بازده سالانه خوب برای صندوق متقابل چیست؟

بازده متوسط برای صندوق های متقابل: بازده سالانه در مقابل سالانه

کنت تون بیش از دو دهه را در صنعت خدمات مالی گذرانده و صاحب سرمایه گذاری آتلانتیک سرمایه ، یک شرکت مشاوره سرمایه گذاری ، در جزیره هیلتون ، کارولینای جنوبی است. او صدها مقاله برای طیف وسیعی از رسانه ها از جمله تعادل ، کیپلینگر ، MarketWatch و Motley Fool نوشته است.

Erika Rasure ، بنیانگذار Crypto Goddess ، اولین جامعه یادگیری است که برای زنان برای یادگیری چگونگی سرمایه گذاری پول خود و خودشان در رمزنگاری ، blockchain و آینده دارایی و دارایی های دیجیتال است. او یک درمانگر مالی است و در سطح جهانی به عنوان یک متخصص و کارشناس و مربی موضوع رمزنگاری شده در سطح جهانی شناخته می شود.

تصاویر قهرمان / تصاویر گتی

اگر می خواهید بدانید که بازده سالانه خوبی برای یک صندوق متقابل چیست ، پاسخ به چند عامل اصلی بستگی دارد. این عوامل شامل نوع صندوق و بازه زمانی یا افق سرمایه گذاری شما است. به عنوان مثال ، بازده سالانه خوب برای صندوق متقابل سهام بسیار بالاتر از صندوق اوراق قرضه است.

غذای اصلی

• بازده سالانه "خوب" برای صندوق متقابل بستگی به عواملی مانند نوع صندوق و بازه زمانی یا افق سرمایه گذاری دارد.
• دانستن تفاوت بین "بازده سالانه" و "بازده سالانه" به شما در درک عملکرد یک صندوق کمک می کند.
• شما همچنین باید در مورد "بازده سرمایه گذاری" در مقابل "بازگشت سرمایه گذاری" اطلاعات کسب کنید.

بازده صندوق متقابل: بازده سالانه در مقابل بازده سالانه

هنگام تحقیق در مورد بازده صندوق های متقابل ، ابتدا عاقلانه است که تمایز بین بازده سالانه و بازده سالانه را درک کنیم. بازده سالانه سود یا از دست دادن سرمایه گذاری اولیه در طی یک سال است. بازده سالانه میانگین نرخ بازده در یک بازه زمانی چند ساله است.

به عنوان مثال ، فرض کنید می بینید که یک صندوق متقابل در سال گذشته 15 ٪ بازده داشته و بازده تاریخی 10 ساله 10 ٪ است. سود سال گذشته بازده سالانه است و عملکرد 10 ساله میانگین بازده در طول دوره است. برای چند سال - در طول دوره اندازه گیری شده - صندوق متقابل ممکن است دستاوردهای زیادی داشته باشد ، در حالی که سالهای دیگر ، ممکن است کاهش یافته باشد. میانگین بازده در طول دوره سالانه است.

محاسبه بازده صندوق متقابل و بازده سالانه

برای درک بهتر بازده سالانه صندوق متقابل و بازده سالانه ، دانستن نحوه محاسبه هر یک مفید است. به خاطر داشته باشید که برخلاف سهام و ETF ، ارزیابی صندوق متقابل در قیمت اندازه گیری نمی شود. در عوض ، آن را به عنوان یک ارزش دارایی خالص (NAV) بیان می شود.

ارزش دارایی خالص کل ارزش دارایی های صندوق متقابل ، منهای بدهی های آن است. روزانه ، در پایان تجارت ، بر اساس قیمت پایان روز بازار هر امنیت در صندوق محاسبه می شود.

محاسبه بازده سالانه صندوق متقابل

برای یافتن بازده سالانه صندوق متقابل - که براساس سال تقویم - باید تغییر در NAV را در طول سال پیدا کنید. اول ، شما NAV را در اول ژانویه از پایان NAV در 31 دسامبر همان سال تفریق می کنید. سپس آن تفاوت را در NAV با شروع NAV تقسیم می کنید. این محاسبه بازده سالانه را به شما می دهد ، مانند این:

(پایان دادن به NAV - آغاز NAV) / آغاز NAV = بازده سالانه

به عنوان مثال ، اگر NAV شما در اول ژانویه در طی یک تقویم 100 بود ، و NAV پایان در 31 دسامبر 110 بود ، بازده سالانه شما 10 ٪ خواهد بود و محاسبه مانند این خواهد بود:

110 - 100 = 10

10/100 = 0. 10 یا 10 ٪

محاسبه بازده سالانه صندوق متقابل

برای یافتن بازده سالانه صندوق متقابل ، بازده سالانه را برای هر سال در یک بازه زمانی خاص مانند سه سال ، پنج سال یا 10 سال اضافه می کنید و بازده کل را بر اساس تعداد سالها تقسیم می کنید.

به عنوان مثال ، فرض کنید شما بازده سه ساله صندوق متقابل خود را محاسبه کرده اید. بازده سالانه در این دوره 6 ٪ در سال اول ، 8 ٪ در سال دو و 10 ٪ در سال سه بود. در این حالت ، بازده سالانه سه ساله شما 8 ٪ خواهد بود و محاسبه به این شکل خواهد بود:

(6 + 8 + 10) / 3

24/3 = 8

بازده سالانه به سادگی سود یا از دست دادن امنیت سرمایه گذاری خاص در طی یک سال تقویم است. بازده سالانه میانگین بازده سرمایه گذاری برای یک بازه زمانی چند ساله است.

