تعریف سازمان نظارتی صنعت مالی (FINRA)

لیز منینگ سالها به دنبال کار خود در فروش نهادی ، بانکداری تجاری ، سرمایه گذاری خرده فروشی ، استراتژی های محافظت از تجارت ، آینده و معاملات روز ، سالها تحقیق ، نوشتن و ویرایش محتوای مالی شخصی را انجام داده است.

توماس جی. بروک یک CFA و CPA با بیش از 20 سال تجربه در زمینه های مختلف از جمله سرمایه گذاری ، مدیریت نمونه کارها بیمه ، امور مالی و حسابداری ، مشاوره سرمایه گذاری شخصی و برنامه ریزی مالی و توسعه مطالب آموزشی درباره بیمه عمر و سالیانه است.

سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) چیست؟

سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) یک سازمان مستقل و غیردولتی است که قوانین حاکم بر کارگزاران ثبت شده و شرکت های دلال دلال را در ایالات متحده می نویسد و اجرا می کند.

مأموریت اعلام شده آن "محافظت از سرمایه گذاری در برابر کلاهبرداری و شیوه های بد" است. این یک سازمان خود نظارتی محسوب می شود.

FINRA به عنوان نتیجه ادغام انجمن ملی فروشندگان اوراق بهادار (NASD) و تنظیم اعضا ، اجرای و عملیات داوری بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE) در سال 2007 ایجاد شده است. یا مقررات اضافی و کاهش هزینه و پیچیدگی انطباق.

غذای اصلی

• سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) قوانینی را می نویسد که حاکم بر کارگزاران ثبت شده و شرکت های دلال دلال در ایالات متحده است.
• FINRA همچنین امتحانات واجد شرایط را برای متخصصان اوراق بهادار اداره می کند.
• FINRA منابعی مانند BrokerCheck را فراهم می کند که به محافظت از سرمایه گذاران کمک می کند.
• انتقاد عمومی از همه سازمان های خود نظارتی ، از جمله FINRA ، این است که آنها فقط برای حفظ اعتماد مردم به اندازه کافی انجام می دهند.
• گزارش ماهانه فعالیت انضباطی FINRA فقط به اقدامات رسمی اشاره دارد و موارد غیررسمی مانند نامه های احتیاطی به بنگاه ها یا افراد را ترک می کند.

درک FINRA

نقش نظارت

سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) بزرگترین نهاد نظارتی مستقل برای شرکتهای اوراق بهادار است که در ایالات متحده فعالیت می کنند. این شرکت از سال 2020 بیش از 3400 شرکت کارگزاری ، 152،000 دفتر شعبه و نزدیک به 617،550 نماینده اوراق بهادار ثبت شده نظارت دارد. FINRA دارای 19 دفتر در سراسر ایالات متحده و تقریباً 3600 کارمند است.

FINRA تجارت سهام ، اوراق بهادار شرکت ها ، آینده اوراق بهادار و گزینه ها را تنظیم می کند. همچنین توسط کنگره مجاز به محافظت از منافع سرمایه گذاران بوده است.

FINRA علاوه بر نظارت بر بنگاه های اوراق بهادار و کارگزاران آنها ، امتحانات مقدماتی را نیز انجام می دهد که متخصصان اوراق بهادار باید برای فروش اوراق بهادار یا نظارت بر دیگران که انجام می دهند ، بگذرانند. به عنوان مثال ، این موارد شامل آزمون صلاحیت نماینده اوراق بهادار عمومی سری 7 و آزمون آتی کالاهای ملی سری 3 است.

اجرای قانون

FINRA در ظرفیت اجرایی خود این قدرت را دارد که اقدامات انضباطی را علیه افراد ثبت نام شده یا بنگاه هایی که قوانین آن را نقض می کنند ، انجام دهد.

در سال 2020 ، این 808 اقدامات انضباطی را آغاز کرد ، جریمه های بالغ بر 57 میلیون دلار را به دست آورد و دستور بازپرداخت 25. 2 میلیون دلار را به سرمایه گذاران داد. این شرکت همچنین دو شرکت عضو را اخراج کرد و دو نفر دیگر را به حالت تعلیق درآورد ، در حالی که 246 نفر را از تجارت اوراق بهادار منع کرده و 375 نفر دیگر را به حالت تعلیق درآورد.

همچنین در سال 2020 ، 970 پرونده کلاهبرداری و تجارت خودی را به کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) و سایر سازمان های دولتی برای دادرسی ارجاع داد.

FINRA برای سرمایه گذاران که در حال خرید یک کارگزار هستند یا می خواهند در مورد فعلی خود بررسی کنند ، BrokerCheck ، یک بانک اطلاعاتی قابل جستجو از کارگزاران ، مشاوران سرمایه گذاری و مشاوران مالی را حفظ می کند. BrokerCheck شامل گواهینامه ها ، آموزش و هرگونه اقدامات اجرایی است. این بانک از بانک اطلاعاتی ثبت نام مرکزی FINRA (CRD) ، که حاوی سوابق افراد و بنگاههای اقتصادی در تجارت اوراق بهادار در ایالات متحده است ، نتیجه می گیرد.

سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) این قدرت را دارد که کارگزاران و شرکتهای کارگزاری را که قوانین آن را نقض می کند ، جریمه یا ممنوع کند.

