دیدگاه ASIC: محرک های رفتاری رفتار در بازار عمده فروشی ارزهای خارجی

منتشر شده توسط انجمن بازارهای مالی استرالیا در اخبار عضو AFMA ، ژوئن 2017.

در سالهای اخیر ، بازار عمده فروشی ارزی (FX) در تعدادی از حوزه های قضایی تحت نظارت نظارتی قرار گرفته است. به عنوان یک بازار کلیدی جهانی ، از اهمیت سیستمی برای اقتصاد استرالیا نیز برخوردار است.

با تسهیل مبادله یک ارز برای دیگری ، بازار FX به شرکت کنندگان امکان خرید و فروش ارزهای خارجی را می دهد. اما ، برای اطمینان از عملکرد مؤثر بازار ، همه شرکت کنندگان باید با انصاف و یکپارچگی عمل کنند.

تا به امروز تعدادی از تنظیم کننده های بین المللی علیه بانک ها به دلیل سوء رفتار در مشاغل FX خود اقدام کرده اند. تحقیقات خود ما در مورد بازار FX در برخی از بزرگترین موسسات مالی استرالیا که از انتظارات ما کم شده اند ، از رفتار پرده برداری کرده است.

این تحقیقات منجر به پذیرش تعهدات قابل اجرا از تعدادی از موسسات شده است. به عنوان بخشی از تعهدات قابل اجرا ، این مؤسسات برای اجرای تغییرات در مشاغل FX خود انجام داده اند. آنها همچنین برای تأمین بودجه پروژه های مستقل سوادآموزی مالی در استرالیا ، به طور داوطلبانه در مجموع 13 میلیون دلار کمک کرده اند.

اکنون تمرکز ما به منظور اطمینان از این که این اتفاق دیگر رخ نداده است ، حرکت کرده است. ماه گذشته ما گزارش 525 را برای ارتقاء رفتار بهتر منتشر کردیم: Spot FX ، که مشاهدات ما را از تحقیقات جلب می کند. گزارش 525 همچنین نگاهی دقیق به رانندگان کلیدی رفتاری که در صورت عدم مدیریت صحیح منجر به رفتار ضعیف می شوند ، می شود.

برای کمک به شما در مدیریت این درایورها ، ما تعدادی از اصول تمرین خوب را در گزارش 525 تنظیم کرده ایم. ما همه شرکت کنندگان در بازارهای FX را ترغیب می کنیم تا در نظر بگیرند که چگونه می توان آنها را متناسب با ماهیت ، مقیاس و پیچیدگی تجارت خود در نظر گرفت.

معیارهای رفتاری

رفتار کارمندان ممکن است تحت تأثیر رویه های متداول که در بین همکارانشان مشاهده می کنند ، باشد. همچنین می تواند با استانداردهای مورد انتظار رفتاری که توسط کارفرمای و سرپرستان آنها ارتباط برقرار و الگوبرداری شده است شکل شود. استانداردهای مناسب رفتار ممکن است براساس کد (های) رفتار و/یا دستورالعمل های تمرین خوب صنعت باشد.

برای تعیین استانداردهای مناسب رفتار ، باید:

• در مورد استانداردهای رفتار مورد انتظار ، آموزش و راهنمایی مؤثر را در اختیار کارمندان قرار دهید
• به سرپرستان نیاز دارد تا استانداردهای رفتار مورد انتظار را الگوبرداری کنند ، و
• محیطی را پرورش دهید که چالش هایی را برای شیوه های نامناسب ایجاد کند.

پاداش و مشوق ها

پاداش ها و مشوق ها می توانند محرک های مستقیم و قدرتمند رفتار باشند. و شناخت توسط مدیریت می تواند یک انگیزه غیر رسمی مهم باشد.

برای تدوین پاداش و مشوق هایی که باعث رفتار خوب می شود، باید:

• اطمینان حاصل شود که اهداف عملکرد قابل دستیابی هستند و به هنگام ارزیابی چگونگی دستیابی به آنها وزن مناسبی برای انجام آنها می دهند
• سرپرستان را مسئول مدل سازی استانداردهای رفتاری بالا می دانند و آگاهی آنها را از تأثیر مشوق های غیررسمی بر رفتار افزایش می دهند.

بازدارندگی، تشخیص، واکنش

تصمیم به درگیر شدن در رفتار نامناسب می تواند تحت تأثیر احتمال تشخیص و مجازات درک شده باشد. توانایی کسب و کار شما برای شناسایی، بررسی و پاسخ به رفتار نادرست می تواند یک اثر بازدارنده مهم داشته باشد.

برای به حداکثر رساندن توانایی کسب و کارتان در بازدارندگی، شناسایی و واکنش موثر به سوء رفتار، باید:

• ناظران را مسئول نظارت فعال، کشف و تشدید تخلفات می دانند
• دارای سیستم های نظارتی قوی هستند که توسط کارکنان مربوط به انطباق پشتیبانی می شوند
• دارای سوابق کافی برای تسهیل شناسایی و بررسی تخلفات احتمالی و
• تحریم هایی را برای سوء رفتار اعمال کنید که برای همه کارکنان قابل مشاهده است.

گزارش 525 همزمان با انتشار کد رفتار جهانی FX منتشر شد. FX Global Code که در ارتباط با صنعت توسعه یافته است، مجموعه ای از دستورالعمل های عملی جهانی را ارائه می دهد که برای ارتقای یکپارچگی و عملکرد مؤثر بازار عمده فروشی FX طراحی شده است.

برای کمک به مدیریت محرک های رفتار نامناسب در کسب و کار FX خود، اصول عملکرد خوب که در گزارش 525 آمده است باید در کنار کد جهانی FX در نظر گرفته شود.

گزارش فعالیت مشکوک

اگر شما یک شرکت کننده در بازار هستید و رفتار نادرست بازار را مشاهده می کنید یا مشکوک هستید، باید به ASIC اطلاع دهید

برای به روز رسانی مشترک شوید

برای آخرین تحولات نظارتی و مسائلی که بر واسطه های بازار تأثیر می گذارد، در به روزرسانی ماهانه یکپارچگی بازار مشترک شوید.

چه خبر

• 02 ژوئن 2023 - انتشار رسانه 23-143MR مدیران سابق Bedale به دلیل رفتار غیرصادقانه، سوء استفاده از منابع مالی شرکت متهم شدند دو مدیر سابق ارائه دهنده مشتقات خرده فروشی از بین رفته Bedale Capital Securities Pty Ltd به عدم صداقت متهم شدند.
• 02 ژوئن 2023 - انتشار رسانه 23-141MR ASIC برای اولین بار دستور توقف DDO را به دلیل عدم برداشتن گام های معقول در توزیع CFD صادر کرد ASIC یک دستور توقف موقت صادر کرده است که از افتتاح حساب های تجاری یا معامله در قراردادهای مابه التفاوت جلوگیری می کند.
• 26 مه 2023 - انتشار رسانه 23-136MR مدیر سابق شرکت فهرست شده متهم به عدم افشای منافع و ارائه اطلاعات نادرست به مدیر سابق Copper Strike Limited ASX، آقای هری هچ (Hatgikyriazis) از شمال ملبورن، ویکتوریا، در Magrat Melboue ظاهر شد. دادگاه .