سرمایه گذاران آگاه تصمیمات بهتری می گیرند

در صندوق های AMG ، ما معتقدیم که سرمایه گذاران آگاه تصمیمات بهتری می گیرند. دانستن بیشتر منجر به درک عمیق تر از چگونگی رسیدن به اهداف مالی خود می شود.

ما برنامه ضروری سرمایه گذاری خود را طراحی کرده ایم تا اصول سرمایه گذاری را در اختیار شما قرار دهیم. مجهز به این دانش ، می توانید مکالمات بهتری با مشاور مالی خود داشته باشید و به طور بالقوه راه حل های بهتری برای نیازهای سرمایه گذاری خود پیدا کنید.

ما موضوعات بسیاری را در دسته های گسترده ای ترتیب دادیم که مفاهیم اساسی سرمایه گذاری را ضبط می کنند. این دسته بندی ها شامل موارد زیر است:

روانشناسی سرمایه گذاری

طبق نظریه مالی متعارف ، جهان و شرکت کنندگان آن در بیشتر موارد "حداکثر ثروت" منطقی هستند. با این حال ، موارد بسیاری وجود دارد که احساسات و روانشناسی بر تصمیمات ما تأثیر می گذارد و باعث می شود که به روشهای غیرقابل پیش بینی یا غیر منطقی رفتار کنیم. امور مالی رفتاری به دنبال ترکیب نظریه روانشناختی رفتاری و شناختی با اقتصاد و امور مالی متعارف است تا توضیحاتی در مورد دلیل تصمیم گیری های مالی غیر منطقی ارائه دهد.

روانشناسی یک سرمایه گذار

امور مالی رفتاری به دنبال توضیح اقدامات ما است ، در حالی که امور مالی مدرن به دنبال توضیح اقدامات "انسان اقتصادی" (Homo Economyus) است.

لنگرگاه

مفهوم لنگر انداختن تمایل ما را برای پیوستن یا "لنگر" افکار خود در مورد یک نقطه مرجع جلب می کند ، با وجود این که ممکن است هیچ ارتباط منطقی با تصمیم مورد نظر نداشته باشد.

تأیید و تعصبات عقب

دیدن لزوماً اعتقاد ندارد زیرا ما نیز تأیید و تعصبات عقب مانده داریم. تعصب تأیید به چگونگی توجه مردم نسبت به اطلاعات جدید که نظرات از پیش تصور شده خود را در مورد یک موضوع تأیید می کند ، اشاره می کند. تعصب عقب نشانگر این است که مردم پس از واقعیت اعتقاد دارند ، وقوع یک رویداد کاملاً آشکار بود.

رفتار گله

رفتار گله بیانگر اولویت افراد برای تقلید از رفتارها یا اقدامات یک گروه با اندازه بزرگتر است.

حسابداری روانی

حسابداری ذهنی به تمایل مردم برای جدا کردن پول خود در حساب های مختلف بر اساس انواع معیارهای ذهنی ، مانند منبع پول و قصد برای هر حساب اشاره دارد.

واکنش بیش از حد و تعصب در دسترس بودن

واکنش بیش از حد هنگامی اتفاق می افتد که فرد به یک قطعه از اخبار به گونه ای واکنش نشان دهد که بیشتر از تأثیر واقعی اخبار باشد.

نظریه چشم انداز

نظریه چشم انداز به ایده ای که توسط DRS ایجاد شده است اشاره دارد. Kahneman و Tversky ، که اساساً مشخص می کردند که مردم سطح شادی و درد مساوی را با همان اثر مرتبط نمی کنند. افراد متوسط تمایل دارند که حساسیت بیشتری داشته باشند (به این معنا که احساس درد بیشتری در مقایسه با میزان شادی که از دریافت مقدار مساوی سود احساس می کنند احساس ضرر می کنند).

اعتماد بیش از حد

اعتماد به نفس نشان دهنده تمایل یک سرمایه گذار برای بیش از حد توانایی خود در انجام برخی اقدامات/کار است.

مغالطه قمارباز

هنگامی که به احتمال زیاد می رسد ، عدم درک می تواند منجر به فرضیات و پیش بینی های نادرست در مورد شروع وقایع شود. یکی از این فرضیات نادرست نامیده می شود The Gambler's Fullacy.

ریاضی عملی برای سرمایه گذاری

وارن بافت سرمایه گذار افسانه ای گفته است: "ثروت من از ترکیبی از زندگی در آمریکا ، برخی از ژن های خوش شانس و علاقه مرکب ناشی شده است."1 ما ریاضیات عقل سلیم را در پشت ترکیب و همچنین میانگین هزینه دلار ، اندازه گیری ریسک نمونه کارها و بازده اوراق بهادار توضیح می دهیم.

