به روزرسانی قانونی: بررسی SFC خدمات سرمایه گذاری آنلاین

در این به روزرسانی حقوقی فوری ، ما گزارش می دهیم که در تاریخ 31 اوت 2022 ، کمیسیون اوراق بهادار و آتی بخشنامه ای را برای شرکتهای دارای مجوز در رابطه با بررسی SFC از کارگزاری ، توزیع و مشاوره آنلاین ("دایره") صادر کرد.

SFC بررسی مدل های تجاری 50 شرکت دارای مجوز ("LCS") را انجام داد که کارگزاری ، توزیع و مشاوره آنلاین را ارائه می داد. این بررسی بر رعایت آنها با الزامات نظارتی هنگام سوار شدن به مشتریان و توزیع یا مشاوره در مورد محصولات سرمایه گذاری از طریق سیستم عامل های آنلاین متمرکز شده است.

در اینجا برخی از مشاهدات کلیدی از SFC آورده شده است:

1. 96 ٪ از حساب های جدید که توسط LCS در طی یک دوره 12 ماهه باز شده اند ، از طریق روشهای حمل و نقل مشتری به چهره به چهره انجام می شود.
2. تعداد فزاینده ای از LCS که محصولات سرمایه گذاری را از طریق سیستم عامل های آنلاین خود توزیع می کردند.
3. برخی از LCS برای تجربه بهتر مشتری از ویژگی های ویژه در سیستم عامل های آنلاین خود استفاده می کردند. اینها شامل تجزیه و تحلیل فنی سهام برای تحقیقات بازار مشتری و ویژگی های سرمایه گذاری و بازی سازی است. وت
4. این محبوبیت بیشتری برای LCS برای بازاریابی و برقراری ارتباط با مشتریان از طریق سیستم عامل های رسانه های اجتماعی است.

SFC نواقص کلیدی زیر را مشخص کرد:

1. برخی از LCS نتوانستند تأیید هویت مشتری مناسب را انجام دهند. یک LC نتوانست تشخیص دهد که وجوه اولیه مشتری از حساب های بانکی مشتری در خارج از هنگ کنگ منتقل شده و این حساب های بانکی خارج از کشور را به عنوان حساب های بانکی تعیین شده مشتری پذیرفت. LC دیگر نتوانست ارزیابی مستقل مناسب را برای فناوری تشخیص چهره که برای تأیید هویت مشتری استفاده می شود ، اتخاذ کند. مشتری های LC که تست های تشخیص چهره را پشت سر نمی گذارند.
2. برخی از LC ها سعی کردند با درج بند و اظهارات در توافق نامه های مشتری و افشای ریسک ، تعهدات مناسب خود را از بین ببرند. LCS سپس از مشتریان خواسته بود تا قبل از اینكه به مشتری اجازه دهند صفحات خاصی از پلتفرم آنلاین را مشاهده كنند ، تأیید كنند كه هیچ درخواست یا توصیه ای توسط LCS ارائه نشده است.
3. برخی از LCS برای ارزیابی صحیح ویژگی ها و خطرات اصلی محصولات یا مشاهده محدودیت های فروش یا الزامات نظارتی اضافی هنگام توزیع برخی از محصولات سرمایه گذاری ، به اندازه کافی از محصول کافی استفاده نکرده اند. یک LC با وجود خطرات ناشی از اوراق قرضه مشخص شده در هنگام دقت محصول ، نتوانست تصمیم خود را برای درج اوراق قرضه در لیست محصول تأیید شده خود توجیه کند.
4. برخی از LCS اقدامات کافی را برای تأیید اطلاعات مشتری یا تشخیص به روزرسانی های مکرر غیر طبیعی پرسشنامه مشخصات ریسک مشتری انجام ندادند. یک LC به مشتری اجازه داد تا طی یک ساعت پرسشنامه مشخصات ریسک خود را به روز کند. اطلاعات موجود در این به روزرسانی ها متناقض بود. این امر باعث شد مشتری بتواند به یک محصول سرمایه گذاری پرخطر دسترسی پیدا کند.
5. یک LC فاقد مکانیسم های نظارت مناسب برای اطمینان از اطلاعات و تفسیر ارسال شده توسط کارکنان دقیق و گمراه کننده نبود.
6. برخی از LC ها نتوانستند مکانیسم هایی برای کاهش خطرات امنیت سایبری داشته باشند ، از جمله سیستمهایی مانند تأیید اعتبار دو عاملی ، نظارت و نظارت برای تشخیص دسترسی غیرمجاز و زمان برگزاری جلسه. برخی از LCS به مشتریان این امکان را می دهد تا پس از زمان وقوع جلسه ، با وارد کردن رمز ورود ورود به سیستم ، بدون نیاز به تأیید اعتبار ، دوباره عملکرد معاملات را فعال کنند.

SFC LCS را به موارد زیر یادآوری کرد:

1. LCS باید روشهای مناسبی را برای تأیید شناسایی مشتری انجام دهد همانطور که در رویکردهای قابل قبول منتشر شده توسط SFC مشخص شده است. این را می توان در این لینک یافت.
2. LCS باید به دستورالعمل های مربوط به توزیع آنلاین و سیستم عامل های مشاوره و سؤالات متداول مربوطه رعایت شود.
3. LCS هنگام ترویج و ارائه خدمات از طریق سیستم عامل های آنلاین به سرمایه گذاران خارج از کشور ، باید الزامات تحمیل شده توسط مقامات نظارتی داخلی را رعایت کند.
4. LCS باید از نیازهای مربوط به امنیت سایبری ، از جمله دستورالعمل های کاهش و کاهش خطرات هک در ارتباط با تجارت اینترنتی ، بخشنامه به شرکتهای دارای مجوز در بررسی امنیت سایبری تجارت اینترنتی و گزارش در مورد امنیت سایبری موضوعی 2019-20 بررسی سایبری های اینترنتی توجه داشته باشد.
5. LCS باید از منابع کافی برخوردار باشد و رویه های مؤثر برای فعالیت های تجاری خود ایجاد کند. آنها باید برای مقابله با افزایش پیش بینی شده در فعالیت های مشتری ، برنامه ریزی ظرفیت مناسبی داشته باشند.

نسخه کاملی از بررسی SFC در این لینک موجود است.

Pádraig Walsh و Alan Wong

اگر می خواهید در مورد هر یک از موارد مطرح شده در این مقاله بحث کنید ، لطفاً با آنها تماس بگیرید:

سلب مسئولیت: این نشریه از نظر ماهیت عمومی است و برای ایجاد مشاوره حقوقی در نظر گرفته نشده است. شما باید قبل از هرگونه اقدام در رابطه با مواردی که در این نشریه به آن پرداخته می شود ، به دنبال مشاوره حرفه ای باشید.