بازیابی بدهی های داوری از طریق ارزهای رمزپایه

ارزهای رمزنگاری شده و مالی غیر متمرکز به طور گسترده تر ، تعداد فزاینده ای از سرمایه گذاران را به دنبال گزینه های دیگری برای پول سنتی فیات جذب کرده اند.

صنعت مالی دیجیتال رشد گسترده ای را تجربه کرده است اما بازارها تا حد زیادی کنترل نشده اند و صنعت همچنان به نوسانات کوتاه مدت آب و هوا ادامه می دهد ، همانطور که از جدیدترین رکود که در طی چند ماه 2 تریلیون دلار ارزش آن را پاک کرده است ، مشهود است. غیرقابل پیش بینی بودن بازارهای رمزنگاری به ناچار دادخواستهای مربوط به رمزنگاری ، کلاهبرداری و فرار بدهکار داوری را به خود جلب می کند.

بدهکاران بد که نمی خواهند پرداخت کنند ممکن است دارایی های مایع خود را به عنوان دارایی های دیجیتالی به عنوان راهی برای قرار دادن آنها فراتر از دسترس طلبکاران و کاهش هرگونه بهبود احتمالی انتخاب کنند. این یک مکانیسم مشترک برای پنهان کردن دارایی ها به دنبال یک قضاوت یا جایزه موفق است. پس از پیگیری یک مشاجره پر هزینه و وقت گیر ، آخرین چیزی که مدعی می خواهد این است که حتی منابع بیشتری را برای تعقیب متهم که از پرداخت حکم پس از شکست در محاکمه امتناع می ورزد ، مرتکب شود.

رقابت با یک بدهکار خاردار یا کلاهبردار پیشرفته که ثروت را در ارزهای دیجیتال مخفی می کند ممکن است به نظر برسد که بن بست است. با این حال ، در حالی که دارایی های دیجیتالی نمی توانند به همان روشی که دارایی های فیزیکی می توانند توقیف شوند ، ممکن است با کمک متخصص بازیافت شوند. پیدا کردن مسیری برای بازیابی نیاز به تخصص ، سرمایه گذاری و حل مسئله خلاق دارد. بازیابی دارایی با بودجه می تواند مشتری و موسسات حقوقی را قادر به بازیابی احکام و جوایز کند ، بدون آنکه هزینه و ریسک را به ترازنامه شرکت ها اضافه کند.

درک یک بازار کنترل نشده و پویا

بازار دارایی دیجیتال نه تنها ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین و اتریوم ، بلکه انواع دیگر دارایی ها را شامل می شود-از جمله نشانه های غیر قابل قربانی (NFTS) ، که پذیرش سریع و گسترده آنها در جریان اصلی قرار گرفته است. به عنوان مثال ، حجم معاملات در OpenSea ، بزرگترین بازار NFT ، از 28 میلیون دلار در سال 2020 به 14. 4 میلیارد دلار در سال 2021 افزایش یافته است.

اگرچه NFT ها به مراتب پرمخاطب ترین دارایی های دیجیتالی هستند ، اما آنها تنها یک دسته از یک بازار با رشد سریع را نشان می دهند که در حال حاضر مفاهیم حقوقی پیرامون مالکیت ، ارزش و صلاحیت را در چارچوب وب 3. 0 به چالش می کشد.

دارایی های دیجیتال در دنیای تجاری نیز به طور فزاینده ای رواج می یابد. سرمایه گذاران نهادی و بانک های بزرگ برای اولین بار در تلاش هستند. JP Morgan از سکه JPM خود رونمایی کرده است که به منظور پرداخت هزینه های با استفاده از فناوری blockchain طراحی شده است ، در حالی که گلدمن ساکس اخیراً اولین وام تحت حمایت بیت کوین را صادر کرده است. با افزایش فرزندخواندگی ، پیچیدگی محصولات مالی رمزنگاری نهادی نیز خواهد بود.

cryptoassets به طور معمول بازیابی در برابر آن دشوار است. آنها غالباً برای ثبت همه معاملات به طور ایمن به دفترچه های رمزگذاری شده و غیرمتمرکز متکی هستند. با وجود ماهیت نام مستعار blockchain ، شفافیت خوبی در آن وجود دارد که باید در اصل معاملات رمزنگاری را نسبتاً آسان انجام دهد. با این حال ، اجرای آن به دلایل مختلف از نظر تاریخی دشوار بوده است.

قوانین داخلی اعمال نمی شود

برخی از بزرگترین مبادلات رمزنگاری شده در جهان ، عشایر شرکتی هستند که با باد نظارتی غالب حرکت می کنند و تقریباً ماهیت غیرمتمرکز دارایی ها را در ازای آن تقلید می کنند. این صعود و رویکرد در همه جا و در اینجا به ساختار شرکت ها چالش های قضایی را برای کسانی که به دنبال افشای و خسارت هستند ، ایجاد می کند.

در نتیجه ، راه های قانونی برای امداد به طور مداوم مورد آزمایش قرار می گیرد. به عنوان مثال ، در انگلیس و ولز ، از دستورات دادگاه نورویچ فارماکال در برابر مبادلات رمزنگاری استفاده می شود.

