نحوه انتقال یک حساب کارگزاری

بسیاری یا تمام محصولات موجود در اینجا از طرف شرکای ما هستند که به ما کمیسیون می پردازند. این نحوه کسب درآمد است. اما یکپارچگی سرمقاله ما تضمین می کند که نظرات کارشناسان ما تحت تأثیر جبران خسارت قرار نمی گیرند. شرایط ممکن است برای پیشنهادات ذکر شده در این صفحه اعمال شود.

با وجود همه کارگزاران سهام آنلاین عالی ، گاهی اوقات یکی از باهوش ترین اقدامات مالی انتقال یک حساب کارگزاری است. شما می توانید با جابجایی به یک کارگزار با هزینه های پایین تر ، پس انداز کنید و کارگزار جدید شما ممکن است گزینه های سرمایه گذاری بیشتری را نیز به شما بدهد.

اگر قبلاً این کار را نکرده اید ، ممکن است تعجب کنید که بهترین راه برای انتقال سرمایه گذاری های خود از کارگزار قدیمی خود به کار جدید چیست. برای کمک به شما در تنظیم حساب کارگزاری جدید خود بدون هیچ مشکلی ، می خواهیم روند انتقال یک حساب کارگزاری را پوشش دهیم.

نحوه انتقال حساب کارگزاری

برای انتقال یک حساب کارگزاری ، با کارگزار جدید خود به یک حساب کارگزاری نیاز دارید (شخصی که انتقال را دریافت می کند). پس از تنظیم این کار ، در اینجا چه کاری باید انجام دهید:

1. با کارگزار جدید وارد حساب خود شوید.
2. به صفحه انتقال بروید. جایی که این موضوع را پیدا می کنید بستگی به چیدمان وب سایت کارگزار دارد. اگر در یافتن آن مشکلی دارید ، برای کمک با کارگزار تماس بگیرید.
3. گزینه انتقال حساب کارگزاری را انتخاب کنید. این باید شما را به فرم انتقال کارگزار سوق دهد.
4. فرم را با اطلاعات مورد نیاز پر کنید.

اطلاعات حساب خود را با کارگزار قدیمی خود در فرم انتقال وارد کنید.

پس از ارسال فرم ، روند انتقال بیشتر یک امر دست و پاگیر است. این عمل در پشت صحنه اتفاق می افتد ، زیرا کارگزار جدید شما با کارگزار قدیمی خود ارتباط برقرار می کند تا سرمایه گذاری های شما از بین برود.

برای انتقال یک حساب کارگزاری معمولاً شش روز کاری طول می کشد. کارگزار قدیمی شما اطلاعات را طی سه روز کاری تأیید می کند و دارایی ها را طی سه روز کاری دیگر منتقل می کند. این می تواند طولانی تر طول بکشد ، به ویژه اگر در طی فرآیند اعتبار سنجی اختلافاتی وجود داشته باشد.

خرید اولین سهام خود: این کار را به روش هوشمند انجام دهید

پس از انتخاب یکی از کارگزاران برتر ما ، باید مطمئن شوید که سهام مناسب را خریداری می کنید. ما فکر می کنیم مکان بهتری برای شروع با مشاور سهام ، سرویس پرچمدار سهام شرکت ما ، Motley Fool وجود ندارد. شما هر ماه دو سهام جدید سهام دریافت خواهید کرد ، به علاوه 10 سهام استارت و بهترین خرید اکنون. در طی 17 سال گذشته ، میانگین انتخاب سهام مشاور سهام ، بازده 322 ٪ را مشاهده کرده است - بیش از 3 برابر S& P 500!(از 11/10/2022). بیشتر بدانید و امروز با تخفیف عضو ویژه جدید شروع کنید.

هزینه انتقال حساب کارگزاری

بسیاری از کارگزاران هنگام انتقال دارایی حساب کارگزاری ، هزینه ای را پرداخت می کنند. هزینه معمولی از حدود 50 تا 100 دلار است ، اما هر کارگزار هزینه انتقال حساب را ندارد. تنها راه برای دانستن اینکه چقدر هزینه کارگزار قدیمی شما بررسی لیست هزینه های آن یا تماس با مشتری است.

