هزینه های معاملات فارکس: هزینه تجارت چقدر است؟

بیایید با آن روبرو شویم: همه ما عاشق تجارت هستیم اما اغلب هنگام قرار دادن معاملات در بازار فارکس ، هزینه ها و هزینه های مختلف را فراموش می کنیم. معامله گران فارکس باید از این هزینه ها آگاه باشند و معنی خود را بدانند تا فرصتی برای تبدیل شدن به یک معامله گر خوب داشته باشند.

در اینجا یک مرور کلی از هزینه های اصلی معاملاتی که روزانه در بازار فارکس با آن روبرو خواهید شد ، آورده شده است.

فارکس گسترش می یابد

وقتی صحبت از هزینه های معاملات فارکس می شود ، احتمالاً این گسترش در هنگام تجارت تجارت معروف ترین هزینه است. با این حال ، طیف وسیعی از هزینه ها و هزینه های دیگر (برخی از آنها پنهان است) که شما باید به عنوان یک معامله گر فارکس بدانید.

بیشتر شما از قبل می دانید که این گسترش نشان دهنده تفاوت بین پیشنهاد و درخواست قیمت یک جفت ارز است. به عنوان مثال ، جفت EUR/USD (یورو در مقابل دلار آمریکا) می تواند در 1. 12925/1. 12931 معامله شود ، به این معنی که قیمت خرید 1. 12931 است (قیمتی که کارگزار شما در آن به شما می فروشد) و قیمت فروش 1. 12925 است (قیمتی که کارگزار شما از شما در آن خریداری می کند).

بیشتر کارگزاران امروزه گسترش های بسیار رقابتی ارائه می دهند. برای جفت های اصلی ارزی مانند EUR/USD یا GBP/USD ، این گسترش می تواند به اندازه نیمی از PIP باشد.

با این حال ، جفت های جزئی (جفت هایی که دلار آمریکا را به عنوان ارز پایه یا ارز ضد ارزی درگیر نمی کنند) و ارزهای عجیب و غریب (مانند لیرا ترکیه و پزو مکزیکی) می توانند گسترش بسیار بالاتری داشته باشند. جفت های جزئی معمولاً در حدود 2-3 پیپ می روند ، در حالی که جفت های عجیب و غریب می توانند به اندازه چند صد پیپ پخش شوند!

در نظر داشته باشید که هزینه گسترش واقعی به اندازه موقعیت شما بستگی دارد. اگر در حال تجارت یک استاندارد یورو/دلار با گسترش 0. 6 PIP هستید ، هزینه گسترش شما 6 دلار خواهد بود. اما اگر فقط 1000 واحد یورو/دلار معامله می کنید ، هزینه کل شما حدود 6 سنت خواهد بود.

• بیشتر بدانید ، دوره رایگان ما را طی کنید: تجزیه هزینه های معاملاتی

کمیسیون ها و هزینه های کارگزار

علاوه بر گسترش ، کارگزار شما همچنین ممکن است هزینه های تجارت دیگر را به صورت کمیسیون ها و هزینه های مختلف به شما پرداخت کند. توجه داشته باشید که بیشتر کارگزاران به دلیل رقابت بالای کارگزاری ها ، کمیسیون های معاملاتی را رها کرده اند ، اما شما هنوز هم ممکن است برخی از آنها را پیدا کنید که این هزینه ها را پرداخت می کنند.

معمولاً کمیسیون های معاملاتی به صورت هزینه برای هر طرف معامله شده یا هر بخش معامله شده انجام می شود."در هر طرف معامله شده" به این اشاره می کند که آیا شما یک جفت ارز را خریداری می کنید یا می فروشید (با "سفر دور" با اشاره به افتتاح و بسته شدن یک موقعیت).

همانطور که از نام آن پیداست ، "در هر معامله شده" ، یک کمیسیون است که براساس حجم معاملات شما است و برای هر قطعه معامله شده (100000 واحد از ارز پایه) هزینه می شود. بشرهمانطور که مشاهده می کنید ، اگرچه هیچ گونه گسترش را پرداخت نمی کنید ، کمیسیون های تجاری شارژ بیش از جبران پس انداز در سمت گسترش.