مبادلات غیرمتمرکز همچنین تعیین صلاحیت و تعیین قوانین حفاظت قابل استفاده برای سرمایه گذاران را دشوار می کند. به عنوان مثال ، یک قاضی فدرال ایالات متحده اخیراً دادخواست اقدامات طبقاتی نیویورک را علیه Binance ثبت شده در جزایر کیمن به این دلیل که این یک مبادله داخلی نبوده است ، رد کرد و به همین ترتیب ، قوانین اوراق بهادار داخلی اعمال نمی شود.

اثبات مالکیت دشوار است

عدم نظارت نظارتی در اکثر حوزه های قضایی به معنای هویت صاحبان کیف پول cryptocurrency - دارندگان وجوه - می تواند دشوار باشد. مالکیت را می توان با استفاده از میکسرهای رمزنگاری ، که با هم ترکیب می شوند ، جریان های مختلفی از رمزنگاری بالقوه قابل شناسایی را ترکیب کنند ، بنابراین هرگونه تمرین ردیابی را پیچیده می کند.

نکته قابل توجه ، اخیراً به دلیل نقش خود در شستشوی نیمی از میلیارد دلار بودجه سرقت شده ، اخیراً توسط دفتر کنترل دارایی های خارجی توسط دفتر کنترل دارایی های خارجی مجازات شد. تجزیه و تحلیل اخیر نشان می دهد که نزدیک به یک سوم 7. 6 میلیون دلار که از زمان آغاز به کار در اوت 2019 در نقدی گردباد مخلوط شده است ، به احزاب غیرقانونی مانند هکرها گره خورده است.

طبقه بندی دارایی های دیجیتال از نظر قانونی دشوار است

دادگاه ها، دادگاه ها و نهادهای نظارتی هنوز در حال تعیین نحوه اجرای احکام علیه دارایی های دیجیتال هستند. اگرچه دادگاه ها شروع به تعریف ارزهای دیجیتال و نحوه برخورد با آنها کرده اند، قانون گذاران با چالش های مشابهی در مورد طبقه بندی مواجه هستند.

برای مثال، همانطور که کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) می گوید، اگر ارز دیجیتال XRP ریپل به عنوان یک اوراق بهادار طبقه بندی شود، ریپل باید تحت قانون اوراق بهادار ثبت شود و بر این اساس افشاگری کند. با این حال، ریپل استدلال می کند که XRP یک کالا است، به این معنی که در نهایت تحت صلاحیت کمیسیون تجارت کالاها و معاملات آتی (CFTC) قرار می گیرد.

با وجود قابلیت اطمینان و ردیابی دفاتر، ارز دیجیتال یک دارایی فیزیکی نیست که بتوان به معنای سنتی آن را توقیف کرد. نمی توان آن را به گونه ای که زمین، ماشین آلات، ساختمان ها، ابزار، وسایل نقلیه یا سایر اشکال منابع اقتصادی مادی می تواند مصادره کرد.

ارزش گذاری دارایی های دیجیتال دشوار است

از آنجایی که ارزش ارز دیجیتال وابسته به یک بازار اغلب بی ثبات است، دادگاه ها در تعیین چگونگی ارزش گذاری ارز دیجیتال با مشکل مواجه شده اند. تصمیم اخیر در Tulip Trading Ltd و Bitcoin Association این نکته را کاملاً نشان می دهد. در آن مورد، دادگاه متوجه شد که امنیت برای هزینه ها نمی تواند توسط طرفی که ارز دیجیتال ارائه می دهد برآورده شود، زیرا نوسانات بالای آن می تواند منجر به بی ارزش شدن هر گونه امنیت شود. رکود اقتصادی اخیر وزن بیشتری به استدلال بی ثباتی اضافه کرده است.

به همه این دلایل، کار با تیمی از متخصصان اجرای قضاوت برای منبع یابی و بازیابی دارایی های رمزنگاری کمک می کند. اگر چه اجرای بر علیه دارایی های دیجیتال می تواند دشوار باشد، یک تیم بازیابی دارایی متخصص می تواند دارایی های دیجیتال را در یک استراتژی اجرایی کلی بگنجاند تا به اشخاص ثالث جدید، حساب های خارج از کشور، حساب های بانکی قبلاً افشا نشده و دامنه های خارج از حوزه قضایی منجر شود.

پرونده ها موقعیت طلبکاران را در مورد قضاوت شفاف می کنند

چندین پیشرفت اخیر پیامدهایی برای متخصصان بازیابی دارایی و بدهکاران قضاوتی در مورد ارزهای دیجیتال، امور مالی غیرمتمرکز و دارایی های دیجیتال داشته است. در یک سری از پرونده های اخیر، دادگاه ها در حوزه های قضایی متعدد گام به گام به سمت شناسایی ارز دیجیتال به عنوان دارایی حرکت کردند.

