جریان نقدی در مقابل سود در مقابل درآمد: تفاوت چیست؟|طوفان جعبه

"جریان نقدی" به پولی اشاره دارد که هر ماه هم در داخل و هم از طریق تجارت شما حرکت می کند. این یکی از قوی ترین شاخص های سلامت مالی تجارت شما است. جریان نقدی شامل درآمد حاصل از مصرف کنندگان ، مشتری ها و مشترکین است که محصولات و خدمات شما را خریداری می کنند و همچنین درآمد حاصل از مجموعه از بخش دریافتنی حساب های شما. جریان نقدی همچنین شامل پولی است که از طریق پرداخت و هزینه ها توسط تجارت شما هزینه می شود. این می تواند پرداخت وام مسکن و اجاره برای تجارت ، مالیات ، هزینه و هزینه حقوق کارمندان از جمله انواع دیگر هزینه های شما باشد. در اصل ، مشاغل باید به همان روشی که فرد به یک حساب چک شخصی فکر می کند ، به جریان نقدی خود فکر کنند. جریان نقدی مثبت نشان می دهد که پول بیشتری نسبت به خارج شدن وارد می شود ، در حالی که یک جریان نقدی منفی به این معنی است که ممکن است خود را در پوشش صورتحساب خود در کمی مشکل پیدا کنید.

تعریف جریان نقدی سالانه چیست؟

1. جمع آوری کلیه درآمدهای نقدی که آنها به عنوان پرداخت از مشتریان ، پولی که از طریق سرمایه گذاران دریافت می کنند و فاکتورهای برجسته ای که در طول سال صورتحساب می شود دریافت می کنند. این مبلغ معادل جریان نقدی سالانه شما است.
2. هر یک از مبلغی را که تجارت شما به عنوان هزینه پرداخت کرده است ، از جمله دستمزد کارمندان ، مدیریت موجودی و خریدها ، اجاره ، مالیات و هزینه های تجهیزات اضافه کنید. این شماره نشان دهنده جریان نقدی سالانه شما است.
3. هنگامی که این دو شماره را دارید ، کل جریان نقدی خود را از کل جریان نقدی خود کم کنید تا جریان پول نقد سالانه تجارت خود تعیین کنید. این تعداد می تواند مثبت یا منفی باشد.

درآمد چیست؟

درآمد درآمد ناخالص کسب و کار شما است ، به این معنی که شامل تمام پولی است که یک تجارت کوچک در نتیجه فروش محصولات و خدمات (منهای تخفیف ، بازپرداخت و هزینه های بازپرداخت شده به مشتریان ارائه می دهد). اصطلاحات "درآمد ناخالص" و "درآمد" اغلب به صورت متناوب مورد استفاده قرار می گیرند.

سود چیست؟

می توانید با کم کردن هزینه های تجاری خود از درآمد خود ، سود خود را تعیین کنید. این هزینه ها شامل هزینه هایی است ، مانند مواد برای تهیه محصولات ، هزینه حمل و نقل و سربار (به عنوان مثال ، استخدام کارمندان ، ذخیره محصولات و هزینه های اداری). درآمدهای درآمد منهای آن هزینه ها با سود شما برابر است. با این حال ، برای کسب سود ، درآمد شما باید بالاتر از هزینه های شما باشد. اگر خود را حتی در حال شکستن یا حتی ضرر و زیان هستید ، می خواهید با کسب درآمد بیشتر برای کالاها و خدمات خود ، یا با کاهش هزینه های خود ، حاشیه سود خود را افزایش دهید.

آیا جریان نقدی مثبت به معنای سود است؟

گرچه تعریف جریان و سود پولی مشابه است ، اما برای سود و جریان مثبت نقدی در تضاد آسان است. در واقع ، این امر برای شرکت ها بسیار رایج است که سود کسب کنند اما هنوز هم جریان نقدی منفی دارند. بدون مقدار مناسب پول نقد ، سود تا حد زیادی بی معنی می شود. بسیاری از مشاغل سودآور در غیر این صورت ، خود را ورشکسته می دانند زیرا میزان پول نقد برای تأمین هزینه ها کافی نیست. از آنجا که جریان نقدی توانایی یک شرکت برای تأمین هزینه های خود را اندازه گیری می کند ، یک شرکت می تواند یک سه ماهه سودآور داشته باشد ، اما هنوز هم در هنگام پوشش بالای سر ، کوتاه می آید. به عنوان مثال ، اگر یک تجارت وام را برای رسیدن به اهداف در سه ماهه قبلی به دست آورد ، صورتحساب های خروجی آنها هنوز هم ممکن است آنها را به رنگ قرمز نگه دارد ، زیرا قبلاً بدهی را متحمل شده اند. این همان چیزی است که باعث می شود مدیریت جریان پول برای موفقیت مشاغل بسیار مهم باشد.

