استراتژی سرمایه گذاری متناسب شما

این که آیا شما در حال خرید یک جفت کفش هستید یا به دنبال مشاوره مالی هستید ، همه ما می خواهیم احساس کنیم که ما یک سرویس شخصی دریافت می کنیم که نیازها و ترجیحات فردی ما را در نظر می گیرد.

در دفتر خصوصی ما ده ها سال تجربه در مدیریت ثروت افراد داریم و یک رویکرد شخصی برای سرمایه گذاری در قلب هر کاری است که انجام می دهیم.

در این مقاله ما شما را از طریق یک سفر مشتری معمولی برای آن دسته از سرمایه گذاری ها و پس اندازهای مهم انجام خواهیم داد.

سفر با شما شروع می شود

همانطور که انتظار دارید ، برنامه ریزی با شما شروع می شود! قبل از اینکه به ملاحظات سرمایه گذاری برویم ، باید درک کنیم که چه چیزی برای شما مهم است.

همانطور که می بینید ما نه تنها به اهداف شخصی شما ، آنچه را که می خواهید با سرمایه گذاری به دست آورید ، بلکه اشتهای شما به ریسک سرمایه گذاری و اینکه آیا سرمایه گذاری و اهداف زندگی شما بدون ریسک می تواند حاصل شود ، اهمیت زیادی داریم.

اهمیت هر یک از این ملاحظات هنگام ساخت نمونه کارها متناسب با شما نمی تواند بیش از حد مورد استفاده قرار گیرد.

• بخوانید که مشخصات ریسک شما بر مدیریت سرمایه گذاری برای برخی از بینش ها در مورد چگونگی ارزیابی ریسک سرمایه گذاری برای شما شخصاً و همچنین در راه حل هایی که به مشتریان ارائه می دهیم ، تأثیر می گذارد.

ما کاملاً مستقل هستیم

ما به عنوان یک شرکت از مشاوران مالی مستقل مستقل ، ما در محصولات یا راه حل هایی که می توانیم هنگام شروع به ساخت نمونه کارها متناسب شما در نظر بگیریم محدود نیستیم - ما طیف گسترده ای از خدمات را ارائه می دهیم.

این شامل دسترسی منحصر به فرد به یک تحقیق مدیریت نقدی از طریق شرکت خواهر ما ، قهرمان پس انداز است.

همه راه حل های برنامه ریزی شما را ملزم به ریسک سرمایه گذاری نمی کند و ما تنها شرکت مشاوره مالی مستقل مستقل در انگلستان هستیم که می توانند به مشاوره مستقل و مستقل پولی دسترسی پیدا کنند.

سرویس نمونه کارها مدل ما

اگرچه هر نمونه کارها متناسب با نیازهای شخصی شما متناسب است ، لزوماً به معنای این نیست که تمام مؤلفه های نمونه کارها شما باید برای شما منحصر به فرد باشد.

کمیته سرمایه گذاری ما طیف متنوعی از اوراق بهادار را ایجاد کرده است که هر یک برای دستیابی به اهداف سرمایه گذاری تعریف شده مانند درآمد یا رشد طراحی شده اند ، در حالی که هدف از این کار بیش از یک سطح اعلام شده در معرض خطر نیست.

مزایای اوراق بهادار مدل

ما به طور مرتب کل طیف وسیعی از اوراق بهادار خود را مرور می کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که شما همچنان از بهترین ایده های سرمایه گذاری ما بهره مند می شوید ، به طور معمول ، اما نه همیشه ، و نه ، باعث تغییر در صندوق های سرمایه گذاری اساسی دو بار در سال می شود.

منابع شما در این مدل ها مستقل از هر جلسه (های) بررسی برنامه ریزی شده مجدداً تعادل می یابند و بنابراین می توانند در صورت لزوم نسبت به تغییرات اقتصادی واکنش نشان دهند.

ما در صورت بروزرسانی اوراق بهادار شما در سرویس نمونه کارها در نتیجه توصیه های ارائه شده توسط کمیته سرمایه گذاری ما ، هیچ هزینه مشاوره دیگری را پرداخت نمی کنیم.

علاوه بر این ، از طریق اقتصاد مقیاس ، ما گاهی اوقات می توانیم با مدیران صندوق برای شما در مورد شرایط بهبود یافته برای شما مذاکره کنیم.

مخلوط کردن اوراق بهادار برای تحقق اهداف خود

ما یک رویکرد یکنواخت برای ریسک و سرمایه گذاری در نظر نمی گیریم زیرا می دانیم که سطح ریسکی که شما قادر و مایل به مصرف آن هستید ممکن است بسته به زمان برنامه ریزی برای دسترسی به پس انداز خود متفاوت باشد.