در سال 2020 ، دیوان عالی انگلیس و ولز در AA - افراد ناشناخته تجزیه و تحلیل تأیید شده و ادعا می کنند که ارزهای رمزنگاری شده نوعی از اموال است که قادر به موضوع یک حكم اختصاصی است. پس از این سابقه ، جزایر ویرجین بریتانیا در انحلال دهنده های مشترک گروه گشتاور محدود (در انحلال) V گروه گشتاور محدود (در انحلال) به طور مشابه اظهار داشت که دارایی های رمزنگاری شده برای اهداف انحلال تحت قانون ورشکستگی BVI 2003 است.

تصمیمات مشابهی در حوزه های قضایی مختلف حقوق مشترک از جمله نیوزیلند ، استرالیا ، سنگاپور و ایالات متحده و موارد دیگر اخیراً چین گرفته شده است. این تصمیمات بدان معنی است که افراد و مشاغل ممکن است بتوانند حكمی را برای یخ زدگی رمزنگاری ها در حوزه های قضایی قانون مشترک بدست آورند و همچنین می تواند برای شناسایی دارندگان حساب ، سفارشاتی برای مبادله مربوطه انجام شود.

در انگلستان ، کمیسیون حقوقی اخیراً با پیشنهاد این موضوع که دارایی های دیجیتالی یک دسته جداگانه در قانون املاک انگلیسی در نظر گرفته می شود ، راهنمایی می کند ، که ممکن است اختیارات متقاضیان را تقویت کند. در یک نقطه عطف مهم دیگر ، در سال 2021 ، از دادگاه های انگلیسی خواسته شد تا Lex Situ s-Law از ایالت را که دارایی ها در آن واقع شده اند ، در نظر بگیرند. در Fetch. ai Ltd & Anor v Persons رده ناشناخته A & Ors ، دادگاه یافته های موجود در Ion Science Ltd در مقابل افراد ناشناخته را تأیید کرد که ، به عنوان دارایی ، رمزنگاری ها در جایی واقع شده اند که مالک در آن قرار دارد.

این یک تأیید خوشایند از یک قانون در حال ظهور بود ، به ویژه با توجه به اینکه فرم بالقوه رمزنگاری شده است تا به سرعت در بین هزاران حوزه های قضایی از بین برود. این توسعه همچنین مدعیان بار در ارتباط با ردیابی را که رمزنگاری ها در آن برگزار می شود ، تسکین داد ، به ویژه اگر دارایی ها در اطراف آن جمع شوند.

دادگاه های ایالات متحده و انگلیس هنگام برخورد با دارایی های دیجیتالی به غیر از ارزهای رمزنگاری شده مانند NFT ، رویکردی بسیار چشمگیر را اتخاذ کرده اند. در طی یک سال گذشته ، هر دو دادگاه به دستور اعطای خدمات دادگاه از طریق نقل و انتقالات توکن در blockchain ، اجازه دادند تا در شرایطی که مدعیان متهمان ناشناخته را دنبال می کنند ، از فناوری استفاده کنند. در Osboue v اشخاص ناشناخته ، دادگاه حكم داد كه NFT ها به عنوان اموال به عنوان یك قانون انگلیسی رفتار می شوند.

علاوه بر این ، همه این تحولات نشان داده است که دادگاه ها به طور فزاینده ای مایل به کمک به قربانیان کلاهبرداری رمزنگاری هستند. همچنین نشانه هایی وجود دارد که نشان می دهد این تمایل به زودی ممکن است در قانون تصویب شود. در ماه سپتامبر ، لایحه جرم و جنایت اقتصادی و شفافیت شرکت ها در انگلستان به پارلمان معرفی شد و هدف آن اصلاح قانون جرم برای حمایت از تلاش های اجرای قانون برای بازیابی دارایی های دیجیتال بود. در همان هفته ، کاخ سفید اولین چارچوب دارایی های دیجیتال فدرال را منتشر کرد و چگونگی تصویب مقامات دولتی باید فناوری Cryptoasset را تصویب و تنظیم کند.

تخصص اجرایی مهم است

علیرغم پذیرش گسترده دارایی های دیجیتال ، ما هنوز شاهد جذب عظیمی در بین بدهی های خاردار هستیم که مقادیر قابل توجهی از ثروت آنها را پنهان می کنند. این امر به این دلیل است که ارزهای رمزنگاری ذاتاً خطرناک هستند ، قیمت ها روزانه نوسان می کنند و پروتکل ها بدون هشدار فرو می روند. با توجه به این ، به نظر می رسد فروشگاه های سنتی ثروت برای زمان حضور - حتی برای بازیگران بد ، ارجحیت دارند.

اما با افزایش جذب و پذیرش ، ما می توانیم انتظار افزایش مربوط به کلاهبرداری رمزنگاری و استفاده از دارایی های دیجیتالی را به عنوان راهی برای پنهان کردن بودجه و فرار از تحریم های بین المللی داشته باشیم. در حالی که اجرای قضاوت در فضای دارایی دیجیتال با چالش های خاص خود همراه است ، کمک متخصصان در بازیابی دارایی برای طلبکاران به دنبال بازیابی وجوه از دست رفته با ارزش خواهد بود.

این مقاله در ابتدا در IFLR در اینجا منتشر شد.