چگونه می توانید سود و جریان نقدی خود را به طور مؤثر مدیریت کنید؟

تعدادی از مواردی وجود دارد که صاحبان مشاغل کوچک می توانند برای پیگیری بهتر سود و جریان نقدی خود انجام دهند. مدیریت مناسب به ویژه برای استارتاپ ها یا مشاغل جدیدتر از اهمیت ویژه ای برخوردار است ، زیرا احتمالاً اگر نتوانید سودآوری را بالا نگه دارید و جریان پول را مثبت نگه دارید ، در طی چند سال اول تجارت شما خواهد شد.

هزینه های تجاری خود را بدانید و درک کنید

در حالی که تمرکز روی سودآوری یک تجارت مهم است ، ارزیابی هزینه های ماهانه و سالانه شما نیز به همان اندازه مهم است ، مانند هزینه های مدیریت زنجیره تأمین ، بودجه پروژه و هزینه های مربوط به به روز نگه داشتن سهام خود و آماده توزیع. اگر این هزینه ها بیش از آنچه شما از طریق سود حاصل می کنید ، احتمالاً زمان آن رسیده است که دوباره ارزیابی و تنظیم استراتژی خود را انجام دهید. در حالی که هیچ روش جهانی برای تعیین اینکه آیا شما باید سعی کنید درآمد یا سود را به حداکثر برسانید ، مهم است که به این دو نگاه کنید و در نظر بگیرید که چه تعادل برای شرکت شما بهتر است.

تخفیف هایی را که برای جذب تجارت به مشتریان ارائه می دهید مجدداً ارزیابی کنید

در حالی که تلاش های استراتژیک مانند کمپین های تخفیف می تواند به فرد در جذب مشتری کمک کند ، مشاغل کوچک با ارائه تخفیف هایی که به آنها اجازه نمی دهد سود را بدست آورند ، خودشان هیچ طرفداری نمی کنند. مطمئن باشید که اگر تخفیف ارائه می دهید ، با ضرر کار نمی کنید. اگر ارائه تخفیف ، تجارت شما را در موقعیتی دشوار قرار می دهد ، در عوض ، استراتژی های جایگزین مانند خدمات بسته بندی یا ارائه برنامه های پاداش را برای بازگشت مشتریان در نظر بگیرید.

پرداخت زودرس و سریع پرداخت مشتری های تکرار

دریافت پرداخت به موقع ، جریان نقدی سالانه را بهبود می بخشد و همچنین ناامیدی از انتظار برای ورود پول را با گذشت زمان از بین می برد. به منظور تسهیل بهترین این کار ، مطمئن شوید که فاکتورهای شما به سرعت ارسال می شوند ، به خصوص به مشتریانی که ماهانه با ماه کار می کنید. شما حتی می توانید پرداخت های اولیه را تحریک کرده و خریدهای مشتری را با تخفیف تکرار کنید. ارائه این نوع تخفیف ها ، وفاداری مشتری را تشویق می کند و بنابراین به بهبود جریان نقدی شما به روشی مثبت کمک می کند.

از فناوری به نفع خود استفاده کنید

در نهایت ، تعدادی از ابزارها وجود دارد که می تواند به شما در پیگیری جریان نقدی خود کمک کند و در مثبت بمانید. این مهم است که شما در ردیابی پول در داخل و خارج از سازمان خود نقش فعالی داشته باشید ، به داده ها و پیش بینی ها دسترسی داشته باشید و تعیین کنید که تجارت شما چقدر سالم است. یک برنامه مدیریت موجودی که با نرم افزار حسابداری شما یکپارچه شده است ، همچنین به شما امکان می دهد هزینه های موجود را تعیین کنید تا به رنگ قرمز نشوید. در حالی که چندین روش وجود دارد تا اطمینان حاصل شود که تجارت شما سودآور و جریان نقدی مثبت باقی می ماند ، کاهش هزینه های مرتبط با تولید و کارکنان و افزایش قیمت محصولات شما همیشه پایدار نخواهد بود. با آگاهی بیشتر از امور مالی ، فناوری و گزینه های نرم افزاری و برنامه ریزی دقیق تخفیف ها و مشوق های پرداخت زودرس ، می توانید به پیشرفت تجارت خود کمک کنید.