راه های کاهش ریسک هنگام سرمایه گذاری در سهام

سرمایه گذاری در سهام یا سهام از مدتها قبل به عنوان یکی از بهترین راه های ایجاد ثروت در طول زمان در نظر گرفته شده است. با این حال ، یک عقیده کلی نیز وجود دارد که سرمایه گذاری در سهام ذاتاً خطرناک است و بسیاری از مردم نسبت به سرمایه گذاری پول سخت درآمد خود در بورس سهام احتیاط می کنند.

این ترس اغلب به دلیل این تصور است که سرمایه گذاری در سهام شامل سطح بالایی از ریسک است. در حالی که درست است که سرمایه گذاری در سهام می تواند خطرناک باشد ، راه هایی برای کاهش این خطر و دستیابی به بازده قابل توجهی در طولانی مدت وجود دارد.

برای شروع ، "خطر" خود بیشترین استفاده بیش از حد و سوء استفاده در امور مالی است. متخصصان دارایی ، سرمایه گذاران ، مدیران صندوق های متقابل - همه نسخه های مختلفی از ریسک دارند. بیایید ابتدا به مهمترین انواع خطرات مرتبط با سرمایه گذاری در بورس نگاه کنیم.

ریسک نوسانات - این رایج ترین اندازه گیری ریسک توسط متخصصان صنعت و مدیران پول است. این احتمال تغییر ارزش سرمایه گذاری شما به صورت مداوم است. برای استفاده از یک قیاس ، تصور کنید که با تپه های شیب دار و چرخش های تیز ، یک جاده سیم پیچ را پایین بیاورید. در حالی که جاده ممکن است نامشخص باشد - در نهایت به مقصد منتهی می شود.

به عنوان مثال در بورس سهام ، خرید شرکت های کوچکتر ممکن است از نوسانات بالاتری نسبت به چسبیدن به شرکت های بزرگ پایدار برخوردار باشد زیرا شرکت های کوچکتر به طور کلی با عدم اطمینان بیشتری نسبت به شرکت های بزرگتر در کوتاه مدت روبرو هستند.

ریسک کاهش - این ریسکی است که با کاهش شدید در ارزش نمونه کارها همراه است. این خطر زمانی است که بازارها به دلیل شرایط نامشخص اقتصادی به شدت سقوط می کنند. اینها تمایل دارند که بعد از یک دوره زمانی خاص به عقب برگردند - حتی می تواند ماهها باشد.

ریسک از دست دادن سرمایه دائمی - این شاید مهمترین ریسک مرتبط با سرمایه گذاری در سهام باشد. خطر از دست دادن دائمی امکان از دست دادن بخش قابل توجهی یا تمام سرمایه های سرمایه گذاری شده است. ضررهای دائمی تنها در صورتی امکان پذیر است که سرمایه گذار از سرمایه گذاری با ضرر خارج شود. به عنوان مثال - خرید سهام و 100 و فروش در 90. یک سرمایه گذار که در 100 خریداری کرده است و در ارزش نمونه کارها 90 نشسته است ، با کاهش قیمت روبرو است ، نه از دست دادن سرمایه دائمی. مقدار ممکن است با گذشت زمان بهبود یابد. خروج برای این خطر مهم است.

خطرات کوچکتر دیگری نیز در سرمایه گذاری در سهام وجود دارد - اما سه مورد فوق مهمترین آنهاست. بنابراین سوال این است که چگونه آنها را کاهش دهیم؟

کاهش آنها نیاز به خرید و نگهداری سهام/صندوق های متقابل برای دوره های طولانی و متنوع سازی سرمایه گذاری دارد.

بیایید درک کنیم که چگونه

خرید و نگه داشتن سرمایه گذاری بهترین راه برای از بین بردن ریسک کاهش و ضرر دائمی است. کاهش موقت موقت است و فرصت دادن به نمونه کارها برای بهبودی از کاهش کوتاه مدت بهترین راه برای از بین بردن ریسک کاهش در نمونه کارها است.

ضرر دائمی را می توان با تنوع در نمونه کارها کاهش داد. یک سبد سهام یا صندوق متقابل متنوع ، راهی عالی برای جلوگیری از از دست دادن دائمی سرمایه است زیرا شرکتی که ممکن است ورشکسته شود توسط سایر شرکت هایی که عملکرد خوبی دارند کاهش می یابد.

در مورد خطر نوسانات چیست؟

با تنوع تخصیص می توان آن را مهار کرد. سهام عدالت تمایل دارد که بی ثبات ترین کلاس دارایی (همچنین با بالاترین بازده) باشد و خرید سایر کلاس های دارایی مانند اوراق قرضه ، طلا و سهام بین المللی برای مبارزه با نوسانات عالی است. با افزودن کلاس های دارایی - نه تنها از یک نمونه کارها به حداقل می رسد ، بلکه نوسانات نیز به میزان قابل توجهی کاهش می یابد. بله ، بازده های بلند مدت با قرار گرفتن در معرض سهام کمتری کاهش می یابد-اما توانایی مقاومت در برابر نوسانات باعث می شود خرید و نگه داشتن آن آسان تر شود و از این رو منجر به نتایج طولانی مدت می شود.

در نتیجه ، سه خطر اصلی مرتبط با سرمایه گذاری در سهام وجود دارد.

برای کاهش خطر کاهش-به یک استراتژی خرید و نگهدارنده برای مدت طولانی نگاه کنید.

برای کاهش ضرر دائمی سرمایه - با نگه داشتن چندین سهام یا از طریق صندوق های شاخص یا صندوق های متقابل متنوع ، متنوع شوید.

برای کاهش نوسانات - به فراتر از سهام نگاه کنید و به سایر کلاس های دارایی مانند املاک و مستغلات ، اوراق قرضه ، سهام بین المللی و طلا و غیره تخصیص دهید.

(نویسنده رئیس جمهور است - صندوق های منفعل ، شرکت مدیریت دارایی Motilal Oswal)