سرمایه گذاری در استیبل کوین ها: پوشش تورمی عصر جدید

آیا متوجه هستید که تورم مالیات بر نگهداری پول شماست؟آیا به دنبال منتظر ماندن در بازار نزولی هستید؟با استفاده از استیبل کوین ها در برابر آن محافظت کنید - ترکیبی ایده آل از ثبات و نقدینگی.

فهرست مطالب

• استیبل کوین ها: پادزهر برای نوسانات
• تورم: ناقوس مرگ برای قدرت خرید
• وارد روش استیبل کوین برای نفی تورم شوید
• استیبل کوین های برتر بر اساس ارزش بازار
• تتر (USDT)
• سکه USD (USDC)
• Binance USD (BUSD)
• TerraUSD (UST)
• دای (DAI)
• آیا باید روی استیبل کوین سرمایه گذاری کرد؟

احتمال کمی وجود دارد که در گفتگو در مورد ارزهای رمزنگاری شده هیچ اشاره ای به اصطلاح - نوسانات وجود نداشته باشد. اقدامات قیمت نیز از این روایت از نوسانات که کیفیت برجسته ارزهای دیجیتال است، حمایت کرده است.

با این حال، در همین راستا، عبارت «حفاظ در برابر تورم» به عنوان دلیل اصلی برای اینکه چرا باید پول خود را در بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال به جای فیات پارک کند، استفاده می شود.

بدون عمیق تر شدن در هیچ یک از روایت ها، اجازه دهید فرصت جدیدی را بررسی کنیم که به عنوان ضد تز برای نوسانات و تورم عمل می کند.

برای این، ما باید پدیده استیبل کوین ها را درک کنیم.

به ما بپیوندید تا انقلاب ارزهای دیجیتال را هربار به نمایش بگذاریم. اکنون مشترک شوید تا اخبار روزانه و به روزرسانی های بازار را در صندوق ورودی خود به همراه میلیون ها مشترک دیگر ما دریافت کنید (درست است، میلیون ها نفر ما را دوست دارند!) - منتظر چه چیزی هستید؟

استیبل کوین ها: پادزهر برای نوسانات

بیایید ابتدا با اعداد صحبت کنیم - ارزش کل بازار استیبل کوین ها در حال حاضر نزدیک به 165 میلیارد دلار است که از ژانویه 2021 بیش از 500 درصد رشد داشته است. اکنون، این استیبل کوین ها چیست؟به زبان ساده، استیبل کوین ها دسته ای از ارزهای رمزپایه هستند که ارزش بازار آنها ثابت یا با یک ارز فیات خاص مرتبط است.

به عنوان مثال، یک استیبل کوین مانند تتر (USDT) به دلار آمریکا متصل است که به این معنی است که 1 USDT (Tether) همیشه با 1 دلار ارزش گذاری می شود. در تمام زمان ها.

استیبل کوین ها با جنبه منحصر به فرد وثیقه به این ثبات دست می یابند که این واقعیت است که آنها همیشه توسط ذخایر پشتیبانی می شوند. این ذخایر می تواند به شکل ارزهای فیات، سایر ارزهای دیجیتال یا کالاها باشد. یک نوع نوظهور استیبل کوین، استیبل کوین های الگوریتمی است که در آن سکه ها پایداری خود را از الگوریتم هایی می گیرند که اساساً عرضه سکه ها را کنترل می کنند.

اکنون، بیایید به یک رویداد مرتبط و واقعی بپردازیم - تورم.

تورم: ناقوس مرگ برای قدرت خرید

به تازگی ، ایالات متحده بالاترین نرخ تورم خود را در 4 دهه گذشته که در حال حاضر حدود 7 ٪ است ، ثبت کرده است. به همین ترتیب ، ترکیه از سال 2018 با بحران تورم مبارزه کرده است. نرخ تورم ترکیه نزدیک به 36 ٪ بوده است. آیا این می تواند بدتر شود؟آرژانتین می گوید "بله" زیرا تخمین زده می شود که اقتصاد آن از نرخ تورم 54. 8 ٪ رنج می برد.