کمیت ریسک سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در بازارهای مالی می تواند خطرات قابل توجهی و عوارض جانبی طولانی مدت داشته باشد. نظریه مدرن نمونه کارها (MPT) ، که شامل مفاهیم تخصیص دارایی ، تنوع و تعادل مجدد است ، حداکثر بازده نمونه کارها مورد انتظار را برای مقدار مشخصی از ریسک نمونه کارها ارزیابی می کند.

میانگین هزینه دلار یا سرمایه گذاری مبلغی؟

میانگین قیمت دلار (DCA) ، در مدت زمان طولانی سرمایه گذاری به طور منظم در یک صندوق سرمایه گذاری برنامه ریزی می کند. به عنوان مثال ، سرمایه گذاری یک مبلغ برابر در پانزدهم هر ماه. DCA یک رویکرد بسیار بحث برانگیز و بحث برانگیز برای سرمایه گذاری بوده است.

تأثیر ترکیب

ترکیب توانایی یک دارایی برای تولید درآمد است که پس از آن سرمایه گذاری مجدد یا با هدف تولید درآمد خود سرمایه گذاری می شوند. ما جزئیات این ابزار مالی قدرتمند را که سرمایه گذاران زرنگ و دانا می توانند از آن بهره مند شوند ، مرور می کنیم.

چگونه می توانم از قانون 72 برای برآورد بازده بالقوه سرمایه گذاری استفاده کنم؟

چه 1 یا 1 میلیون دلار سرمایه گذاری کنید ، همه سرمایه گذاران می خواهند بدانند که چه مدت طول می کشد تا سرمایه گذاری آنها دو برابر شود. قانون 72 برای کمک به اینجا است.

1 منبع: wikiquote

مدیریت نمونه کارها خود

نحوه انتخاب و مدیریت سرمایه گذاری های خود بسیار مهم است. یک نمونه کارها به خوبی ساخته شده و انعطاف پذیر میزان ریسکی را که مایل به آن هستید با بازده مورد نظر شما به دست می آورد - و ساخته شده است تا دوام داشته باشد.

شما در مورد پایه های یک نمونه کارها محکم خواهید آموخت: تنوع ، تخصیص دارایی ، تعادل مجدد ، شایستگی استراتژی های فعال و غیرفعال و موقعیت یابی برای بلند مدت در مقابل کوتاه مدت. شما همچنین خواهید فهمید که چگونه مالیات می تواند ترکیب و نتایج نمونه کارها را شکل دهد.

cryptocurrencies: آخرین fad یا مرز بعدی؟

ارزهای رمزنگاری شده سونامی از هیجان عمومی را ایجاد کرده اند - و گروه جدیدی از چند میلیاردر را به عنوان یک شبه به دست آوردند. در این مقاله این سرمایه گذاری های پیچیده توضیح داده شده است ، در مورد blockchain بحث می کند و خطرات مرتبط با این گزینه های سرمایه گذاری جدید را بررسی می کند.

میانگین هزینه دلار یا سرمایه گذاری مبلغی؟

میانگین قیمت دلار (DCA) ، در مدت زمان طولانی سرمایه گذاری به طور منظم در یک صندوق سرمایه گذاری برنامه ریزی می کند. به عنوان مثال ، سرمایه گذاری یک مبلغ برابر در پانزدهم هر ماه. DCA یک رویکرد بسیار بحث برانگیز و بحث برانگیز برای سرمایه گذاری بوده است.

ملزومات تخصیص دارایی

تخصیص سرمایه گذاری در بین کلاسهای دارایی مختلف یک استراتژی کلیدی برای کمک به مدیریت ریسک و افزایش بالقوه افزایش سود است. آن را برعکس "قرار دادن تمام تخم مرغ های خود در یک سبد" در نظر بگیرید. اولین قدم برای درک تخصیص دارایی بهینه ، تعریف معنی و هدف آن ، و سپس نگاهی دقیق تر به چگونگی تخصیص می تواند سودمند باشد و ترکیب دارایی مناسب را برای دستیابی به آن تعیین کند.

فواید تعادل مجدد نمونه کارها شما

در پایان یک سال سرمایه گذاری متوجه می شوید که وزن هر کلاس دارایی در سبد سرمایه گذاری شما تغییر کرده است. تعادل مجدد ابزاری مهم است که سرمایه گذاران باید برای مقابله با این مسئله ، تنظیم مجدد نمونه کارها و مدیریت ریسک از آن استفاده کنند.