به عنوان مثال ، شما ممکن است در ISA که قصد استفاده از آن را برای پرداخت هزینه های مدارس برای فرزندان خود یا شاید یک تعطیلات لوکس در مدت چند سال پس انداز کنید ، صرفه جویی کنید.

شما احتمالاً می خواهید بازده سرمایه گذاری داشته باشید که بهتر از پول نقد باشد اما می خواهید ریسک سرمایه خود را به حداقل برسانید تا یک رویکرد "ریسک بالاتر" مناسب نباشد.

با این حال ، اگر در دهه 30 یا 40 سالگی خود هستید و در بازنشستگی صرفه جویی می کنید که نمی توانید برای 25 سال آینده به آن دسترسی پیدا کنید ، ممکن است با هدف افزایش بازده سرمایه گذاری خود ، در مدت زمان کوتاه تر سطح بالاتری از ریسک را در نظر بگیرید. در طول زمان.

دامنه اوراق بهادار ما به ما امکان می دهد مناسب ترین محصول ، صندوق یا راه حل را برای هر یک از سرمایه گذاری های خود انتخاب کنیم.

چه می شود اگر من یک نمونه کارها بخواهم که فقط برای من باشد؟

از آنجا که ما کمیته سرمایه گذاری داخلی خود را داریم ، تخصص داخلی زیادی داریم که به ما امکان می دهد یک نمونه کارها را بسازیم که منحصر به فرد شما باشد و می تواند ترجیحات سرمایه گذاری خاصی را که ممکن است داشته باشید در نظر بگیریم.

با این حال ، اگر شما الزامی دارید که نتوانیم با آنها روبرو شویم ، با مدیران معتبر صندوق اختیاری که ممکن است بتوانند کمک کنند ، روابط گسترده ای داریم.

اگر احساس کنیم که شما به خدمات مدیر صندوق اختیاری نیاز دارید ، می توانیم به شما کمک کنیم تا یک شرکت مناسب را برای شما انتخاب کنید و در صورت تمایل ، در جلسات سالانه خود با آنها شرکت کنید تا عملکرد آنها را تحت نظر داشته باشید و اطمینان حاصل کنید که آنها در مسیر باقی می مانند.

با توجه به ساختار برنامه ریزی هزینه ما ، اگر ما اعتقاد نداریم که این بهترین راه حل برای نیازهای برنامه ریزی شما ارائه می دهد ، ما انگیزه نمی دهیم که راه حل های نمونه کارها خود را توصیه کنیم.

این یک نکته بسیار مهم است زیرا استقلال ما را اثبات می کند و کاملاً بر نیازهای شما متمرکز می شود.

هنگام سرمایه گذاری ، توجه به این نکته حائز اهمیت است که سرمایه گذاری ها می توانند سقوط کنند و همچنین ارزش خود را افزایش دهند و ممکن است شما آنچه را که سرمایه گذاری کرده اید بازگردانید.

مشاوره از دفتر خصوصی

اگرچه هر برنامه مالی منحصر به فرد برای نیازهای فردی شما ساخته شده است ، اما سفر مشتری سازگار است:

از خدمات ما در اطمینان از اینكه ترکیب مناسب از بسته بندی های مالیاتی مانند ISA ، حقوق بازنشستگی و سرمایه گذاری های بدون برنامه برای به حداکثر رساندن تمام فرصت های كارآمد مالیاتی در دسترس شما استفاده می شود ، متمرکز شده است.

به طور خلاصه

ما واقعاً مستقل و منشور هستیم

• ما با هیچ ارائه دهنده محصول ، مدیر سرمایه گذاری یا صندوق های داخلی گره خورده ایم-نیازی به ایجاد دارایی تحت مشاوره به عنوان یک شرکت مبتنی بر هزینه نداریم.

ما برنامه ریز ثروت هستیم

• بسیاری از بنگاهها فقط روی مدیریت پول تمرکز می کنند - ما یک استراتژی را تدوین می کنیم و در مورد بهترین راه حل ها برای اجرای استراتژی که از ثروت شما محافظت می کند و رشد می کند ، توصیه می کنیم.

ما فکر می کنیم بلند مدت

• ما به طور کلی به ثروت شما و خانواده تان نگاه می کنیم ، از جمله پول نقد و دارایی ، مشاوره یکپارچه و بلند مدت را در بین نسل ها ارائه می دهیم.

ما فعال هستیم

• ما توصیه های پیشگیرانه ای را ارائه می دهیم که به طور مداوم ارزیابی می کنیم که آیا تغییرات در قانون ، محیط بازار یا محصولات و ایده های جدید مربوط به خدمات مداوم ما برای شما است.

برای کمک به استراتژی سرمایه گذاری خود در تماس با یک مشاور مالی و ترتیب مشاوره بدون تعهد با یکی از تیم متخصصان ما باشید.