همه این اعداد منجر به یک چیز مشترک یعنی کاهش قدرت خرید ارزها می شوند. با کنار گذاشتن تأثیر سیاسی بر تورم ، یک دلیل مستقیم تورم وجود دارد - ورود پول به گردش. دولت ها در سراسر جهان به دلیل چاپ پول بیشتر در گردش در هر نمونه مشخص از پریشانی اقتصادی ، بسیار مشهور هستند.

یکی از دلایل اصلی نرخ 7 ٪ تورم ایالات متحده ، چاپ بی سابقه پول به ارزش 3 تریلیون دلار در سال 2020 است. این بدان معنی بود که 18 ٪ از کل عرضه دلار آمریکا فقط در سال 2020 ایجاد شده است. نمودار عرضه پول M2 در بالا نشان دهنده افزایش نمایی پس از مارس 2020 است.

به همین ترتیب ، هنگامی که عرضه پول با نرخ هشدار دهنده افزایش می یابد ، شهروندان پول بیشتری دارند تا اساساً همان کالا را خریداری کنند. این باعث می شود قیمت کالاها با نرخ ناپایدار و باعث افزایش بیش از حد شوند. نمونه ای ایده آل از این امر زمانی است که زیمبابوه در سال 2008 راه خود را در یک فاجعه اقتصادی چاپ کرد ، که تأثیرات آن تا به امروز احساس می شود.

آنچه ما باید از این مثالها استخراج کنیم این واقعیت است که ارزهای فیات برای از دست دادن ارزش به مرور زمان طراحی شده اند. این جایی است که سرمایه گذاری ها به صورت انجام می شوند که مردم با هدف قدردانی سرمایه از پول خود در قالب اوراق بهادار ، املاک و مستغلات و سایر دارایی ها هدف قرار می گیرند. با این حال ، این پول آنها را برای یک دوره زمانی قفل می کند که به معنای عدم نقدینگی است.

اکنون ، وضعیت جالبی بوجود می آید که جمعیت عمومی می خواهند ارزش پول خود را در حالی که هنوز نقدینگی را حفظ می کنند ، تأمین کنند. این ما را به عنوان یک پرچین برای تورم به عنوان یک پرچین برای تورم سوق می دهد.

وارد روش استیبل کوین برای نفی تورم شوید

stablecoins می تواند برای کسانی که مایل به حفظ ارزش پول خود هستند در حالی که هنوز توانایی معامله روزانه را دارند ، باشد. از آنجا که قیمت آنها پایدار است ، می توان از آنها به عنوان یک واسطه معتبر مبادله استفاده کرد. stablecoins همچنین می تواند جایگزین شیوه معمولی پرداخت های مرزی که با واسطه ها ، هزینه های معامله و غیره گرفتار می شود ، جایگزین کند.

هرکسی که به اینترنت دسترسی داشته باشد می تواند با stablecoins معامله کند و در اقتصاد جهانی شرکت کند. این همچنین به عنوان بستری برای جهانی سازی واقعی عمل می کند. براساس بانک جهانی ، بیش از 2 میلیارد بزرگسال بدون بانک باقی می مانند. سهولت دسترسی به Stablecoins فرصتی روشن برای ورود مالی در سطح و مقیاس جهانی است.

شهروندان ترکیه یا آرژانتین می توانستند با سرمایه گذاری در Stablecoins در مواقع تورمی ، ارزش پول خود را حفظ کنند. آنها نه تنها قدرت خرید خود را حفظ می کنند ، بلکه یک قدم نیز به دسترسی به خدمات غیر متمرکز مالی (DEFI) نزدیک هستند. با افزایش بالهای خود در وام ، بیمه ، بازی و موارد دیگر ، Stablecoins و Defi اساساً می توانند خدمات خاصی را در بخش فیات و بانکی جایگزین کنند.

گرچه این یک اغراق جزئی است ، اما در حالی که صنعت رمزنگاری و Defi در حال بلوغ و تبدیل جریان اصلی است ، یک وزن در این استدلال وجود دارد. همچنین ، با صحبت کردن دولت ها و عمل بر اساس مقررات مبتنی بر رمزنگاری ، Stablecoins می تواند یک شرط امن برای همه باشد.

