید.

ما امیدواریم که شما برای خواندن این اطلاعات و پرسیدن سؤال وقت بگذارید. ما از آنها استقبال می کنیم

چه خدمات سرمایه گذاری و مشاوره ای را می توانید به من ارائه دهید؟

ما طیف گسترده ای از محصولات سرمایه گذاری را ارائه می دهیم که برای اکثر حساب های داخلی حداقل حساب کاربری ندارد. پیشنهادات ما شامل هر دو محصول وابسته است که توسط Schwab و محصولات سرمایه گذاری غیرمجاز مدیریت می شوند که توسط اشخاص ثالث مستقل اداره می شوند.

• ما در صورت تمایل به مشاوره ، توصیه های سرمایه گذاری و حساب را ارائه می دهیم.
• ما به شما توصیه می کنیم که یک توصیه یک به یک و خاص برای شما و وضعیت شما در آن زمان است. به همین ترتیب ، توصیه ای فقط در زمان ارائه آن به شما اعمال می شود.
• تصمیم به سرمایه گذاری همیشه مال شما خواهد بود - ما بدون راهنمایی شما هیچگونه معاملاتی از طرف شما نخواهیم داشت. ما حساب های کارگزاری شما را مدیریت یا نظارت نمی کنیم.
• ما همچنین تحقیقات Schwab و سایر داده های بازار را ارائه می دهیم ، اما این نوع اطلاعات هرگز به طور خاص توصیه ای برای شما نخواهد بود.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد خدمات ما ، به schwab. com/transparency بروید و بهترین افشای علاقه ما را بخوانید.

س questions الاتی برای پرسیدن

• با توجه به وضعیت مالی من ، آیا باید یک سرویس مشاوره سرمایه گذاری را انتخاب کنم؟
• آیا باید یک سرویس کارگزاری انتخاب کنم؟
• آیا باید هر دو نوع خدمات را انتخاب کنم؟چرا و چرا نه؟
• چگونه سرمایه گذاری را برای توصیه به من انتخاب می کنید؟
• تجربه مرتبط شما از جمله مجوزها ، آموزش و سایر مدارک تحصیلی شما چیست؟
• این صلاحیت ها به چه معناست؟

چه هزینه هایی را پرداخت می کنم؟

اگر تجارت کنید ، در بعضی موارد کمیسیون یا هزینه معامله را پرداخت خواهید کرد. همچنین می توان هزینه هایی را در قیمت تجارت یا خود سرمایه گذاری ایجاد کرد.

• هزینه ای که می پردازید همان است که آیا ما یک سرمایه گذاری را به شما توصیه می کنیم یا نه. ما از اشخاص ثالث و شرکت های وابسته به محصولات خاص ، از جمله پول نقد ، صندوق های متقابل و صندوق های مبادله ای (ETF) که در حساب (های) شما نگهداری می شود ، درآمد کسب می کنیم ، بنابراین انگیزه ای برای تشویق سرمایه گذاری در آن محصولات داریم.
• همچنین می توانید هزینه های مربوط به حساب - یا معامله را پرداخت کنید.
• هزینه و هزینه ای را برای سرمایه گذاری خود پرداخت می کنید یا از دست می دهید. هزینه ها و هزینه ها هر مقدار پولی را که در سرمایه گذاری خود می گیرید با گذشت زمان کاهش می دهد. لطفاً اطمینان حاصل کنید که چه هزینه و هزینه ای را پرداخت می کنید.

برای اطلاعات بیشتر در مورد هزینه های ما ، به schwab. com/transparency بروید و بهترین علاقه ما را بخوانید یا به schwab. com/pricing-guide بروید.

س questions الاتی برای پرسیدن

• به من کمک کنید تا درک کنم که چگونه این هزینه ها و هزینه ها ممکن است روی سرمایه گذاری های من تأثیر بگذارد.
• اگر 10،000 دلار برای سرمایه گذاری به شما بدهم ، چقدر به هزینه و هزینه می رود و چقدر برای من سرمایه گذاری می شود؟

تعهدات قانونی شما در هنگام ارائه توصیه ها چیست؟چگونه دیگر شرکت شما درآمد کسب می کند و شما چه تضاد منافع دارید؟

کلیه توصیه های مربوط به حساب کارگزاری شما در ظرفیت دلال دلال ارائه می شود ، مگر اینکه به صراحت بیان شده باشد. وقتی توصیه ای را به شما ارائه می دهیم ، باید به نفع شما عمل کنیم و علاقه خود را پیش روی خود قرار ندهیم. در عین حال ، نحوه کسب درآمد با منافع شما درگیری ایجاد می کند. شما باید در مورد این درگیری ها از ما درک کرده و از ما سؤال کنید زیرا آنها می توانند بر توصیه هایی که ما به شما ارائه می دهیم تأثیر بگذارد. در اینجا چند نمونه برای کمک به شما در درک این معنی آورده شده است. ما و شرکت های وابسته ما از:

• هزینه های خدمات سهامدار که توسط ارائه دهندگان صندوق های شخص ثالث و صندوق های متقابل وابسته به ما پرداخت می شود ، و هزینه های مدیریتی که توسط صندوق های متقابل وابسته و ETF به مشاور وابسته ما پرداخت می شود ، که سهام آنها در حساب (های) شما نگهداری می شود.
• هزینه های بازاریابی و تبلیغاتی که توسط T. Rowe Price به ما پرداخت می شود برای ارتقاء صندوق های متقابل و ETF آنها به مشتریان خود ، و برای ارائه صندوق متقابل اضافی و پشتیبانی بازاریابی ETF از T. Rowe Price.
• "گسترش" به صورت نقدی در حساب های شما - یعنی ، تفاوت بین آنچه ما درآمد کسب می کنیم و آنچه را که به شما علاقه می دهیم پرداخت می کنیم.
• امتیازات فروشنده یا هزینه معاملات هنگام تجارت به عنوان اصلی در حساب های خود.
• کمیسیون ها یا کمیسیون های دنباله ای که توسط شرکت های بیمه هنگام خرید سالانه یا سایر محصولات بیمه به ما پرداخت می شود.
• هنگام قرار دادن معاملات ، درآمد مسیریابی را از مراکز بازار شخص ثالث سفارش دهید و ما سفارشات شما را به مراکز منتقل می کنیم.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد درگیری ها و ظرفیت ما هنگام ارائه توصیه های سرمایه گذاری برای حساب های بازنشستگی ، به schwab. com/transparency بروید و بهترین افشای علاقه خود را بخوانیم. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد مسیریابی سفارش ، به schwab. com/legal/order-routing بروید.