مروری بر تئوری مدرن نمونه کارها

نظریه نمونه کارها مدرن (MPT) یکی از محبوب ترین استراتژی های سرمایه گذاری است. ما به ایده های اساسی پشت MPT ، جوانب مثبت و منفی نگاه می کنیم و اینکه چگونه باید بر نحوه مدیریت نمونه کارها خود تأثیر بگذارد.

مشاور مالی شخصی در مقابل Robo گزینه های دیگر

امروزه سرمایه گذاران می توانند بین مشاوران انسانی و گزینه های کم هزینه و اتوماتیک انتخاب کنند. این گزینه های جدید "Robo" از فناوری برای تهیه نمونه کارها بر اساس پرسشنامه ای که مشتری به صورت آنلاین تکمیل می کند ، استفاده می کنند. در حالی که پیشنهادات Robo به طور فزاینده ای پیچیده می شود ، تحقیقات نشان می دهد که مشاوران انسانی در تقاضای زیاد باقی می مانند. تصمیم گیری در مورد ارائه مناسب برای شما بستگی به عوامل مختلفی از جمله مرحله زندگی شما و پیچیدگی شرایط مالی شما دارد.

3 اصل برای درک خطر

سرمایه گذاران اغلب در مورد ریسک، نقطه کوری دارند. با این حال، علیرغم اینکه مفهومی ترسناک است، درک اصول اولیه ریسک تا حد زیادی ساده است. این مقاله ریسک را توضیح می دهد و ابزارهای عملی برای کمک به اندازه گیری آن ارائه می دهد.

مبانی تخصیص دارایی

به عبارت ساده، تخصیص دارایی به تعادل بین سرمایه گذاری های رشد محور و درآمد محور در یک سبد اشاره دارد. یک رویکرد بهینه به سرمایه گذار اجازه می دهد تا از معاوضه ریسک/پاداش استفاده کند و به طور بالقوه از حقوق صاحبان سهام و درآمد ثابت بهره مند شود.

مروری بر مدیریت منفعل در مقابل فعال

آیا باید یک سرمایه گذار منفعل شاخص باشید یا یک انتخاب کننده فعال سهام؟مکاتب فکری رقیب وجود دارد. یکی این است که یک صندوق با شاخص غیرفعال به همان اندازه یک صندوق دارای مدیریت فعال است، اگر بهتر نباشد. دیگر اینکه مدیران می توانند تاثیر مثبت داشته باشند و خوب است برای آن تخصص هزینه کنند.

آغازگر حساب های مدیریت شده جداگانه

دنیای مدیریت سرمایه گذاری به طور کلی به سرمایه گذاران خرده فروشی و نهادی تقسیم می شود. محصولاتی که برای سرمایه گذاران فردی با درآمد متوسط طراحی شده اند، مانند کلاس های خرده فروشی صندوق های سرمایه گذاری مشترک، اغلب نیازمندی های سرمایه گذاری اولیه اندکی دارند.

سرمایه گذاری برای درآمد

وقتی مردم به سرمایه گذاری فکر می کنند، تمایل دارند روی دارایی هایی تمرکز کنند که ارزش آنها در طول زمان افزایش می یابد. اما بسیاری از سرمایه گذاران - به ویژه بازنشستگان و افرادی که به دنبال درآمد اضافی هستند - خواهان دارایی هایی هستند که یک جریان درآمد ثابت ایجاد کند. ما مظنونان معمول سرمایه گذاری درآمدی را شناسایی و توصیف می کنیم، که اوراق قرضه و سهام عادی با سود سهام پرداخت می شوند، و همچنین برخی با ویژگی هایی که نیاز به توضیح بیشتری دارند، مانند سهام ممتاز و شرکت های با مسئولیت محدود.

سود سهام را در سبد سهام خود قرار دهید

سهام سود سهام چیز جدیدی نیست، اما همچنان یکی از بهترین بازی های شهر برای سرمایه گذاران است. در این مقاله توضیح خواهیم داد که سود سهام چیست و چگونه می توانید آنها را برای شما مفید کنید.

سرمایه گذاری مجدد سود سهام برای موفقیت بلندمدت

وقتی سهامی که مالک آن هستید سود سهام پرداخت می کند، دو گزینه دارید: پول نقد را به جیب بزنید و از آن مانند هر درآمد دیگری استفاده کنید، یا با خرید سهام اضافی، آن را دوباره سرمایه گذاری کنید. اگرچه داشتن اندکی پول نقد اضافی ممکن است جذاب باشد، سرمایه گذاری مجدد سود سهام شما ممکن است واقعا در دراز مدت نتیجه دهد.