برای اثبات بیشتر ادعای من ، در اینجا دو تحول اخیر وجود دارد که ممکن است نشان می دهد Stablecoins نقش مهمی در اقتصاد جهانی ایفا می کند:

1. چهار بانک تحت فشار FDIC در ایالات متحده به منظور تسهیل نقل و انتقالات پول همسالان و B2B ، دست به دست هم می زنند تا یک Stablecoin به نام USDF را نعناع کنند.
2. مقامات پولی هنگ کنگ (HKMA) مقاله ای را در مورد "دارایی های رمزنگاری و stablecoins" صادر کرده است که در آن یک سؤال برای بحث می خواند: "stablecoins می تواند در معرض اجرا باشد و جایگزین بالقوه سپرده های بانکی شود."

از طرف دیگر ، برخی مانند دولت های آمریكا مخالف استفاده از stablecoin هستند و با استناد به نگرانی های نظارتی مانند تهدیدی كه در برابر سیستم مالی گسترده تر ایجاد می كنند. برخی دیگر ارز دیجیتالی بانک مرکزی (CBDC) را بر روی stablecoin ها ترجیح می دهند ، زیرا به بانک مرکزی کشور اجازه می دهد تا صدور را کنترل کند.

استیبل کوین های برتر بر اساس ارزش بازار

تتر (USDT)

USDT که در سال 2014 راه اندازی شد ، یک StableCoin است که توسط شرکتی به نام Tether Limited صادر شده است که توسط صاحبان BitFinex کنترل می شود و با نسبت 1: 1 به دلار آمریکا متصل می شود. گفته می شود که هر USDT گفته می شود که با مقدار مساوی از ذخیره دلار پشتیبانی می شود. نه تنها USD بزرگترین Stablecoin توسط CAP Market است ، بلکه سومین رمزنگاری بزرگ توسط CAP بازار است که فقط در پشت بیت کوین و اتریوم است.

حداکثر ابزار آن در Ethereum مشاهده شده است که در آن محصولات و خدمات DEFI به ویژه به USDT بستگی دارد. با این حال ، بارها و بارها ، نگرانی های مربوط به یکپارچگی Tether Limited در ذخایر دلار آن بوجود آمده است.

APY برای USDT از 7 ٪ در پس انداز Binance تا 9. 5 ٪ در Blockfi متغیر است.

سکه USD (USDC)

USDC با نسبت 1: 1 به دلار آمریکا متصل می شود ، USDC توسط یک کنسرسیوم به نام مرکز صادر و اداره می شود. شرکت های قابل توجه رمزنگاری مانند Circle ، Coinbase و Bitmain اعضای این کنسرسیوم هستند.

به گفته دایره ، USDC کاملاً از پول نقد و معادل های نقدی مانند اوراق خزانه کوتاه مدت ایالات متحده حمایت می شود. blockchain های اصلی مانند Ethereum ، Solana و Avalanche از USDC به طور بومی پشتیبانی می کنند.

برای حمایت از شفافیت ، Circle یک گواهی عمومی ماهانه توسط یک شرکت برتر حسابداری از چگونگی محفوظ بودن USDC را منتشر می کند و 100 ٪ قابل بازخرید برای دلار آمریکا است. آخرین گزارش را در اینجا بخوانید.

APY برای USDC از حدود 10 ٪ در Celsuis تا 3 ٪ در AAVE متغیر است.

Binance USD (BUSD)

BUSD یکی دیگر از مواردی است که Stablecoin با حمایت از فیات به دلار آمریکا بسته شده است. با همکاری با Paxos ، Binance Busd را در سال 2019 ایجاد کرد. منحصر به فرد ، BUSD توسط نهاد نظارتی - وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) تأیید می شود.

Binance همچنین به طرز تهاجمی استفاده از دنیای واقعی مانند مشارکت خود با BitPay ، یک ارائه دهنده خدمات پرداخت جهانی رمزنگاری را تحت فشار قرار داده است. بازرگانان در Bitpay مانند مایکروسافت و آمازون هم اکنون مجهز به پرداخت BUSD هستند.