هنگام صحبت در مورد هزینه های معاملاتی ، هزینه مشترکی که بسیاری از کارگزاران هنوز مشتری خود را شارژ می کنند "هزینه عدم فعالیت" است. اگر حجم معاملات شما به آستانه خاصی نرسد ، مانند 10 قطعه در یک دوره 3 ماهه ، به عنوان مثال ، کارگزار شما ممکن است هزینه عدم فعالیت را برای شما هزینه کند. هزینه های عدم تحرک به ویژه در بین کارگزاران سهام متداول است اما در بین کارگزاران CFD و فارکس کمتر است.

امن ترین راه برای دانستن اینکه آیا کارگزار شما در حال شارژ هرگونه کمیسیون تجاری یا هزینه است ، بررسی وب سایت کارگزار خود در بخش "هزینه های معاملاتی" (در صورت وجود) یا با تماس مستقیم با کارگزار مستقیم از طریق ایمیل یا چت زنده است. برخی از این کمیسیون ها و هزینه ها ممکن است پنهان شوند ، بنابراین شما تا زمانی که واقعاً با کارگزار تجارت نکنید ، در مورد آنها نمی دانید.

لغزش در فارکس

لغزش همان نوع هزینه های گسترش ، کمیسیون یا هزینه نیست. لغزش ظریف تر است ، و کارگزار شما-اگر این یک شخص صادق و/یا تنظیم شده باشد-از لغزش سود نمی برد.

بنابراین لغزش چیست؟به عبارت ساده ، لغزش تفاوت بین قیمتی است که شما قبل از افتتاح تجارت و قیمتی که در آن تجارت شما اجرا شد ، روی صفحه نمایش مشاهده کردید. این امر به این دلیل است که وقتی روی دکمه "تجارت" کلیک می کنید ، تمام کاری که انجام می دهید قرار دادن سفارش در بازار با کارگزار خود است. کارگزار شما سعی خواهد کرد بهترین قیمت ممکن را در بازار به شما بدست آورد ، اما این همیشه به معنای قیمتی نیست که فکر می کردید در آن معامله کرده اید.

به عنوان مثال ، شما ممکن است بخواهید جفت EUR/USD را در 1. 12931 خریداری کنید ، اما تجارت شما در 1. 12956 پر شد که این تفاوت 2. 5 پیپ است. این گسترش نیست (تفاوت بین قیمت پیشنهاد و درخواست) بلکه تفاوت بین پیشنهاد یا قیمت درخواست شما انتظار می رود ، و پیشنهاد یا قیمت درخواست شده در آن را پر کرده است.

چرا لغزش رخ می دهد؟شایع ترین دلیل وقوع لغزش به دلیل عدم تعادل بین خریداران و فروشندگان است. به سادگی گفته شد ، نرخ ارز فعلی برای هر جفت ارز ، آخرین نرخ ارز را که در آن معامله رخ داده است ، یعنی یک خریدار و یک فروشنده موافقت کردند که ارزهای خاصی را با نرخ ارز خاص مبادله کنند.

از آنجا که بازار فارکس با بیشترین تعداد خریداران و فروشندگان ، نقدی ترین بازار مالی در جهان است ، خریداران و فروشندگان بی شماری در هر سطح قیمت معین وجود دارند. با این حال ، گاهی اوقات این تعادل با شرایط غیر منتظره بازار ، مانند هنگام انتشار گزارش های غیر منتظره بازار ، آشفتگی سیاسی و اجتماعی ، وقایع طبیعی غیر منتظره تحریف می شود.

دوره روز که می خواهید تجارت کنید نیز می تواند بر وقوع لغزش تأثیر بگذارد. مایع ترین زمان بازار همپوشانی لندن-نیویورک است (دوره ای که در طی آن هم بازار لندن و هم بازار نیویورک باز است ، به طور معمول بین ظهر و 4 بعد از ظهر GMT).

در طی این بخش از روز ، لغزش معمولاً حداقل خواهد بود ، مگر اینکه اخبار غیر منتظره بازار به بازار برخورد کند. اگر می خواهید هنگام تجارت ، خطر لغزش را به حداقل برسانید ، حتماً تجارت خود را در ساعات مایع بازار قرار دهید.