سرمایه گذاری در اوراق قرضه: آیا می دانید آنچه را که نمی دانید؟

این مقاله یک درک اساسی از مدت زمان اوراق قرضه و دانش از رابطه اصلی بین نرخ ها، قیمت ها و بازده ارائه می کند که پایه ای ضروری برای هر سرمایه گذاری در بازار اوراق قرضه مدرن ایجاد می کند.

آغازگر در سهام ترجیحی

در طیف وسیعی از ابزارهای مالی ، سهام ترجیحی (یا "ترجیحی") مکانی منحصر به فرد را اشغال می کنند. آنها به دلیل ویژگی های آنها ، خط بین سهام و اوراق قرضه را پیچانده اند. از نظر فنی ، آنها اوراق بهادار سهام عدالت هستند ، اما ویژگی های بسیاری را با ابزارهای بدهی به اشتراک می گذارند. برخی حتی به سهام ترجیحی به عنوان اوراق بهادار ترکیبی مراجعه می کنند.

سرمایه گذاری برای بازنشستگی

این که آیا شما اولین کار خود را شروع کرده اید یا به خوبی در حرفه خود هستید ، باید برای سبک زندگی بازنشستگی مورد نظر خود سرمایه گذاری کنید. در حالی که این ایده ساده است ، اجرای آن پیچیده است - و چیزهای زیادی وجود دارد که باید بدانید تا طرحی تهیه کنید که برای شما مفید باشد.

برای بازنشستگی چقدر نیاز دارید؟

عدم اطمینان در مورد آینده تأمین اجتماعی ، امید به زندگی طولانی تر و تورم همه عامل در میزان درآمد شما در بازنشستگی است. نیاز به درآمد بازنشستگی سالانه شما این پتانسیل را دارد که به طور قابل توجهی بالاتر از آنچه پیش بینی می کنید باشد.

استراتژی های عدالت

چندین استراتژی سنتی و آزمایش شده برای انتخاب سهام وجود دارد. آشناترین آنها "رشد" و "ارزش" هستند و ترکیبی از سهام رشد و ارزش وجود دارد که به عنوان "رشد با قیمت مناسب" شناخته می شوند. بیاموزید که منظور آنها ، نحوه کار آنها و اینکه آیا آنها برای سبد سرمایه گذاری شما معنی دارند.

مقدمه ای برای سرمایه گذاری رشد

مردم هنگام دریافت پول ، سبک ها و سلیقه های مختلفی دارند ، اما رشد پول شما به طور معمول یکی از اساسی ترین اهداف سرمایه گذاری محسوب می شود. بهترین راه برای دستیابی به این هدف با توجه به عواملی مانند تحمل ریسک سرمایه گذار و افق زمانی متفاوت خواهد بود. اما برخی از اصول و تکنیک ها وجود دارد که برای بسیاری از انواع مختلف اهداف سرمایه گذاری و استراتژی های رشد قابل اجرا است.

مقدمه ای برای سرمایه گذاری ارزش

اگر یک سرمایه گذار ارزشمند هستید ، هیچ روش مناسبی برای تجزیه و تحلیل سهام وجود ندارد. با این وجود ، بسیاری از سرمایه گذاران موفق به شما خواهند گفت که تمرکز روی معیارهای اساسی خاص ، مسیر پول در دستاوردهای احتمالی است. این مقاله به شما کمک می کند تا از معیارهای مهم توجه داشته باشید.

تجزیه و تحلیل بنیادی در مقابل فنی

تجزیه و تحلیل فنی و تجزیه و تحلیل اساسی دو مدرسه اصلی فکری در مورد تجزیه و تحلیل بازارهای مالی هستند. تجزیه و تحلیل فنی به حرکت قیمت یک امنیت نگاه می کند و از این داده ها برای تلاش برای پیش بینی حرکات قیمت آینده استفاده می کند. در عوض ، تجزیه و تحلیل اساسی به عوامل اقتصادی و مالی که بر یک تجارت تأثیر می گذارد ، نگاه می کند. بگذارید در مورد چگونگی تفاوت این دو رویکرد ، انتقاد از تحلیل فنی و چگونگی استفاده از تحلیل های فنی و اساسی با هم ، به جزئیات مربوط به چگونگی تفاوت این دو رویکرد بپردازیم.