مزایای FINRA

سود اصلی FINRA برای سرمایه گذاران حمایت از سوء استفاده های احتمالی و رفتار غیر اخلاقی در صنعت مالی است. منابع FINRA (مانند BrokerCheck فوق الذکر) به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا مشخص کنند که آیا کسی که ادعا می کند کارگزار است ، در واقع عضو خوبی است.

FINRA با ممنوعیت کارگزارانی که قوانین رفتار خود را نقض می کنند ، بسیاری از جنایات مالی را متوقف می کند.

تعهد FINRA به و مسئولیت این کارکردها با ترکیب NASD و عملیات مقررات NYSE در یک سازمان مشخص شد.

SEC ادغام این دو سازمان را در ژوئیه 2007 تصویب کرد. FINRA در اعلام شکل گیری خود ، وظیفه گسترده ای را توصیف کرد که شامل مسئولیت نوشتن قانون ، معاینه محکم ، اجرای و داوری و واسطه گری بود ، به همراه کلیه کارکردهایی که قبلاً فقط نظارت داشتندتوسط NASD ، از جمله مقررات بازار تحت قرارداد NASDAQ ، بورس اوراق بهادار آمریکا ، بورس اوراق بهادار بین المللی و بورس اوراق بهادار شیکاگو. "

بورس اوراق بهادار آمریکا در سال 2008 توسط NYSE به دست آمد. NYSE پنج سال بعد توسط بورس بین قاره ای (ICE) به دست آمد. بورس آب و هوایی شیکاگو ، بازاری برای بازرگانی کمک هزینه های انتشار گازهای گلخانه ای ، پس از خرید توسط ICE از شرکت مادر خود آب و هوا PLC در سال 2010 تعطیل شد.

در حالی که FINRA یک سازمان نظارتی خصوصی و غیر انتفاعی است ، ایجاد آن در سال 2007 توسط SEC تصویب شد.

انتقاد از FINRA

FINRA با همان نوع انتقاداتی روبرو است که اغلب برای هر سازمان خود نظارتی اعمال می شود. منتقدین ، مانند سناتور وارن ماساچوست و سناتور پنبه آرکانزاس ، ادعا می کنند که FINRA برای محافظت از سرمایه گذاران به اندازه کافی کار نمی کند.

به طور خاص ، یک مطالعه دانشگاهی توسط Egan ، Matvos و Seru نشان داد که با مجرمان مکرر مشکلی وجود دارد. مشخص شد که مشاوران مالی با تاریخچه گذشته سوء رفتار چندین برابر بیشتر در آینده مرتکب جرم شده اند. FINRA ممکن است بیش از حد در اعمال قدرت خود محدود شده باشد.

انتقاد عمومی از سازمان های خود نظارتی مانند FINRA این است که آنها فقط به اندازه کافی برای حفظ اعتماد مردم انجام می دهند. در این دیدگاه ، آژانس های خود نظارتی تضاد ذاتی دارند.

در حالی که اعضا علاقه مند به حفظ اعتماد مردم هستند ، این علاقه فقط تا کنون پیش می رود. اعضا باید بدترین متخلفین را از بین ببرند ، اما آنها نمی خواهند توجه خود را به خودشان انجام دهند.

به عنوان مثال ، ممکن است رتبه بندی همه اعضا را برای صداقت انجام دهد. با این حال ، این امر لزوماً منجر به این خواهد شد که حدود نیمی از اعضا به عنوان متوسط متوسط رتبه بندی شوند. با کمال تعجب ، آژانس های خود نظارتی به ندرت اعضای خود را رتبه بندی می کنند.

FINRA چیست؟

FINRA انجمن نظارتی صنعت مالی مستقل است. این قوانینی را ایجاد می کند که حاکم بر کارگزاران ثبت شده در ایالات متحده و کارگزاران است. در سال 2007 شکل گرفت.

چگونه متخلفین رشته FINRA چگونه است؟

یک عمل انضباطی می تواند رسمی یا غیررسمی باشد. اقدامات رسمی می تواند شامل جریمه ، جریمه و نظم برای بازپرداخت ، تعلیق یا اخراج از صنعت باشد. اقدامات غیررسمی می تواند شامل نامه ها و سفارشات هشدار دهنده برای رفع یک مشکل خاص باشد.

آیا FINRA به سرمایه گذاران خدمات ارائه می دهد؟

آره. فراتر از خدمات نظارتی خود ، بنیاد آموزش سرمایه گذار FINRA انواع مختلفی از اطلاعات مالی و سرمایه گذاری شخصی ، دوره ها ، تحقیقات و ابزارها را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد (مانند BrokerCheck و Fund Analyzer). اینها می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا نقش هایی را که امور مالی و سرمایه گذاری می توانند در زندگی خود بازی کنند ، بهتر درک کنند.

Investopedia به نویسندگان نیاز دارد تا از منابع اصلی برای حمایت از کار خود استفاده کنند. این موارد شامل مقالات سفید ، داده های دولت ، گزارش های اصلی و مصاحبه با کارشناسان صنعت است. ما همچنین در صورت لزوم به تحقیقات اصلی از سایر ناشران معتبر اشاره می کنیم. شما می توانید در مورد استانداردهایی که در تولید محتوای دقیق و بی طرفانه در سیاست تحریریه خود دنبال می کنیم ، اطلاعات بیشتری کسب کنید.