اگرچه یک نشانه ERC-20 ، BUSD نیز توسط BEP-2 پشتیبانی می شود و آن را به عنوان امکان پذیر ترین StableCoin در زنجیره هوشمند Binance پشتیبانی می کند. مشابه USDC ، ممیزی های ماهانه BusD توسط Paxos منتشر می شود و در اینجا قابل مشاهده است.

APY برای BUSD از حدود 7 ٪ در پس انداز Binance تا 8. 88 ٪ در Celsius متغیر است.

TerraUSD (UST)

ust stablecoin غیرمتمرکز چهارمین stablecoin بزرگ توسط کلاه بازار است. برخلاف موارد قبلی ، UST توسط یک شرکت یا کنسرسیوم اداره نمی شود. با همکاری Bittrex Global ، Terra UST را در سپتامبر 2020 راه اندازی کرد.

همچنین ، UST یک stablecoin مبتنی بر الگوریتم است ، از این رو ، نیازی به ذخیره فیات برای تکمیل صدور UST نیست. در عوض ، نشانه بومی Terra. لونا همراه با قراردادهای هوشمند مبتنی بر الگوریتم ، ثبات قیمت UST را حفظ می کند. این ارز غالب برای DAPP ها در اکوسیستم Terra است.

در صورت عدم وجود الزامات وثیقه ، UST در بازار Stablecoin از هم جدا است و تحت تأثیر نگرانی های مقیاس پذیری قرار نمی گیرد.

APY برای UST در پروتکل لنگر حدود 19. 3 ٪ است.

دای (DAI)

یک stablecoin الگوریتمی منحصر به فرد که توسط یک سازمان خودمختار غیر متمرکز اداره می شود ، DAI به دلار آمریکا متصل می شود. صدور DAI توسط Makerdao اداره می شود که در آن تصمیمات جامعه محور است. سپس این تصمیمات توسط قراردادهای هوشمند مبتنی بر اتریوم اجرا می شود.

استخراج DAI با ترکیبی از ارزهای رمزنگاری شده مانند ETH ، BAT ، USDC ، COMP و دیگران وثیقه می شود. کاربران همچنین از سیستم های DSR (نرخ پس انداز DAI) برای قفل کردن DAI های خود و کسب بهره در DAI قفل شده استفاده می کنند.

APY برای DAI حدود 3. 8 ٪ در DYDX تا 8 ٪ در NEXO است.

آیا باید روی استیبل کوین سرمایه گذاری کرد؟

دو عمل فوق همراه با رشد بحران های تورم در سراسر جهان ، پشتیبان بیشتری برای استفاده از استابلها به عنوان پرچین در برابر تورم فراهم می کند. این امر نه تنها از جمعیت عمومی در معرض خطر همه چیز در ارزهای بی ثبات محافظت می کند بلکه امکان دسترسی آسان به یک بازار مالی جهانی را نیز فراهم می کند.

این مقاله شامل پیوندهایی به وب سایت های شخص ثالث یا سایر مطالب فقط برای اهداف اطلاعاتی ("سایت های شخص ثالث") است. سایت های شخص ثالث تحت کنترل CoinmarketCap نیستند ، و CoinmarketCap مسئول محتوای هر سایت شخص ثالث نیست ، از جمله بدون محدودیت هیچ پیوندی موجود در یک سایت شخص ثالث یا هرگونه تغییر یا به روزرسانی در یک سومسایت مهمانیCoinmarketCap این پیوندها را فقط به عنوان راحتی به شما ارائه می دهد ، و درج هر لینک به معنای تأیید ، تصویب یا توصیه توسط CoinmarketCap از سایت یا هرگونه ارتباط با اپراتورهای آن نیست. این مقاله در نظر گرفته شده است که مورد استفاده قرار گیرد و فقط باید برای اهداف اطلاعاتی مورد استفاده قرار گیرد. مهم است که قبل از تصمیم گیری در مورد هر یک از محصولات یا خدمات شرح داده شده ، تحقیق و تحلیل خود را انجام دهید. این مقاله به عنوان مشاوره مالی در نظر گرفته نشده است و به عنوان مشاوره مالی تفسیر نمی شود. نظرات و نظرات بیان شده در این مقاله خود [شرکت] نویسنده است و لزوماً منعکس کننده نظرات CoinmarketCap نیست.