بازده سرمایه گذاری در مقابل بازگشت سرمایه گذاری

یکی دیگر از تمایزهای مهم برای تجزیه و تحلیل بازده صندوق های متقابل و همچنین عملکرد سایر اوراق بهادار سرمایه گذاری ، تفاوت بین بازده سرمایه گذاری و بازده سرمایه گذاری است. بازده سرمایه گذاری (ROI) بازده واقعی است که توسط سرمایه گذار تحقق می یابد. بازده سرمایه گذاری بازده سرمایه گذاری است. این بازده ها می توانند متفاوت باشند و اغلب گیج می شوند.

بسیاری از سرمایه گذاران یک برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) را اجرا می کنند ، به این معنی که آنها سرمایه گذاری های دوره ای مانند خریدهای صندوق متقابل ماهانه انجام می دهند. این سیستم سرمایه گذاری نیز به طور متوسط با هزینه دلار (DCA) نامیده می شود و غالباً ROI یک سرمایه گذار را با بازده سالانه اعلام شده صندوق متقابل متفاوت می کند.

به عنوان مثال ، اگر از DCA برای صندوق متقابل سهام در هر سال معین استفاده می کنید - و بورس سهام در این بازه زمانی خراب می شود - ROI شما بالاتر از بازده سالانه خواهد بود. این نتیجه به این دلیل است که بازده سالانه تغییر قیمت را در مورد صندوق متقابل محاسبه می کند. از ابتدای سال تا پایان سال اجرا می شود. با این حال ، بیشتر سرمایه گذاران در 1 ژانویه سرمایه گذاری زیادی انجام نمی دهند. در عوض ، آنها در طول سال سرمایه گذاری های دوره ای انجام می دهند.

وقتی ماهانه DCA را در یک سال که بازار در حال خراب شدن است ، هر ماه در NAV به تدریج پایین خرید می کنید ، این بدان معنی است که اگر یک سرمایه گذاری یکپارچه انجام داده باشید ، هرگونه کاهش ارزش یکسان نیست. قبل از شروع تصادف.

متوسط بازده سالانه خوب برای یک صندوق متقابل

بازده متوسط سالانه خوب برای صندوق متقابل به دو عامل اصلی بستگی دارد: نوع صندوق و بازه زمانی تاریخی که در حال بررسی هستید. هنگام تحقیق در مورد وجوه متقابل ، عاقلانه است که بازده های بلند مدت ، مانند بازده سالانه 10 ساله را بررسی کنیم تا یک انتظار منطقی از عملکرد آینده را بدست آوریم.

برای صندوق های متقابل سهام ، بازده بلند مدت "خوب" (سالانه ، به مدت 10 سال یا بیشتر) 8 ٪ تا 10 ٪ است. برای صندوق های متقابل اوراق قرضه ، بازده بلند مدت 4 ٪ تا 5 ٪ خواهد بود. برای دقیق تر ، مقایسه "سیب به سیب" ، از یک صفحه نمایش خوب صندوق متقابل آنلاین استفاده کنید. سپس می توانید هر بازده داده شده را برای یک صندوق متقابل با میانگین دسته آن یا در برابر شاخص معیار مقایسه کنید.

یکی از معیارهای تعیین کننده عملکرد طولانی مدت خوب است وقتی یک صندوق می تواند یک شاخص معیار (یا صندوق ای که یک شاخص معیار را ردیابی می کند) به مدت 10 سال یا بیشتر ضرب و شتم کند.

به عنوان مثال ، از زمان آغاز به کار در ژانویه 1993 ، SPDR S& P 500 Index ETF (SPY) بازده سالانه 9. 44 ٪ داشته است. از نظر عملکرد به تنهایی ، یک صندوق متقابل سهام که بازده بلند مدت دارد-مانند بازده سالانه 10 ساله-که این رکورد را شکست می دهد یک صندوق خوب است. از زمان آغاز به کار در سپتامبر سال 2003 ، اوراق قرضه اصلی Ishares ETF (AGG) بازده سالانه 4. 29 ٪ دارد. صندوق اوراق قرضه که عملکرد طولانی مدت دارد که این رکورد را ضرب می کند ، یک صندوق خوب در نظر گرفته می شود.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

چگونه می توانم در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنم؟

برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل ، معمولاً یا حساب کارگزاری یا حساب بازنشستگی ، به یک نوع خاص از حساب مالی نیاز دارید. این حساب ها با حساب های بررسی استاندارد یا پس انداز متفاوت است ، اما روند باز کردن آنها مشابه است. پس از باز کردن حساب ، فقط باید برای صندوق متقابل که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید ، سفارش خرید را سفارش دهید.

وجوه متقابل چگونه مالیات می شود؟

مالیات صندوق های متقابل مانند مالیات سهام است. دو نوع مالیات که اعمال می شود سود سرمایه در هنگام فروش سهام صندوق و مالیات در توزیع سود سهام است. یک مدیر صندوق ممکن است با فروش سهام از سبد سهام ، سود سرمایه را به صندوق تحمیل کند ، اما این مالیات ها از توزیع شما خارج می شوند ، بنابراین لازم نیست برای محاسبه بار مالیاتی خود برای آن فعالیت اقدامات اضافی انجام دهید.

وجوه متقابل چگونه درآمد کسب می کنند؟

وجوه متقابل هر سال هزینه های مدیریتی را برای پرداخت هزینه های کار انجام می دهد. شما می توانید یاد بگیرید که یک صندوق متقابل با جستجوی نسبت هزینه ، سرمایه گذاران را چقدر هزینه می کند ، که به شما می گوید چه مقدار از دلار سرمایه گذاری شده برای مدیران صندوق پرداخت می شود.

تصحیح - 27 ژوئیه 2022: این مقاله برای تصحیح معادله در مثال بازده سالانه سه ساله به روز شده است.