چرا تعیین یک هدف سرمایه گذاری می تواند به شما در پیگیری کمک کند

آماندا در سال 2020 به عنوان مشاور مالی به میلفورد پیوست و در دفتر Wanaka ما مستقر است. آماندا بیش از 20 سال تجربه در صنعت خدمات مالی دارد که قبلاً به عنوان مشاور در سایر مدیران صندوق بوتیک در نیوزیلند و انگلیس کار کرده بود و به افراد دارای ارزش خالص بالا ، خانواده ها و معتمدان خانواده T زنگ زد.

آماندا یک برنامه ریز مالی معتبر (CFPCM) است ، دارای مدرک تحصیلات تکمیلی در مطالعات تجاری (برنامه ریزی مالی شخصی) از دانشگاه Massey و دیپلم برنامه ریزی مالی از موسسه بیمه منشور (UK) است.

چگونه می توانید نتایج سرمایه گذاری خود را بهبود بخشید؟با اطمینان از تلاش های سرمایه گذاری خود با یک هدف واضح شروع می شود.

مشتریان اغلب به من می گویند که برای "رشد سرمایه خود" سرمایه گذاری می کنند. کدام یک مناسب منطقی به نظر می رسد؟

من استدلال می کنم که همه ، چه آگاهانه آن را تصدیق کنند یا نه ، دلیل عمیق تری برای سرمایه گذاری دارند تا اینکه فقط بخواهند سرمایه خود را رشد دهند. بعضی اوقات ما فقط باید از آنها خواسته یا راهنمایی شویم تا اهداف خود را بیشتر کشف کنیم زیرا این امر می تواند شامل نگاهی به خودمان و ارزشهای اصلی ما باشد. تعریف یک هدف می تواند بسیار مهم باشد ، به ویژه هنگامی که سرمایه گذاران با احساسات شدید روبرو هستند که توسط بازارهای چالش برانگیز ایجاد می شود.

اتصال سرمایه گذاری های خود به یک هدف اساسی به شما کمک می کند تا در مورد چگونگی تأثیر یک تصمیم عاطفی کوتاه مدت بر نتایج بلند مدت شما تمرکز کنید. به عنوان مثال ، اگر هدف شما صرفه جویی در مبلغ مشخصی برای بازنشستگی یا آموزش کودکان در مدت زمان 10 سال است ، بنابراین نوسانات در سرمایه گذاری سرمایه گذاری امروز نباید تأثیر ماندگار در دستیابی به هدف شما در 10 سال داشته باشد. با توجه به هدف تعریف شده خود باید در نهایت به شما کمک کند که نظم و انضباط داشته باشید و سر و صدای حرکات کوتاه مدت بازار را غرق کنید. و به طور مرتب بررسی و یادآوری خود در مورد اهداف خود به شما در پیگیری کمک می کند.

برعکس ، اگر برای سبد سرمایه گذاری خود یک هدف یا هدف مشخص در ذهن ندارید ، وقتی با نوسانات در بازارها روبرو هستید ، برای خود شک و تردید راحت تر خواهد بود. اگر هدف مشخصی را در ذهن داشته باشیدممکن است تعجب کند که آیا بهتر است فقط این پول را در بانک داشته باشید و بازده طولانی مدت را بپذیرید. سرمایه گذاری در آن پس از آن به یک نبرد روانشناختی تبدیل می شود که احتمالاً از دست می دهید. این می تواند منجر به تصمیم گیری های بد در بدترین زمان ممکن شود و در بدترین حالت ، فروش کمتری از رسیدن به هدف شما.

اهداف شما باید برای شما مهم باشد به طوری که آنها الهام بخش شما هستند تا بتوانید پیگیری و تمرکز خود را حفظ کنید. اصول تنظیم هدف اهداف ما را به اهداف S. M. A. R. T. آموزش می دهد. خاص ، قابل اندازه گیری ، قابل دستیابی ، مرتبط و مبتنی بر زمان. مشاوران خبره می توانند برای تعیین اهداف خود با شما همکاری کنند و سپس شما را مربیگری کنند تا شما را به طور مداوم پیگیری کند. یا اگر می خواهید از مسیر DIY پایین بروید ، شاید برخی از ایده های زیر ممکن است به عنوان نقطه شروع طنین انداز شوند:

• برای خرید ملک به اندازه کافی جمع کنید
• بازنشستگی یا نیمه بازنشستگی زود هنگام ، به اندازه کافی برای انجام همه کارهایی که می خواهید انجام دهید
• کمک به پرداخت هزینه تحصیلات کودکان
• میراث یا میراث بگذارید
• وام خود را زود پرداخت کنید
• به تعطیلات رویایی بروید
• برای خرید یک ماشین یا قایق جدید
• برای تأمین بودجه نوسازی خانه
• برای لذت بردن از یک بازنشستگی طولانی و راحت در مورد امور مالی خود احساس امنیت کنید
• به امور خیریه یا سایر دلایل برای شما مهم است
• هزینه های پزشکی آینده را پرداخت کنید

هنگامی که نوبت به استفاده از این سرمایه گذاری می رسد ، هدف خود را بگیرید و یک بازه زمانی برای آن اعمال کنید. این را به تحمل شخصی و ظرفیت ریسک خود اضافه کنید و سرمایه گذاری های مناسب آشکار می شود. من شخصاً چندین هدف با بازه های زمانی مختلف و هر یک از مشخصات ریسک خاص خود را دارم. در بعضی مواقع حتی باید خودم را از اهداف و بازه های زمانی آنها یادآوری کنم که به ایجاد احساسات من در دوره های نوسانات بازار کمک می کند.

اگر به فرآیند سرمایه گذاری اعتماد دارید ، سپس سرمایه گذاری مناسب را برای مطابقت با اهداف خود تنظیم کنید و سپس چسبیدن به این طرح در نهایت پاداش ها را به دست می آورد و به شما کمک می کند تا زودتر به هدف خود برسید.

من هر سرمایه گذار را ترغیب می کنم تا با یک هدف مشخص شروع کند ، مهم نیست که در چه سنی یا مرحله ای در زندگی و تجربه سرمایه گذاری قرار دارند. میلفورد تیمی از مشاوران و ابزارهای مشاوره دیجیتال برای کمک به روند دستیابی به این اهداف و یافتن یک سرمایه گذاری مناسب دارد.

بیانیه افشای در صورت درخواست و رایگان در دسترس است. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد مشاوره در میلفورد ، لطفاً در Milford به مشاوره مراجعه کنید

سلب مسئولیت: میلفورد یک مدیر فعال با دیدگاه ها و موقعیت های نمونه کارها در معرض تغییر است. این وبلاگ برای ارائه اطلاعات کلی در نظر گرفته شده است. نیازهای سرمایه گذاری یا شرایط شخصی شما را در نظر نمی گیرد. در نظر گرفته نشده است که به عنوان مشاوره سرمایه گذاری یا مالی تلقی شود. در صورت نیاز به مشاوره مالی ، همیشه باید با یک مشاور مالی صحبت کنید. عملکرد گذشته، ضمانت عملکرد آینده نیست.