ممکن است شما از این هزینه جلوگیری کنید ، زیرا کارگزار جدید شما ممکن است آن را پوشش دهد. کارگزاران اغلب این کار را به عنوان انگیزه ای برای جذب مشتری های جدید انجام می دهند. اگر کارگزار قدیمی شما هزینه انتقال را دارد ، از کارگزار جدید خود در مورد قرار دادن صورتحساب سؤال کنید.

حتی اگر کارگزار جدید شما این موضوع را ارائه ندهد ، هنوز هم می تواند ارزش انتقال یک حساب کارگزاری را داشته باشد. مزایای احتمالی تعویض کارگزاران-مانند معاملات رایگان یا پاداش حساب جدید-اغلب از هزینه انتقال یک بار فراتر می رود.

قبل از انتقال یک حساب کارگزاری چه کاری باید انجام دهید

چند کار وجود دارد که باید قبل از انتقال یک حساب کاربری خود را تهیه و محافظت کنید:

• لیستی از سرمایه گذاری های خود را تهیه کنید: این هوشمندانه است که تمام سرمایه گذاری های خود را از جمله تعداد سهام و مبنای هزینه خود ثبت کنید (قیمتی که برای هر سرمایه گذاری پرداخت کرده اید ، که برای محاسبه سود یا زیان سرمایه مهم است). همه اینها باید منتقل شود ، اما خوب است که فقط در مورد آن باشد.
• دانلود اسناد مالیاتی: کارگزار قدیمی شما هنوز باید اسناد مالیاتی کارگزاری مناسب را برای شما ارسال کند. برای امنیت اضافی ، هر فرم مالیاتی را خودتان بارگیری کنید.
• در حین انتقال آماده دسترسی به دارایی های خود باشید: همانطور که در بالا ذکر شد ، روند انتقال به طور کلی شش روز کاری طول می کشد. در این مدت ، شما قادر به فروش هیچ یک از سرمایه گذاری هایی که انتقال می دهید.

وقتی منطقی است که یک حساب کارگزاری را انتقال دهید

سرمایه گذاران خیلی اوقات کارگزاری ها را تغییر نمی دهند ، اما موقعیت هایی وجود دارد که برای بهترین ها وجود دارد. در اینجا شایع ترین دلایل برای در نظر گرفتن حرکت به یک شرکت کارگزاری جدید آورده شده است:

• شما هزینه های غیر ضروری را پرداخت می کنید: کارگزاران اصلی اکنون تجارت صفر را ارائه می دهند. اگر کارگزار شما هنوز هم هزینه های تجارت را به شما شارژ می کند ، وقت آن است که به کسی تغییر دهید که این کار را نمی کند ، بنابراین در هر سرمایه گذاری پس انداز می کنید.
• شما می خواهید یک پیشنهاد ویژه دریافت کنید: سرمایه گذاران با مانده های بزرگ مشتری های آرزو هستند. برخی از کارگزاران برای سرمایه گذاران جدید که دارایی کافی را به دست می آورند ، پیشنهادات ویژه ای دارند.
• شما در حال تغییر شغل هستید: 401 (k) دقیقاً یک حساب کارگزاری نیست ، اما اگر شغل را تغییر دهید ، به احتمال زیاد می خواهید 401 (k) خود را تغییر دهید (انتقال دهید). می توانید آن را به شرکت جدید 401 (k) یا IRA با یک کارگزار آنلاین بپیچید.

هنگامی که یک کارگزار جدید پیدا کرده اید و یک حساب کاربری تنظیم کرده اید ، انتقال دارایی های شما به اندازه کافی ساده است. شما فقط فرم را برای انتقال حساب کارگزاری پر می کنید. کارگزاران بقیه را اداره می کنند. آنها به شما اطلاع می دهند که آیا مشکلی وجود دارد که به توجه شما نیاز داشته باشد ، اما در بیشتر موارد ، نقل و انتقالات روتین است و به سرعت اتفاق می افتد.

بهترین کارگزاران سهام صعود

نام کارگزاران منتخب را که در لیست کوتاه صعود برای بهترین کارگزاران سهام آنلاین قرار گرفتند ، کشف کنید. بسته های برتر ما در امتیازات ارزشمند ، از جمله برخی از آنها کمیسیون 0 دلار و پاداش های بزرگ را ارائه می دهند.