• بیشتر بدانید ، دوره رایگان ما را طی کنید: تجزیه هزینه های معاملاتی

هزینه های چرخشی یک شبه

نوع دیگری از هزینه که در بازار فارکس رایج است ، هزینه جمع آوری مجدد است ، به خصوص اگر معاملات خود را بیش از یک روز نگه دارید. دلیل این امر این است که قیمت های نقل شده برای یک جفت FX تقریباً همیشه برای بازار نقطه آن است - این به طور معمول برای تسویه حساب به صورت T+2 روز است (بنابراین در دو روز از نقطه نقل قول). اگر می خواهید یک روز را با نگه داشتن تجارت یک شبه فشار دهید ، این تاریخ تسویه حساب را نیز در یک روز فشار داده اید. شما مبنای تجارت را تغییر داده اید ، بنابراین هزینه ای برای بازتاب این موضوع دریافت کرده اید. هزینه های Rollover به جفت ارز که تجارت می کنید بستگی دارد. همانطور که احتمالاً از قبل می دانید ، بانکهای مرکزی در سراسر جهان نرخ بهره را برای نگه داشتن ارزهای داخلی خود شارژ می کنند.

هزینه های تأمین مالی

هزینه های تأمین مالی اغلب با هزینه بازپرداخت همراه است و هزینه مهم دیگری است که باید هنگام تجارت در بازار فارکس در نظر داشته باشید.

قبل از اینکه توضیح دهیم که هزینه های تأمین مالی چیست ، در اینجا یک مقدمه مختصر آورده شده است. در بازار فارکس ، جفت های ارزی به دلیل نقدینگی بالای بازار تمایل به حرکت در محدوده باریک دارند. در نتیجه ، کارگزاران فارکس اهرم های بسیار بالایی را ارائه می دهند تا به معامله گران اجازه دهد حتی از حرکات قیمت کوچک سود ببرند.

در حالی که بیشتر کارگزاران سهام اهرم 5: 1 را ارائه می دهند ، پیدا کردن کارگزاران فارکس که اهرم حداکثر 500: 1 را ارائه می دهند ، غیر معمول نیست. با چنین اهرم بالا ، یک معامله گر فارکس قادر به کنترل موقعیتی 500 برابر بزرگتر از حساب معاملاتی خود است!

با این حال ، آن را با هزینه ای همراه می کند. کارگزاران هزینه های تأمین مالی را که در نرخ بهره سالانه بیان می شود ، پرداخت می کنند و این ناشی از نرخ بهره فعلی بازار به علاوه یک نشانه کوچک است. هزینه های تأمین مالی به صورت روزانه در موقعیت مفهومی هزینه می شود. در حالی که این هزینه ها به طور کلی اندک است ، اما با اندازه موقعیت شما به راحتی می توانند افزایش یابد.

هزینه های برداشت

نکته آخر اینکه هزینه های برداشت نیز هزینه مهمی است که باید هنگام تجارت در بازار فارکس در نظر بگیرید. برای برداشت سود خود از حساب کارگزاری خود به حساب بانکی شخصی خود ، بیشتر کارگزاران هزینه برداشت را پرداخت می کنند. برخی از کارگزاران هر ماه در هر ماه تجارت برداشت رایگان ارائه می دهند.

هزینه شما برای تجارت فارکس چقدر است؟

اکنون که هزینه های اصلی تجارت فارکس را می دانید ، محاسبه کل هزینه خود در هر تجارت آسان است. به عنوان مثال. بیایید بگوییم که شما جفت AUD/USD را با اندازه موقعیت 1 قطعه (100000 AUD) خریداری کرده اید. این هزینه های تجارت شما است:

• گسترش - گسترش تفاوت بین پیشنهاد و قیمت یک جفت ارز است. اگر جفت AUD/USD با 0. 7050/52 معامله شود ، گسترش 2 پیپ است. این اولین هزینه تجارت شما است و از آنجا که 1 نفر از این جفت را خریداری کردید ، گسترش شما برابر با 20 دلار است.
• کمیسیون ها و هزینه های کارگزار - بسیاری از کارگزاران در آنجا وجود ندارند که هم برای گسترش و هم کمیسیون های معاملاتی متهم هستند ، اما کارگزاران که معمولاً یک کمیسیون را برای هر بخش معامله می کنند ، به عنوان مثال. 7 دلار برای یک سفر دور (افتتاح و بسته شدن تجارت.) اگر 1 قطعه خریداری کردید ، کمیسیون تجارت شما می تواند حدود 7 دلار باشد ، اما این دوباره به ساختار هزینه شما از کارگزار شما بستگی دارد.
• Slippage - اگر شما یک معامله گر خبری هستید و در طی یک خبر اصلی ، جفت AUD/USD را خریداری می کنید ، Slippage باید یک نگرانی باشد. در طی گزارش های بازار با استحکام بالا ، لغزش (و گسترش) می تواند توسط ده ها پیپ افزایش یابد. در صورتی که تجارت خبری استراتژی معاملاتی مورد نظر شماست ، برای این هزینه ها آماده شوید.
• هزینه های گردش یک شبه - هزینه های جمع آوری بستگی به نرخ بهره ارزهای مربوطه که تجارت می کنید بستگی دارد. در جفت AUD/USD ، دلار استرالیا به طور سنتی نرخ بهره بالاتری نسبت به دلار آمریکا دارد ، بنابراین کارگزار شما تفاوت دو نرخ بهره (محاسبه شده بر اساس اندازه موقعیت شما) را به حساب معاملاتی شما هر روز اضافه می کندتجارت را باز نگه دارید.
• هزینه های تأمین مالی - اگر تجارت خود را با استفاده از اهرم باز کرده اید ، کارگزار شما هزینه های تأمین مالی را به شما پرداخت می کند. بیایید بگوییم که شما یک حساب معاملاتی 10،000 دلار دارید اما اندازه موقعیت کل شما برابر با 100000 دلار است. این به نسبت اهرم حداقل 10: 1 نیاز دارد ، اما از آنجا که امروزه بیشتر کارگزاران اهرم 33: 1 یا بالاتر را ارائه می دهند ، حاشیه مورد نیاز شما 3000 دلار خواهد بود. این همچنین بدان معنی است که شما باید 97،000 دلار باقیمانده را از کارگزار خود وام بگیرید و هزینه های تأمین مالی را برای آن بپردازید.
• هزینه های برداشت - سرانجام ، اگر تجارت AUD/USD خود را در سود خود ببندید و تصمیم بگیرید که سود را به حساب بانکی خود برداشت کنید ، باید هزینه برداشت را بپردازید (به جز اینکه کارگزار شما برداشت ماهانه رایگان را ارائه دهد.)قانون سخت برای چگونگی هزینه های برداشت بالا می تواند باشد ، اما بیشتر کارگزاران حدود 25 دلار هزینه می کنند.

برای مرجع ، اگر تجارت AUD/USD خود را با سود 100 PIPS بسته اید ، که یک هدف سود معقول برای یک معامله گر نوسان است ، کل سود شما برابر با 1000 دلار خواهد بود. هزینه های فوق را کسر کنید ، و سود خالص خود را به دست خواهید آورد.

حسابهای با عرض صفر: آیا آنها ارزش آن را دارند؟

امروزه ، برخی از کارگزاران به اصطلاح حسابهای صفر با عرضه ارائه می دهند. این حساب ها گسترش نمی یابد بلکه یک کمیسیون در هر معامله است. به عنوان مثال ، پیشنهاد و درخواست قیمت جفت EUR/USD تقریباً یکسان خواهد بود ، بنابراین می توانید این جفت را بخرید و بفروشید (موقعیت خود را باز و بسته) اساساً با همان قیمت اما پرداخت یک کمیسیون به کارگزار خود در هر معامله شدهبشردر تجربه من ، این پس انداز تقریباً ناچیز است ، اما معامله گرانی که استراتژی معاملات آنها به مقیاس گذاری متکی است می تواند از گسترش باریک بهره مند شود. همچنین در نظر داشته باشید که لغزش حتی با حساب های صفر می تواند و اتفاق می افتد.

• بیشتر بدانید ، دوره حق بیمه ما را طی کنید: تجارت برای مبتدیان

سخنان پایانی

بازار فارکس به دلیل ماهیت بسیار مایع با ساختار هزینه بسیار رقابتی همراه است. با این وجود ، معامله گران فارکس هنگام جستجوی فرصت های معاملاتی باید از هزینه های اصلی آگاه باشند.

گسترش نشان دهنده تفاوت بین پیشنهاد است و از قیمت ها سؤال می کند و کارگزار شما ممکن است کمیسیون ها و هزینه های عدم فعالیت را برای شما هزینه کند. اگر قصد دارید معاملات خود را بیش از یک روز انجام دهید ، ممکن است در مواقع نوسانات بالای بازار ، لغزش در زمان نوسانات بازار رخ دهد. علاوه بر این ، شما باید هنگام بازپرداخت سود خود با برخی از کارگزاران ، هزینه های تأمین مالی را در هنگام تجارت با اهرم و همچنین هزینه های برداشت پرداخت کنید.